廈門450萬取現案和新加坡洗錢案中的虛擬貨幣_風聞

問道者 李 百

福安男子肆無忌憚地從廈門三家銀行提取450萬元現金，結果被抓了個洗錢現行。蘭姓男子交待的犯罪事實裏，有個洗錢新招被一筆帶過，就是虛擬貨幣。涉案金額已經將近150億元的新加坡史上最大洗錢案，也曾曝出11份虛擬資產文件，裏面究竟藏着什麼秘密，就有待新加坡當局來解了。

在廈門被抓現行的福安男子蘭某早年從事跨境貿易，與境外地下錢莊有過交集，並且還有虛擬貨幣交易的經驗。一句話，蘭某的經歷知道怎麼洗錢。憑着這一技之長，從2022年底起，蘭某就開始為境外詐騙集團洗錢，回報是交易額的2%。

洗450萬就有9萬元佣金，如果是150億元，可以拿到多少佣金！想想就是一個可以讓不少人敢鋌而走險的數字。

蘭某就屬於敢鋌而走險的，他取現的地點並不侷限於廈門，他在國內各大城市流竄，案發時被查出身上帶有17張銀行卡。10月9日下午，他向華夏銀行、中信銀行和郵儲銀行在廈門集美的三個支行網點，預約要在第二天提取大約450萬元現金。結果當天就被盯上了，第二天警方就等着他自投羅網。

從蘭某交待的情況來看，這筆贓款是從馬來西亞匯往境內的。新加坡洗錢案中10名被逮捕的主犯原籍都在福建，很難説，這筆贓款與新加坡洗錢案的涉案人員是否存在着關聯。但不管是否存在關聯，用虛擬貨幣洗錢的方式是一樣的，無非是洗錢的目的地不同而已。

那麼，廈門取現案和新加坡洗錢案都提到的虛擬貨幣到底是怎麼用來洗錢的？

業界人士都知道，虛擬貨幣是基於區塊鏈技術誕生的，因此也承襲了區塊鏈去中心化、匿名性、全球流通性以及算法加密可擺脱監管等特性，逐漸成為黑灰產活動的優選工具，尤其是用虛擬貨幣洗錢，更是深受犯罪分子青睞。根據中科鏈源發佈的《區塊鏈安全行業與涉虛擬貨幣犯罪研究與報告》，2022年涉虛擬貨幣的犯罪形式中，有21%涉及洗錢。

虛擬貨幣的洗錢方式説起來並不複雜：第一步，通過交易平台購買虛擬貨幣，將非法資金注入所要“清洗”的渠道中，這一步的目的是混淆虛擬貨幣的來源；第二步，利用虛擬貨幣的高度匿名性，運用“混幣器、跨鏈、匿名幣”等技術手段讓來路變得更加複雜；第三步，讓常人辨不出資金軌跡後，選擇一個允許虛擬貨幣交易的地方提現。

中國禁止銀行服務用於虛擬貨幣交易，這無異於直接把洗錢通路給堵死了。新加坡則允許虛擬貨幣交易和使用，這也就不難理解，在東南亞設立據點的涉賭涉詐犯罪分子，為什麼都喜歡往新加坡扎堆了。