幣安的老闆被罰了43億美元，他這些騷操作我想都不敢想_風聞
差评-差评官方账号-28分钟前
本文原創於微信公眾號：差評作者：差評君
曾經的華人首富趙長鵬，認罪了。
趙長鵬大夥應該不陌生了，就那個幣圈最大的虛擬幣交易所【 幣安 】的老總，響噹噹的幣圈大拿。
他不僅辭去了幣安 CEO 的職位，還可能面臨蹲局子，監禁 18 個月的處罰。
與此同時，幣安也認領了高達43 億美元的處罰和賠款，約合人民幣 307 億。
這後面到底跟了多少零，差評君已經數不來了。。
而這一切，就發生在今天的凌晨。
美國司法部甩出了整整 32 頁的指控，打在了趙長鵬和幣安的臉上。
趙長鵬嘎嘎一頓抗辯完，最後兩邊達成和解。和解的條件就如開頭所示，老趙辭職下崗，喜提罰款，面臨監禁。
只能説，這幣圈大哥暴起雷來，真是你追我趕，互不相讓。
前腳百億身家的第三大虛擬幣交易所創始人 SBF ，成功實現資產清零，喜提終身監禁。
後腳趙長鵬自己又一個腳滑，滑到監獄裏去跟 SBF 碰頭去了。。
這已經不止是幣圈大地震了，再動盪一下，圈子的宅基地都要被挖了。
甚至網友們吃瓜的時候，都開始擔心下一個挨錘的會是孫割了。
不過，和左右倒右手，割大家的錢給自己輸血的 SBF 不一樣。
對於趙長鵬的指控裏，並沒有：**挪用資金和操縱市場，**這兩條。
在同行的襯托下，反而顯得趙長鵬人還挺老實。。
真正落到幣安頭上的罪名是：參與反洗錢、未經許可的資金轉賬以及違反制裁行為**。**存在故意違反《 銀行保密法 》、故意未註冊為匯款業務以及故意違反《 國際緊急經濟權力法 》。
聽着可能有點長，但差評君簡單歸類一下，主要就三項。
1 、非法向美國用户提供服務。
2 、沒有實施反洗錢的監控。
3 、向受美國製裁國家提供服務。
咱們一條一條來梳理，首先是這個非法向美國用户提供服務。
咱都知道，如果我們到一個地方做生意，肯定得按當地人的規則走。
比如在中國賣煎餅，肯定得遵守比如《 食品安全法 》等等中國法律限制。
但幣安卻只想賺錢，不想被管，於是乾脆發話説：我們不做你們老美的生意**，你們也別來管我**。
為了表明自己的態度， 2019 年的時候，幣安還公開宣佈停止為美國居民提供服務。
結果，人司法部一查發現，好傢伙，你小子的錢怎麼都是從美國人這裏賺的。
幣安上活躍的美國人不僅有，而且數量相當龐大，美國市場佔公司潛在收入的 20% 至 30% 。
趙長鵬不是傻子，他知道美國市場對幣安的重要性，也知道偷着摸做生意的下場。
但他這人的處事原則，可以用他 2019 年説過的一句話，完美概括：「 請求原諒比獲得許可更好 」
簡單翻譯一下，就是：這灰色地帶的錢，我先賺了再説。
所以，為了留住美國用户，幣安背地裏花了不少心思。
比如，它們親自幫一些美國用户改 IP 地址，顯得自己合規。
更好笑的是，也許為了掩人耳目，在內部的月度報告裏，還特地把美國用户的標籤刪除了，把他們分類為**“ UNKWN ”**（ 未知 ）。
多少有點此地無銀三百兩了。。。
而這第二罪，違反反洗錢規範，幣安同樣被司法部的證據，錘得死死的。
比如你去銀行辦理業務，肯定得提交基礎的個人信息，像姓名、住址、證件等等。
總不可能隨便來個人，銀行就幫你辦事幹活，起碼得了解客户是誰，做做身份審查，也叫 KYC（ Know your customer ）。
但是，對幣安來説，它只想賺得更多，多一重審核，不就可能把人卡沒了麼？
所以 2022 年之前，在幣安交易根本不需要上傳任何個人信息，幣安來者不拒。有超過 16 億美元的利潤，都是沒有身份監管的。
在這件事情上，神通廣大的司法部，甚至把幣安的褲衩子都給扒下來了。
他們直接找到了內部員工的聊天記錄，石錘了幣安不僅沒履行反洗錢的規範，還偷摸助推。。
