香港千億富三代掌舵財富傳承學院，為打造全球家辦樞紐引鳳來棲_風聞

近日，香港金融發展局宣佈香港財富傳承學院成立及其董事會成員的任命，新世界集團執行副主席兼行政總裁鄭志剛獲委任為董事會主席，引發外界極大的關注。

鄭志剛是新世界集團創辦人鄭裕彤之孫、其父親鄭家純是家族二代掌門人，與霍英東之孫霍啓剛、李嘉誠孫女李思德等，是香港有名的“富三代”，由他來為提升香港作為家族辦公室的全球樞紐地位而“發光發熱”，培訓專才，具有相當影響力及作用。

鄭志剛掌舵財富傳承學院，香港欲打造家族辦公室樞紐

港區全國政協委員鄭志剛

行政長官李家超在新施政報告裏，為吸納更多新資金泊港，宣佈重推已停辦8年、俗稱“投資移民”的資本投資者入境計劃，但投資門檻也由2015年停辦計劃時的1000萬港元，抬高至3000萬港元。俗稱“投資移民”的計劃系2003年開始實施，2015年停辦，此次重推也是為鞏固香港金融中心競爭力的措施之一。

值得一提的是，此次重推“投資移民”計劃，除了將投資門檻大增2倍，也將投資範圍定義為股票、基金、債券等資產，但不包括房地產；其政策意圖在於為增強香港資產及財富管理、金融及相關專業服務界別的發展優勢。在財富管理方面，強攻全球家族辦公室樞紐地位是政府一直推動的發展重點；若從這個大背景來看香港近日成立財富傳承學院，為打造全球家族辦公室樞紐而努力，就可曉得其成立的深層用意了。

11月9日，香港金融發展局宣佈“香港財富傳承學院”成立，並任命其董事會成員，任命自2023年11月14日生效。其中，董事會成員由7位傑出的業界領袖組成，新世界集團執行副主席兼行政總裁鄭志剛獲委任為董事會主席。

香港財富傳承學院董事會成員盧彩雲女士

據香港文匯報報道，香港財富傳承學院由香港特別行政區政府委託香港金融發展局而成立，致力締造香港成為領先國際的家族辦公室樞紐。據悉，該學院將提供面向全球的交流協作、知識分享和人才培訓等支援，學員將為國際家族辦公室管理人、新時代的資產擁有人、財富管理從業者等，共同構建一個惠澤各方的蓬勃生態圈，以提升香港作為家族辦公室樞紐的國際地位。

據瞭解，香港財富傳承學院是以擔保有限公司的形式成立的，施行董事會管理機制。

香港知名的千億“富三代”、新世界創辦人鄭裕彤之孫、有望成為其家族第三代掌門人的鄭志剛博士獲委任為董事會主席。鄭志剛是新世界鄭氏家族二代掌門人鄭家純之長子，他也是新世界集團執行副主席兼行政總裁，同時也身兼新世界百貨中國董事會主席等職，鄭志剛也是港區全國政協委員。

值得注意的是，香港財富傳承學院的七位董事會成員，均為傑出的業界領袖，分別來自家族辦公室界、學術界、專業服務和公營機構等不同範疇。

其中，五位董事會成員為歐景麟博士、金樂琦教授、林俊明先生、盧彩雲女士、黃永光先生，還有二位的當然成員，即財經事務及庫務局的代表陳浩廉先生、投資推廣署代表吳國才先生。

歐景麟博士是香港金融發展局的行政總監，金樂琦教授是香港科大商學院教授，也是前特首董建華的胞妹董建平的丈夫。盧彩雲女士，是瑞銀香港區主管及行政總裁，也是香港私人財富管理公會主席。現任信和集團副主席的黃永光，與鄭志剛一樣均為知名的華人“富三代”，其父親黃志祥及叔叔黃志達是新加坡前首富，其爺爺黃廷方也是新加坡前首富，是香港信和集團和新加坡遠東機構創辦人。

鄭裕彤、鄭家純、鄭志剛爺孫三代

鄭志剛背後的新世界暨周大福的鄭氏家族，是香港第三大富豪家族，也是“富過三代”傳承典範之一。2023福布斯中國香港富豪榜上，鄭家純及家族以289億美元財富排名第三。

鄭志剛，1979年出生於香港，他是人稱“彤叔”的新世界創辦人鄭裕彤之長孫、新世界集團主席鄭家純之長子。鄭家純有三名子女，即長子鄭志剛、女兒鄭志雯、次子鄭志明，他們與叔叔鄭家成、堂弟鄭志恆等家族成員，均在集團管理層。鄭氏家族第三代屬於“分工不分家”集體接班模式，彼此各有分工，各有側重，家和萬事興，乃香港豪門之傳承典範。

家族辦公室，被視為助力財富百年渡的傳承好工具之一，自2022年以來，一直有人建議，將香港發展成為全球家族辦公室的樞紐之一。何為“家族辦公室”？美國家族辦公室協會曾對其有一個定義，即家族辦公室是專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以令其資產的長期發展，符合家族的預期和期望，並使其資產能夠順利地跨代傳承和保值的機構。

