港灣周評|京東大戰諾亞財富，神秘又異常低級的騙局_風聞

《港灣商業觀察》李鐳

這可能是近年來極其離奇，而且是毫無技術含量的騙術：兩枚“蘿蔔章”，騙了300多億，如今還引發了京東（JD.US；09618.HK）大戰諾亞財富（NOAH.US；06686.HK）。

是騙術太低級，還是有人想推卸責任，又或是另有隱情？未來還需要進一步釐清。至少目前看來，淺顯般的“騙局”已經浮在表面。

12月4日，京東集團發佈了《關於諾亞財富惡意起訴京東、誤導投資人和公眾的聲明》。

聲明指出，近日 ，“承興案”引發媒體和公眾廣泛關注。京東作為毫不知情的受害者，被捲入歷時四年的惡意訴訟中，公司的聲譽和權益遭受重大損失。

通過聲明不難看出，京東集團毫不知情，換言之，在“承興案”中，所有京東字眼，包括章、員工、系統、交易數據，全都是假的，這是一個赤裸裸的假京東合同，與京東沒有任何一絲一毫關係，關聯。

京東聲明中還指出，輕易騙過號稱“全球綜合金融平台”的諾亞財富及旗下歌斐資產，獲得歌斐鉅額融資，直致爆雷。面對持續兩年多的詐騙行為，歌斐資產盡調工作出現明顯缺陷、投融資管理出現巨大漏洞，高管方建華接受承興鉅額賄賂（一審已被判刑），導致投資人受到重大損失，對投資人沒有盡到相應責任和義務。

與此同時，無端受到聲譽影響的京東還開炮稱：根據公開信息，諾亞財富近年來先後發生十餘起類似事件，上百億基金兑付面臨問題，並多次對投資人隱瞞信息，屢次被監管部門警示和處罰，説明其長期存在嚴重的風控缺陷。目前“承興案”相關刑事案件已一審宣判，承興實際控制人羅靜等詐騙嫌疑人均被判獲刑。諾亞財富及歌斐資產仍罔顧投資人信任，拒不審視其內部管理問題，惡意對第三方京東發起匪夷所思的高額訴訟，企圖混淆視聽，繼續誤導投資人和廣大公眾，推卸和轉嫁責任，為自己尋找“替罪羊”，我們相信法院會公正判決該案件。希望諾亞財富及歌斐資產正視自身問題，拿出誠意和整改措施，尤其是提升作為財富管理公司最基本的誠信和素養，真正維護廣大投資人的權益。

很快諾亞財富也聲明説：該案件發生於四年前，並於近期開庭審理，在此司法審理的關鍵時刻，我們對京東集團突然發出該份情緒激烈的聲明表示不解。同時我們呼籲，京東集團可以將自己“100%躺槍”的具體證據以合法合規的方式遞呈法院。我們相信，京東作為一家負責任的大型港美股上市公司，不會在輿論上試圖引導公眾情緒，消耗公共資源，從而影響案件審理。最後，我們認為該聲明中“諾亞財富近年來先後發生十餘起類似事件，上百億基金……”等描述嚴重失實，已侵犯了我司名譽，我司將採取法律措施，維護自身合法權益。

四年前的一起詐騙案，引發了京東與諾亞財富的大戰。真與假，騙術與老千，表演式全套造假，都一併呈現在公眾面前。

歌斐資產是諾亞財富的全資子公司，這起詐騙案主角是生於1971年的羅靜，她是國內女性領袖俱樂部“木蘭匯”的成員，被稱為“商界木蘭”，她是承興國際控股和A股上市公司博信股份（600083.SH）的實控人。

據當時公開披露的一審判決書：羅靜控制的“承興系”公司以非法佔有為目的，虛構對京東、蘇寧等公司的供應鏈貿易，以應收賬款為底層資產，騙取湘財證券、摩山保理、上海歌斐、雲南信託、安徽眾信在內多家機構的融資款。截至案發，共計騙取300餘億元，造成實際損失約80餘億元，其中諾亞財富旗下歌斐資產損失34億餘元。

判決認定，京東、蘇寧兩家公司對承興系詐騙行為均不知情，相關合作合同、印章、材料均系偽造；諾亞財富方面工作人員收受承興系賄賂200餘萬元，在業務對接、回訪盡調等方面為承興公司造假提供了便利。

2022年11月，上海市第二中級人民法院對羅靜案作出一審判決，羅靜因犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，被判處無期徒刑。

應該説，按照一審判決書的話，在毫不知情的實際情況下，純粹偽造的合同與交易，京東自然是不需要負任何責任。

打個比方，中間人C用B的假信息，用假的B的名義，做了一件壞事，“騙了”A方，或A方有員工參與其中，那麼A方可以起訴真正的B方嗎？

至少從目前京東和諾亞財富的表述來看，大多數人無疑會更傾向於相信京東一方的無辜。

無論是京東，還是諾亞財富，都是公眾有知情權的上市公司，兩方發聲明之前包括訴訟，想必都有異常強大的法律團隊，不可能不清楚來龍去脈，與自身責任。然而，在這起沸沸揚揚的四假或純假（假公章、假合同、假員工、假簽約）的案件中，還需要最後的法律裁決。

很顯然，如果最終法律認定是純假，與京東沒有任何責任的話，那麼這起詐騙案除了詐騙犯本人之外，是否在合規層面有相關方需要揹負連帶責任？這也才能真正向被詐騙的投資者予以説明。

兩個假章，找一羣臨時演員，簽了所謂的相關合同，然後就被詐騙了300多億？的確很難想象，堂堂知名上市公司在今天的社會環境下，能遇到如此事件？

這可能也是一部極好的電影題材，説騙術低級吧，實在很低級，説高級吧，好像也一點不高級，但就是能騙了300多億。

借用美國前總統林肯那句耳熟能詳的話：“你可以在一定的時候欺騙所有的人，也可以在所有的時候欺騙一部分人，但是你不可能在所有的時候欺騙所有的人。”

外界不妨期待這起數百億詐騙案到底真正的全貌是什麼樣的？做局者與入局者到底有着怎樣的利益考量？這背後的人性與金錢交易又是多麼撲朔迷離？（港灣財經出品）