JPEX幣圈騙局投資者血本無歸？前香港證監會主席：追討難度很大_風聞

香港號

2023年10月09日 14:23:04 來自香港

▎加密貨幣平台JPEX在香港大肆宣傳，但證監會警告其有多處疑點。圖為2023年8月初旺角街頭廣告。圖源：香港01

核心提要：

1. 虛擬資產交易平台JPEX涉嫌詐騙，涉案人員不斷增加，涉款超15億港元，被港媒稱為“史上最大金融詐騙案”。前香港證監會主席、資深大律師梁定邦指出，案發前投資者及理財教育委員會曾提出忠告，但如今看來並不足夠；虛擬資產交易平台監管新規已於6月1日起生效，可以針對虛擬資產進行有效規管。

2. 目前JPEX被凍結的資金太少，由於騙案是跨境的，很可能這筆錢已經不在香港境內，這就造成追討可能性較小。梁定邦認為目前香港詐騙案數量激增與互聯網發展相關，未來應該更多做好投資者教育的工作。

3. 香港去年10月底曾發佈《有關虛擬資產在港發展的政策宣言》，希望成為“虛擬資產中心”。梁定邦強調，金融資產本身包含非常廣闊的範疇，我們不應該因為有JPEX的情況就不做金融創新，金融創新對任何一個社會都非常重要。

各位網友好！歡迎收看鳳凰網香港號，我是陳箋。一家名為JPEX的加密貨幣交易平台在香港無牌經營、虛假宣傳。截至10月4日，香港警方已接獲2467人報案，涉款超過15億港元，20人因涉案被捕。前保險經紀林作、知名KOL陳怡都曾為它宣傳，藝人張智霖也曾為它拍攝廣告。這一案件被香港媒體稱為“史上最大金融詐騙案”。此事件發生的原因何在？目前香港對於虛擬金融平台投資相關的法律法規是否健全？投資者的權益如何才能得到保障？對於金融詐騙又該如何防範？香港去年10月底曾發佈《有關虛擬資產在港發展的政策宣言》，港府如何才能做到在打造“虛擬資產中心”的同時，又捍衞香港作為國際金融中心的地位呢？相關話題，今天陳箋請來前香港證監會主席、資深大律師梁定邦太平紳士一起來聊一聊。

6月1日起香港才有法律規管JPEX

鳳凰網香港號陳箋：梁先生您好！去年加密貨幣集團JPEX綠白相間的廣告在香港建築物的牆壁、出租車和有軌電車上隨處可見，今年香港證監會給出紅牌警告其無牌經營，被港媒稱之為“史上最大金融詐騙案”。您認為為何會出現這樣的狀況？

梁定邦：首先，去年證監會也有警告，但為什麼今年才出紅牌？因為今年才有一個新的法律修訂，是今年6月1號才開始，之前沒有法律來歸管這些情況。

為什麼沒有法律規管？因為這是一個虛擬的資產，光是資產本身就不能落入《證券與期貨條例》裏邊的所謂投資產品。因為是一個物件，就是虛擬物件，問題是這樣。

▎圖源：Facebook/JPEX-加密平台

但是去年大概8月份的時候，香港立法會已經立法，但是也需要給市場一段時間來部署，所以今年6月1號才正式生效。生效了之後，販賣或者做任何所謂的廣告都是受規管了。

但是JEPX本身是沒有領有牌照的，所以不在規管的範圍裏面。另外，它現在在哪裏操作？暫時來説，我在公開媒體裏邊都看不到，也許現在警方、證監會正在調查之中。

投資者教育是未來工作的重要部分

鳳凰網香港號陳箋：正如梁先生您告訴我們，其實關於加密貨幣或者是虛擬資產領域香港相關法律法規今年6月份才出台，所以這起詐騙案發生時、去年它做廣告宣傳時，正好是政策空窗期。您覺得現在證監會給出紅牌警告，警方也開始抓人了，是不是説明香港在這一方面的規管開始規範了呢？

▎9月19日，警方及證監會就JPEX詐騙案召開記者招待會，現場展示大批證物。

梁定邦：當然踏入規範的時代，但是以前就算是沒有規範的話，如果是詐騙行為也可能會觸犯刑事法律。所以，我看了去年的公開材料，看到香港證監會也做了一些警告，忠告市民這些東西都是非常危險的，買的時候要非常謹慎。

