大城聯社無視監管，股權代持隱藏巨大風險_風聞

導語：大城聯社未按廊坊銀保監分局批覆變更註冊資本，或導致國家金監總局廊坊監管分局批覆無效。此外，大城聯社違反金融機構股權管理相關規定，無視監管，更引儲户懷疑：大城聯社的大股東是張建輝?

　　2023年9月15日，國家金融監督管理總局廊坊監管分局批覆同意大城縣農村信用合作聯社盈餘公積1474.65萬元轉增註冊資本，由64677.71萬元變更為66152.3585萬元。該批覆要求大城聯社6個月內完成註冊資本變更，未在上述規定期限內完成變更的，批覆文件失效。雖然手握批覆，恐怕大城聯社卻無法在規定時效內完成相關變更，究其原因則是：2022年12月28日，廊坊銀保監分局曾批覆同意大城聯社註冊資本由546777068.61元變更為646777068.61元，但大城聯社未在規定時間內完成工商變更。截至2023年12月8日，大城聯社註冊資本仍然是54677.706861萬元。

　　國家企業信用信息公示系統顯示，2022年10月19日，大城聯社出資人變動備案。變更後的全部出資人及出資情況分別是張建輝出資27041.604269萬(佔比49.46%)、張明濤出資 2612.94171萬(佔比4.78%)、葉建民出資1040萬(佔比1.90%)、景興衞出資546萬(佔比1.00%)、高建國出資306.8萬(佔比0.56%)、呂瑞芬出資20.8萬(佔比0.04%)、河北建安特金屬結構工程有限公司出資5200萬(佔比9.51%)、北京佳龍九華遊樂設備製造有限公司出資4867.2萬(佔比8.90%)、大城縣譽華塑業有限公司出資3580.882986萬(佔比6.55%)、河北富達新型建材有限責任公司出資2080萬(佔比3.80%)、廊坊富達新型建材有限公司出資2080萬(佔比3.80%)、大城縣紅日古典傢俱有限公司出資1040萬(佔比1.90%)、廊坊沐澤機械設備製造有限公司出資1040萬(佔比1.90%)、大城縣瑞銀倉儲有限公司出資1040萬(佔比1.90%)、上海知耘貿易有限公司出資1040萬(佔比1.90%)、廊坊市元辰房地產開發有限公司出資621.477896萬(佔比1.14%)、德榮房地產開發集團有限公司出資520萬(佔比0.95%)。

　　法人股東質量差，存變更風險

　　企查查APP顯示，河北建安特金屬結構工程有限公司、北京佳龍九華遊樂設備製造有限公司所持大城縣農村信用合作聯社股權已被輪候凍結、限制高消費，北京佳龍九華還被列為失信被執行人。

　　相關資料顯示，大城縣農村信用合作聯社曾因金融借款合同糾紛起訴被告香河中佳商貿有限公司、北京建安特西維歐特種設備製造有限公司、河北建安特金屬結構工程有限公司、佳龍投資集團有限公司、肖某某、白某某、張某某等，大城縣人民法院於2022年6月9日立案。原告大城縣農村信用合作聯社未在七日內預交案件受理費，法院裁定該案按大城縣農村信用合作聯社撤訴處理。

　　幾個月後，大城聯社因金融借款合同糾紛再次將上述被告起訴至大城縣人民法院。2022年10月12日，開庭審理此案。2023年5月7日，法院公告送達(2022)冀1025民初1965號民事判決書。2023年11月13日，河北建安特金屬結構工程有限公司等被告被執行，執行金額5807.5548萬元。大城聯社的資本淨額是多少?大城聯社給河北建安特金屬結構工程有限公司及關聯方的授信集中度是否違規?

　　企查查APP顯示，河北建安特金屬結構工程有限公司董事長為付X佳，北京佳龍九華遊樂設備製造有限公司股權穿透後的實際控制人也是付X佳，因此河北建安特金屬結構工程有限公司和北京佳龍九華遊樂設備製造有限公司為一致行動人，合計持股比例為18.41%。

　　股權拍賣“搶手”實錘股權代持

　　2023年10月16日，大城聯社向大城縣人民法院出具説明：該社每股淨資產1.81元。即將於2024年2月12日開始拍賣的74974股股金及紅利，評估價為135703元，起拍價10.85萬元，摺合每股1.45元;而即將於2023年12月20日開始二次拍賣的33849股股金，評估價61266.69元，一拍起拍價49000元流拍，二拍起拍價格降至44000元，摺合每股1.29元。該筆股權持有人為崔X馳(身份證號：132829197XXXX63015)。

　　2023年以來，大城聯社股權拍賣已多次成交。張X權持有的14114股股金，成交價為183324.14元;李X吉持有的1142股股金，成交價為1834.62元;河北柏旺源古典傢俱有限公司持有的11412股股金，成交價為16200元;趙X華持有的11412股股金，成交價為20000元;李X偉持有的114114股股金，成交價為155000元;高X鐸持有的96427股股金，成交價為144640.50元。

　　值得注意的是，張X權、李X吉、趙X華、李X偉、高X鐸、崔X馳及河北柏旺源古典傢俱有限公司等都不在大城聯社備案的出資人名單中。由此可見，大城聯社股東資質良莠不齊，違規代持股權。

　　持股49.4564%的張建X是何許人也?企查查APP顯示，其還持有大城縣益恆有色金屬購銷有限公司50%的股權，並擔任該公司監事。假設張建X捲入民間借貸糾紛，其代持大城聯社的股權或被凍結，或被拍賣，都將並給大城聯社帶來巨大風波，給實際出資人帶來糾紛，給儲户帶來恐慌，影響金融安全。

　　由此帶來的嚴重後果，亟須大城聯社趙志剛理事長、王瑞峯主任提前加強風險防範，壓實主體責任，及早查堵漏洞。（來源：發現華網）