私刻蘿蔔章騙300億,怎麼做到的?_風聞
皇城根下刀笔吏-知名法律博主 -15分钟前
關於那個刻兩個蘿蔔章騙300億的事情,我看了一下報道,可以大致歸納總結如下:
有個名叫羅靜的人,專門給京東、蘇寧這些商家做貨物的代買,相當於是京東、蘇寧這些商家的中間商。她先墊錢替京東、蘇寧把貨買來,然後交給京東、蘇寧去賣。等京東、蘇寧把貨賣出去後,她再去跟京東、蘇寧結算,在中間賺一個差價。
在這種模式下,她的手中長期持有京東、蘇寧的大量應收款債權。
由於京東、蘇寧的商業信譽比較好,在她需要融資時,可以提前把這些應收款債權轉讓給別人。比如,假設她持有京東的1000萬應收款債權,她可以打95折把這筆債權,賣給第三方。
第三方只需要向她支付950萬,便可以拿到京東的1000萬債權。等這筆債權到期時,這個第三方可以找京東結算,要求京東把1000萬元支付給這個第三方。
按道理來講,這個商業模式已經比較成熟,大家各取所需,沒有什麼問題。但這個人覺得這麼搞來錢太慢,於是動起了歪腦筋。
這個所謂的歪腦筋,便是偽造了大量的京東蘇寧應收款債權文書,並把這些偽造的債權,賣給了一個名叫諾亞的理財公司。
她私刻了京東和蘇寧的假章,用這些假章跟自己公司簽訂了一系列假合同,金額高達數百億,讓別人誤以為她手裏持有大量的京東和蘇寧的應收款。然後,她把這些假債權賣給這個理財公司。
按照流程,這個理財公司需要到京東等現場去核實。
於是,這個人又製作了假工牌、訪客證等,派人冒充京東工作人員,把理財公司的核實人員,騙到京東蘇寧公司內部過道里,一頓忽悠。
再接着,她又租了服務器,搞了一個以假亂真的虛假數據庫,做了一個假的京東內部供應商系統平台。裏邊的各種數據、賬期、結算單等,一應俱全。理財公司的核實人員完美入坑,順利上當。
再接着,當理財公司人員向京東、蘇寧發送書面確認函後,她又派人跑到京東、蘇寧內部,把這些EMS快遞提前攔截下來,然後蓋上假章,回寄給理財公司核實人員。
為了確保萬無一失,這個人又向負責這個項目的理財公司內部某個總監,行賄200多萬元。
等這一套全部做完後,理財公司順利上當,被騙數百億。
同時,這個人把上面這個操作套路,重複幾遍,又從別的證券和信託公司,騙了數百億。總計加起來,大概騙了有300多億。
她拿了這些錢後,本來想去A股套利。想着在A股賺到錢後,再把騙的錢還給人家。但沒曾想,她在A股虧的褲衩都快沒了。於是,最後東窗事發,人被抓了起來並被判刑。
上面所述,是對一個名為“深藍財經”的公眾號中報道內容,所做的歸納總結。
這個故事的核心邏輯是,300億資金中的相當部分,可能無法追回,因為已經在A股中被虧掉了。事情都是羅靜乾的,跟這些理財、證券、信託公司本身,沒有太大關係。其中有些小嘍囉也收了錢,該進去則進去,該判刑則判刑。
京東、蘇寧莫名背鍋。
看完這個故事,我有以下幾個疑問:
1、羅靜是香港人,幹了這麼驚天動地的違法犯罪事宜,為什麼不提前跑路?
2、這些資金量無比雄厚的理財公司、證券公司、信託公司,在做這麼大額的交易之前,為什麼不提前跟京東、蘇寧內部認識的人,溝通確認一下?
3、這麼一件驚天地泣鬼神的事情,僅憑一個人的力量,就能辦到?且辦的如此天衣無縫,在暴雷之前沒有任何人發現?
姑且不説羅靜是香港人的身份問題,大家可以看一下賈躍亭,人家在略微感覺不對勁的時候,便下週再見了。羅靜作為香港人,想要再見的話,比賈躍亭容易很多。
她乾的事,也比賈躍亭嚴重很多。
從法律性質上來説,賈躍亭有點類似擦邊。搞出這麼大的一個窟窿,你要是説完全沒問題,不太容易,但也不是赤裸裸的犯罪行為。但從上面報道內容來看,羅靜則屬於赤裸裸的犯罪。
偽造公章,偽造合同,偽造債權,騙取數百億資金。只要是個正常人,便知道這屬於嚴重犯罪行為。
但她沒跑。
這不但讓人感覺違反常識,而且不符合人設邏輯。
從上面報道內容來看,她屬於典型的高智商精英式犯罪。憑一己之力,把幾大巨頭耍的團團轉,騙取金額高達300多億,讓人不得不感到驚歎。但是,她居然沒有給自己留一條後路。
這麼聰明的人,唯獨沒有想到如何脱身,讓人感到奇怪。
而且,對於諾亞這些操盤鉅額資金的專業理財公司、證券公司、信託公司來講,它們在購買高達數百億的債權時,難道不跟京東、蘇寧這些公司內部認識的人,溝通核實一下嗎?
在審核合同的時候,難道不跟京東蘇寧的法務、財務溝通?修改合同條款的時候,難道不跟京東蘇寧的法務對戰一番?前去上門溝通的時候,難道不跟對方至少副總級別人員見面,只是在過道里溝通一番,就OK了?
即便賄賂了某個總監,要知道,像這種高達數百億的交易額,項目總監有決策權嗎?
大家見過有哪個公司會把數百億資金的交易決策權,交給一個項目總監的?
而有錢人的圈子説小不小,説大不大。如果想要核實,哪怕自己不直接認識對方公司的人,通過一些七七八八的關係,應該也能找到對方公司內部的人進行核實。
另外講一個觀點。
雖然我們的大A股廣受詬病,但那是針對小散户而言。如果是一個大莊家,幾百億的資金砸進去,難道一點水花都沒有嗎?
就好比電影《西虹市首富》中演繹的那樣,數10億資金砸進去,夕陽股都能被拉起來。
當然,電影是電影,不一定完全代表現實。不過,電影中只有10億,而現實中可是有300億,是電影中假設資金量的30倍。
導演也不敢這麼演哈。
回到這個故事邏輯閉環上來。
這個故事邏輯閉環大致是:投資者給了這些理財證券信託公司300億,這些公司在拿到300億後,被一個叫羅靜的人給騙走了。騙子在騙到錢後,拿到A股一通炒,賠了好幾十億。騙子在賠錢後,沒跑路,被抓了起來,並被一審法院判處無期徒刑。
只剩一眾投資者在風中凌亂。
從資金鍊走向來看,大致是這樣的:
一眾投資者給了這些理財證券公司,大約300億元資金。這300億元資金隨後被羅靜騙走。羅靜把這些錢投入到了股市中,隨後蒸發了大約80多億。然後,羅靜被捕判刑,投資者損失80多億。
而由於這80多億是在股市中蒸發的,警方不可能追贓,沒了便是沒了。
當然,現在這些理財證券公司在跟京東、蘇寧打官司,要求京東、蘇寧承擔共同侵權責任,賠償這些損失。官司還沒打完,暫時沒有結果。
我不是對這個故事內容感到驚奇,而是感到有些奇怪,覺得不符合現實邏輯。當然,也沒有什麼證據,只是按照現有報道內容隨便聊聊,僅供參考。