另外，香港有一個投資者的交易中心，我也看到做過幾次相關警告。因為當時也是排山倒海的廣告，我在地鐵裏面都看過。當時比較輕度的忠告，也許回頭看會發現是不夠的。所以將來投資者的教育，包括警告投資者，是我們今後工作中非常重要的部分。

跨境騙案資金難追討

鳳凰網香港號陳箋：您剛剛就説盡管那時候沒有法律法規來規管加密貨幣這個領域，但是如果形成詐騙的話，同樣也是可以刑事案來處理的。我們看到香港警方至今接獲2467人報案，涉款超過15億元，您覺得投資者投進去的錢還有可能追回來嗎？目前香港對於這些投資者來説，有沒有一些保障呢？

▎9月18日，林作被警方拘捕，涉與JPEX案有關。圖為警方押解林作到中環娛樂行辦公室搜查後離開。圖源：香港01

梁定邦：據警方到今天公開的信息已經凍結了幾千萬，但是涉案的金錢可能要過15億，所以暫時來説能凍結的太少了。問題就是這種騙案都是跨境的，很可能這筆錢已經不在香港境內了。

當然香港警方有國際刑警的聯絡網會通知各方面。 因為是刑事案，可能關乎到洗黑錢和恐怖資產的集資， 所以在國際公約裏，每一個參加公約的地區都需要幫忙把這些錢凍結。 但是能不能做現在還不知道，因為我沒有看到這方面的公開信息。 我也不抱太大的希望，因為這些人如果是存心詐騙，這個錢也收得很保密，可能已經散開了，想追回來也不容易。

另外，JPEX公司的行政中心在哪裏？不知道。當它發消息的時候，也許會找到它的總部、管理人、背後的這些投資人，也許會水落石出，那麼就可以把一部分的錢追回來。

▎9月19日，警方及證監會就JPEX詐騙案召開記者招待會。

鳳凰網香港號陳箋：我們知道加密貨幣具有匿名性，這使警方在偵辦案件時困難更大。您認為金融詐騙與傳統詐騙最主要的區別是什麼？廣大市民應該如何防範？

梁定邦：除了科技本身是不一樣的，其它特徵一模一樣，任何詐騙都是一模一樣。我從事法律工作40年了，這些情況都見多了。首先這種詐騙案先讓你掙一點錢，然後將你套到它的網絡上慢慢騙取你更大的金錢。

但是不一樣的情況就是用一個所謂科技的方法。 所謂的科技手段本身也不一定能給你有很大保障。 因此，從今年開始，香港有一個新的規管制度。其實這個 新的規管制度其他地方都有，美國、澳大利亞、英國、歐洲有些國家都有，香港還是比較慢一點點，2022年才立法。

▎6月香港證監會推出“虛擬資產交易平台發牌制度”，由以往自願申請牌照改成強制發牌。

這種規管制度非常嚴格，我猜想真想詐騙的人也不會進入這個規管的制度，它會在網上、在媒體裏引誘投資者。所以投資者一定要步步為營，非常小心。因為加密貨幣有很大波動，投資者要明白，每一個投資本身的特性是怎樣；要知道它背後的資料，你的財產誰來託管；你的錢放在別人手裏能不能拿回來；你的業權能不能夠保障。各方面的問題必須要搞清楚，才能讓別人幫你投資。

無牌經營或負刑責

鳳凰網香港號陳箋：我們看到證監會公開表明JPEX並無執照，但JPEX卻反指香港特區政府有關部門“誹謗”，並宣稱將“堅定不移地繼續營運”。它這種説法當然不能成立，但無牌在在香港到底能經營嗎？

梁定邦：當然不能經營，而且任何人幫他經營的話都會當作共同犯罪。今年6月1號之後，任何人牽涉廣告、牽涉販賣、牽涉到任何所謂經營範疇的人，本身有可能扯上刑事責任。所以，現在警方開始偵查，很多嫌疑人被逮捕，我估計今後也可能有更多人被逮捕。

▎在JPEX案後，證監會（SFC）9月25日公佈新增虛擬資產交易平台申請者名單。圖源：香港01

鳳凰網香港號陳箋：那您認為虛擬資產、加密貨幣公司在香港有了牌照後開始運營會受到哪些方面的監管？投資者參與又要注意些什麼呢？

梁定邦：這個牌照是根據《證券及期貨條例》（第571章）及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章），在香港經營業務或積極地向香港投資者推廣其服務的中央虛擬資產交易平台，均須獲證監會發牌並受其監管，去年修訂今年6月1號開始執行。

