匯付天下被投訴 涉嫌為非法刷單平台提供支付結算業務_風聞

自2021年2月23日從港交所退市後，匯付天下歸於沉寂，市面上再難看到其有關消息，除了網絡投訴平台上與日俱增的投訴。

6月30日，有網友在黑貓投訴平台上投訴稱，其於今年5月在快手上看到一個叫亞陸商城的無貨源電商平台廣告宣傳，自稱可以免費開店，但是有訂單了需要提起墊付資金，客户收到貨就返還佣金，於是通過匯付天下陸續轉賬了16500元，結果現在亞陸商城進不去了，錢也沒有退回來。

這位網友的遭遇並非個例，類似的投訴在黑貓上還有許多。6月20日，還有一網友投訴稱其在5月31日到6月3日在一款亞路商城App，做無貨源電商，先充值金額髮貨，掙取佣金，先後通過匯付天下轉賬3400元，結果5月30 號平台就提現不了。

顯然，這兩位用户極有可能遭遇了“刷單”類詐騙。就在6月8日，還有一位知乎網友發帖稱，其學校發了一則通知：2023年6月5日，學生陳某，鄒某和張某在一款“亞路商城”app平台上開設店鋪先墊付貨款，刷單賺佣金，後分別被騙1萬餘元，6千元和3千元，系典型的刷單詐騙。

近年來，網絡刷單詐騙高發，背後的支付機構難辭其咎，尤其是在跨境支付領域。在利益的驅使下，部分第三方支付機構淪為跨境賭博、電信詐騙、非法集資、非法放貸、走私洗錢等違法犯罪行為的“幫兇”。

央視網曾在一則關於揭秘“套路貸”背後的罪惡利益鏈的調查報道中，揭露了兩家第三方支付公司，違規為“套路貸”提供支付、結算通道的情況。

據報道，兩家第三方支付公司在明知是“套路貸”犯罪，但還為非法放貸平台開通支付通道，而且收費有的是每一筆按一塊錢收費，有的是每筆收0.35‰，導致借款用户因深陷“套路貸”被逼跳樓。

2021年在一起特大網絡套路貸案件中，一個達253人的犯罪團伙通過非法放貸、暴力催收等方式，一年時間獲利28億元，間接導致89人自殺，而該團伙違法所得均是通過第三方支付平台進行財務結算。

2022年7月，在一起43億元的“洗錢大案”中，廣東匯卡商務服務有限公司因幫助境外違法人員收付非法資金捲入其中。

匯付天下也曾涉足網絡灰產。2008年，經濟觀察報曾曝光的跨境賭球支付鏈涉及多家支付機構，其中明皗博彩公司的主要支付網關為匯付天下；2010年，央視的《揭秘網絡賭博幕後推手》節目曾報道，匯付天下曾被投訴給老虎外匯、創利豐等外匯平台提供支付接口，導致投訴方資產受損。

由於灰色業務收入遠遠超過違法成本，因此部分支付企業依舊頂風作案為非法業務提供支付通道，這也引來監管部門的重點關注。

2020年6月，央行發佈《中國人民銀行關於加強支付受理終端及相關業務管理的通知（徵求意見稿）》，劍指“支付黑灰產”。

該文件針對買賣終端、虛假商户等現象，以及條碼支付業務涉黑灰產業等風險問題，作出進一步規範。眾多為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結算服務的第三方支付平台成為重點打擊對象。

匯付天下也曾收到不少罰單。2021年12月，匯付天下旗下公司上海匯付因違反規定將外匯匯入境內、未按規定在合作銀行開立備付金賬户、未按規定採集和報告相關信息資料、未按規定進行國際收支申報、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查等違法行為被國家外匯管理局處罰447萬元。

2022年3月，匯付天下再次因為違反特約商户實名制審核管理規定；違反收單銀行結算賬户管理規定等四項違規被罰77萬元。