通常而言，家族辦公室可劃分為單個家族和聯合家族二種，私人財富管理業界一般都會設定一定門檻，單個家族辦公室可投資資產需要達到1億美元以上，而聯合家族辦公室的投資資產門檻一般為2000萬美元以上至1億美元。

家族辦公室的設立，不僅聚焦家族的財富傳承，也要發揮其家族精神跨代傳承的功能。家族精神的跨代傳承，就是為突破“富不過三代”魔咒，旨在減少家族內部紛爭，用家族價值觀、文化及精神提升家族永續發展的凝聚力。在香港，如“香港首富”李嘉誠家族、新世界的鄭家純家族等，均設立了家族辦公室，已故“賭王”何鴻燊的家族財富管理的操盤手也是家族辦公室。

香港設立重磅機構——香港財富傳承學院，意在將香港打造成為全球領先的家族辦公室樞紐，此次以“擔保有限公司”形式設立，其成員是無須向公司提供營業及流動資金的，通常而言，“擔保有限公司”多面向文化、教育、慈善等非營利目的而設立的。

引鳳來棲，以家辦鞏固香港金融地位

香港

為吸引更多新資金靠泊香港，鞏固香港金融中心地位及競爭力，行政長官李家超的新一份施政報告，在“搞旺”香港經濟及競爭力方面的舉措上，重推“投資移民”及強攻家族辦公室的政策措施，受到了廣泛的關注。

有業內人士認為，若相關政策得以落實，2023年首年至少可吸引100個家族辦公室來香港，連同資本投資者入境計劃，預期可為香港引進逾1000億港元的投資，對於香港經濟的發展及金融中心地位均有莫大助益。

在亞洲，與香港爭奪全球家族辦公室樞紐的最大競爭者，是新加坡。如果您有興趣翻看今年福布斯發佈的新加坡富豪榜，從那些“外來户”就可曉得新加坡近幾年來在吸引包括家族辦公室等投資方面，付出了多大的努力。相比之下，香港富豪榜上的富豪幾乎是多年的“老面孔”，且以本港富豪居多。

客觀而言，香港和新加坡在家族辦公室政策上，是有不少差異的。比如在設立架構、最低資產管理規模（AUM）、從業員工的要求、本地投資金額、商業花費、税務優惠、可受益的實體數目以及移民政策的居住時間等方面，都是不同的。比如，香港在重推“移民投資”之前，沒有相應的移民配套政策，而新加坡則要求，家族辦公室設立本人及附屬申請人及子女（21歲以下）已在新加坡居住一半時間以上，可獲得續簽（有3年和5年籤等）。

另外，在最低資產管理規模（AUM）方面，香港此前設置門檻為2.4億港元，而新加坡則分為“13O計劃”（2000萬新加坡元，約合1.17億港元）、“13U計劃”（5000萬新加坡元，約合2.92億港元）。

值得一提的是，今年4月，新加坡人力部公佈的《新加坡緊缺職業清單》，“高端助理難尋”和“高淨值/超高淨值家族辦公室的金融及投資顧問”列入進去，也是為家族辦公室在新加坡設立進行人才方面的政策配套。

順帶提及，新加坡的家族辦公室數量，2020年時僅有400個，但到2022年就增至1100個，也正因如此，新加坡這幾年在金融業表現上“大放異彩”。不過，一波説認為，來自內地市場的機遇，是香港私人財富管理行業最大的增長潛在動力，香港獨特的優勢及在亞洲家辦的地位，目前是無法撼動的。

出席慈善募款晚會的鄭志剛、餘雅穎夫婦

引鳳來棲，吸引家族辦公室泊港，是本屆港府的重要發展目標之一。在今年3月，特區政府就發表了“有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言”，此次香港財富傳承學院的成立，可視為配套舉措之一。

香港私人財富管理公會行政總裁兼董事總經理石軒宇就表示，香港要在人才和投資機會兩方面積極建設具競爭力的有利環境，才能鞏固全球家族辦公室樞紐的地位。

此次獲任香港財富傳承學院董事會成員的盧彩雲女士，除了在瑞銀任職，她也是香港私人財富管理公會（PWMA）行政委員會主席。據她的透露，目前亞洲市場約有1200個家族辦公室，當中約有36%的資產管理規模超10億美元，設立在香港的家族辦公室佔整個亞洲市場約六至七成，在香港的家族辦公室平均資產約5億美元以上。

在她看來，設立家族辦公室，通常需要依賴金融機構的服務，比如財富管理、風險管理和投資建議，因此，隨着家族辦公室需求的增加，除了吸引更多新資金來香港投資，也將吸引專業人才進入香港，增加香港的金融產品及服務品類，促進香港金融市場多元化。

面對市場激烈競爭，香港要保持私人財富管理中心的地位，必須加快與內地市場的融合、多元化產品發展、以及政策、税制、人才等政策配套。盧彩雲女士認為，成立財富傳承學院，培訓各類人才是十分重要的。

中國內地是全球家族財富增長最迅速的地區之一，而香港又是人民幣最大的離岸市場，全球第三大上市集資地，還是亞洲最大的跨境私人財富管理中心，可説是“近水樓台先得月”！