金融圈再現百萬級罰單 江陰銀行涉“七宗罪”被罰近200萬元_風聞
天府财经网-天府财经官方帐号07-18 14:55
7月6日，央行南京分行公佈2023年下半年首張罰單，江陰銀行（002807.SZ）因違反銀行結算賬户管理規定、違反反洗錢管理規定等七樁事項，被處以警告，並處罰款198.8萬元。
《眼鏡財經》注意到，江陰銀行被罰的同時，該行時任運營管理部總經理也被罰6萬元，上述處罰由人民銀行無錫市中心支行作出。
而時任江陰銀行運營管理部總經理因未按規定履行客户身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被罰款6萬元人民幣。
《眼鏡財經》注意到，2023年以來，人民銀行南京分行官網共計掛網6張罰單，涉及轄區內多家金融機構，涵蓋了融資租賃公司、網絡支付公司、以及地方農商行等。
其中，江陰銀行是今年下半年公開披露的首家被罰銀行，也是唯一一家上市銀行，且被罰數目也是今年江蘇金融機構中最大的一次。
通常來説，上市銀行本身合規性要求要比非上市金融機構更高。在江陰銀行2022年度報告中。談及合規性風險控制和處理，該行在年報中表示，“開展操作風險定量指標管理。共設置了監管部門處罰的次數、每萬人案件發生比率、交易差錯比率、重點可疑洗錢交易涉及賬户、員工流失率等定量指標，按季開展指標管理，指標出現異常，及時拿出應對措施。”
《眼鏡財經》向業內人士瞭解到，銀行運營管理部核心職能包括了制定會計業務發展規劃、負責會計結算、資金清算和現金業務等。該部門的核心目標是完善銀行會計體系、健全會計業務規章制度、規範會計業務流程、以此防範操作風險。
然而，江陰銀行的合規性要求似乎以紙面落實為主，作為分管部門的一把手，運營管理部門總經理自己就因為失職而被罰款，又將如何引領全行防範操作風險呢？
值得一提的是，江陰銀行的合規工作在近兩年沒少出紕漏。
2021年5月，江陰銀行副行長的配偶展曉賣出2萬股股票後又買入2萬股，期間江陰銀行披露了年度報告，展曉的交易行為違反不得在窗口期買賣公司股票的相關規定，且構成短線交易行為，獲得收益220元。
事後，展曉主動將交易所得收益全額上交給江陰銀行。夫妻倆同時發佈致歉聲明表示，對違規買股票的行為進行深刻反省，並對違規行為給公司帶來的不良影響深表歉意，對投資者致以誠懇的道歉。
今年的2月7日，江陰銀行發佈《關於高級管理人員親屬因誤操作導致短線交易及致歉的公告》表示，該行財務總監常惠娟的女兒周明頤於2023年2月1日至2023年2月3日期間，因誤操作導致買賣公司股票的行為構成短線交易。
《眼鏡財經》注意到，該行現任財務總監常惠娟，在2019年之前，就曾陸續擔任該行國際業務部副總經理、會計結算部副總經理、運營管理部副總經理的職位。
董監高親屬短線交易在A股上市公司中不算少見，但涉事人員及其家屬往往非業內人士，缺乏專業知識和合規意識，但是這種事情很少發生在上市銀行身上。
畢竟銀行是整天和風險打交道的，經營風險、防範風險是應當是每一位銀行人的必修課。
江陰銀行在2023年曾表示，堅持“控制風險就是減少成本”的風險理念，將守住風險底線作為最根本的經營目標，持續完善全面、全員、全流程的風險管理體系。
《眼鏡財經》數了數，**“風險”這個詞在江陰銀行去年年報中出現了181次，**這種提及頻率已經很高了，但似乎還不夠。