是不是覺得洗錢太難了？沒事，來幣安， we got cake for you 。
不僅是不做用户審核，幣安還不斷地在美國司法部的各種雷點上蹦迪。
美國有一個所謂的 “ 經濟制裁計劃 ” ，明令禁止美國人和指定的國家和地區進行交易的，比如什麼伊朗、朝鮮、敍利亞、烏克蘭部分地區。
但幣安光是和伊朗，就有高達9 億美元的交易來往。
而且，還被發現自 2017 年開始，就和俄羅斯暗網市場 Hydra 保持交易，直到這個組織被端了為止。。
司法部羅列的幾項罪名，幾乎都是鐵證如山。。
所以，趙長鵬基本是全部認領了。除了 43 億賠款之外，他還面臨最高 18 個月，最低 10-12 個月的監禁。
但到這裏，其實還只是這場指控的開場秀，真正的重拳還沒下來。
這次，趙長鵬只是和美國司法部、美國商品期貨交易委員會、美國財政部海外資產控制辦公室和金融犯罪執法網絡局，這四家達成和解了。
還有一個重要角色——美國證券交易委員會 SEC ，一直沒有吱聲。
他們比司法部更狠，今年 6 月， SEC 丟出了一份136 頁的指控文件。鬧得整個幣圈沸沸揚揚，差評君也帶大家第一時間吃了瓜。
現在你回頭一看，會發現 SEC 的很多證據，都和這次的調查對上了。
比如 SEC 也整到了內部人員的聊天記錄，石錘了其給美國用户提供服務：
“ 表面上看我們沒有美國用户，但實際上，我們應該通過其他創造性的方式來獲得他們。 ”
而除了指控的條數更多外，更重要的是 SEC 覺得要把大部分的虛擬貨幣和證券畫上等號。
一旦虛擬貨幣等於證券，那麼一切交易都得按照《 證券交易法 》的規定走。
這不僅僅是監管大幅變嚴的問題，很多事情的性質就改變了。
比如趙長鵬經營幣安的行為，就叫 “ 非法經營證券交易所 ” ，虛擬幣就是 “ 長年未註冊證券 ” 。
SEC 根據幣安員工聊天內容做的圖
“ 兄弟，我們在美國是一家他媽的無牌證券交易所。 ”
所以在 SEC 這邊等着趙長鵬的，又是一筆難以想象的鉅額罰款。
可是，明明都火燒屁股了，整個幣圈都如臨大敵，結果差評君去趙長鵬推特一翻，卻發現他氣定神閒、完全不慌。
還説自己接下來要好好休息，再整點投資，搞搞區塊鏈、 AI 啥的。。
就在宣佈辭職的前兩天，他還發推特調侃，説別人放錯了照片，把他的照片用到另一個叫趙鵬的企業家身上了。
他之所以面對指控還這麼氣定神閒。
一方面可能是這 40 億，對他來説真的就是灑灑水。而且，雖然失去了職位，但美國監管機構依然保留了他在幣安的部分股份。
另外就是面對 SEC 的指控，幣安覺得有周旋的餘地。
根據 ODAILY 的報道，幣安的聯合創始人何一在某羣裏發言説， SEC 是民事訴訟，可以打官司解決。
因為就在前不久，另一家虛擬幣公司 Ripple 同樣也被 SEC 控訴為：未註冊證券發行。
不過，最終美國曼哈頓法官判定 Ripple 勝訴，認為它發行的虛擬幣並不屬於證券。
可能是有這一例成功案例撐腰，所以幣安覺得自己勝算挺大。再不濟，就是再賠點錢罷了。
而且，對幣安在內的一眾虛擬幣交易所和公司來説，這次事件的影響不一定是負面的。
在罰款之外，司法部還做了進一步的行業規範，比如要求監察可疑的活動並且上報。
合規搞好還是好孩子
這樣就算把虛擬幣這事，徹底攤開來説了。
事情攤開了，才有可能談合規、規範和發展。
畢竟幣圈確實魚龍混雜，成為了洗錢或其他非法活動的口子。有人來淨化一波大環境，治治那些不見光的勾當，反而是件好事。
監管猛錘之下，必然會斬落一大批人。
但監管收緊的背後，反而是虛擬幣發展到下個台階的契機。
圖片、資料來源：
ODAILY| 何一回應後續監管：SEC 是民事訴訟，和 Ripple 一樣慢慢打官司
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