領了牌照之後，要符合牌照裏比較嚴格的條件，包括廣告本身也需要有各方面很嚴格的要求。那麼，對信息投資人也是有嚴格的要求；投資人接觸的那些中介人士也要有牌照，他們的操守也有嚴格的要求。

如果領有牌照，這些範疇的虛擬資產買賣相對是有保障的。那麼有可能有些人不在香港，在網上做，香港就還是難以規管。所以，這個投資者也需要小心。我估計今後還會有不少，因為做詐騙掙錢好掙，而且不在境內可以很容易逍遙法外。所以投資者看到類似一年可以掙20%之類信息，千萬不要信。一年掙20%在歷史上很少有，除非你非常有運氣，差不多像賭博一樣，所以必須是特別小心。

▎今年香港首8月整體罪案逾5.8萬宗，鄧炳強稱詐騙案升幅驚人但非香港獨有。

鳳凰網香港號陳箋：香港保安局局長鄧炳強指出，詐騙案按年增加了52.2%，在所有罪案中的比例升至43.7%。您認為這與互聯網金融的發展是否有直接關係？

梁定邦：這跟互聯網本身的發展是有關聯的，身份證等比較有隱私的東西儘量不要放在網上。現在互聯網有人收集消息，然後用一些所謂的人工智能的方法來篩選後就可以盯着你，向你開刀。

所以，為什麼這個年代網上詐騙這麼蓬勃？因為你接觸到的騙案，很多故事是非常生動的，很容易信以為真，包括有一部分人穿上制服就説我是內地公安，因為你的信息已經在網上被他抓取，其實他是假的，但是你信他為真。所以這真是防不勝防。

▎JPEX曾在香港發動鋪天蓋地的户外廣告宣傳攻勢。

金融創新對任何社會都非常重要

鳳凰網香港號陳箋：所以大家還是要非常謹慎。您掌管我們香港證監會時，經歷了97迴歸，也經歷了亞洲金融風暴，其實香港都能很平安度過的。香港去年10月底曾發佈《有關虛擬資產在港發展的政策宣言》，希望成為“虛擬資產中心”，但其中也包含很多風險。您認為港府如何才能做到在打造“虛擬資產中心”的同時，又維護好國際金融中心的地位呢？

梁定邦：其實虛擬資產是多元化的東西，也不僅僅是我們剛才所説的JPEX，它是非常大範疇的東西，背後可能有股票等各方面的東西來做交易，有一些屬於金融創新。但是恰恰是有一小部分，譬如JPEX，包括所謂的虛擬資產風險比較高。那麼，監管就需要更下功夫、更努力。 但是我們不應該因為有JPEX的情況就不做金融創新了。

其實金融創新是非常重要的。現在有很多範疇裏，譬如大宗商品的交易，譬如資產證券化，都是以所謂虛擬資產的形式來做買賣，這本身是一個手段而已。

所以，我們不要説金融資產問題太大，因為金融資產本身是一個非常廣闊的範疇。我們要盯着投資者社羣，對這些最容易被傷害的人，要盡我們的努力來保護他們，盡我們努力來多做投資者本身的教育，給他們更多的信息。但是金融創新對任何一個社會都非常重要。

▎港交所前的人流。

鳳凰網香港號陳箋：金融詐騙我們是不希望看到的，現在虛擬資產平台在香港無牌是不能經營的，那牌照訊息我們怎樣才能查到呢？

梁定邦：證監會是有網站可以查到牌照，在裏邊你打進牌照它就會顯示出來，如果不在它的網站裏就説明沒有牌照。 但是我可以這麼説， 詐騙利用人性本身的弱點，每個人都希望掙錢，但是掙錢在這個世界裏不是這麼容易的，大家要謹記這個問題 。

鳳凰網香港號陳箋：非常感謝梁先生的專業見解和指引。從幾方面告訴我們，第一、香港現在已經有虛擬資產平台運營的相關法律法規了，無牌是不能經營的。第二、香港對於投資者的教育是有，但在虛擬資產這方面要更加強。第三，作為投資人也要管好自己的資金，不要為了盈利，輕易掉入不法分子的圈套。謝謝您！