又一財富公司陷兑付危機！關聯上市公司為“匹凸匹”變身_風聞

繼中植後，又一家財富管理公司發生兑付危機。

12月17日晚，海銀財富官方微信號發佈公告稱，近期受經濟下行的影響，項目出現遲延，目前海銀財富已成立專項小組，積極協調項目相關方籌劃處置方案。

同時，海銀財富強調，根據最新的監管政策和行業導向，海銀財富主動退出，並對存續業務進行梳理，相關方案將在月底前公佈。而為保障每一位投資人的權益，其特設“投資人諮詢接待處”，投資人可通過官方客服、投資人諮詢接待處等方式聯繫或諮詢相關事宜。

實際上，在海銀財富發佈公告之前，多個社交平台上已有投資者報料海銀財富的產品延期兑付。受延期兑付信息的影響，海銀控股12月13日股價閃崩，暴跌40%。截至12月18日收盤，海銀控股報價已跌至2.37美元，與12月12日的均價6.03相比，已跌去60.1%。

而與其關聯的A股上市公司岩石股份，也出現大幅下跌。12月18日慘遭跌停。近四個交易日以來已累計跌超25%。資料顯示，海銀控股董事長韓宏偉，與岩石股份實控人韓嘯，是父子關係。或許是為了穩定快速下跌的股價，岩石股份董事會也緊急開會拋出了一份不低於0.6億元且不超過1億元的回購計劃。

值得一提的是，在海銀控股股價暴跌後的第二天，12月14日，海銀財富發佈公告承認其分銷的部分資產支持產品出現贖回問題。海銀控股表示，公司已成立一個由高級管理層成員組成的特別調查委員會，監督內部調查。調查還處於初步階段，有關調查重大進展的其他信息將由公司及時發佈。

12月15日，海銀財富“致客户的一封信”提及，海銀財富董事長韓宏偉稱將“維護客户和員工的利益，堅決負責到底”。

據天眼查及其官網，2006年，海銀財富成立於上海陸家嘴，經過十餘年發展，公司在國內80餘座主要城市先後設立170餘家財富中心，在香港、英國、美國等地也逐漸佈局。海銀財富擁有員工超2500人，為累計超過14.6萬的高淨值個人和機構提供資產配置諮詢、財富管理、家族辦公室等綜合服務。主營業務為財富管理、資產管理、其他綜合業務金融服務、健康管理服務，財富管理為目前其最大業務板塊。

2021年3月，海銀財富通過其在開曼羣島註冊的公司Hywin Holdings Ltd（海銀控股，非註冊在上海的“海銀控股集團有限公司”）在納斯達克IPO，股票代碼為“HYW”，成為繼諾亞財富之後，第二家赴美上市的第三方財富管理公司。根據招股書，海銀財富為國內最大的房地產固定收益產品提供商，和中國第三大且增長最快的第三方財富管理服務機構。

除去規模較大的財富管理業務外，韓宏偉持股99%的海銀控股集團還控股或參股包括海銀資產、海銀基金銷售、東方期貨等公司，涉足私募、基金銷售、小貸、期貨、擔保、保理等非核心金融牌照類的業務。

説到其子韓嘯控制的岩石股份，則是於2016年通過旗下的五牛控股收購原上市公司“匹凸匹”而來。按照五牛控股的官網信息，其業務版圖主要涉足不動產產業投資（合作伙伴也包括恒大、華夏幸福、融創等諸多已出險房企）、PE投資和供應鏈金融。

從2018年開始，岩石股份陸續裝入貴州酒業等當時熱門的白酒產業，涉足白酒概念。截至2023年上半年末，岩石股份的第一大股東為韓嘯持股99%的上海貴酒企業發展（持股42.88%）、第二大股東為五牛股權基金（持股13.57%），前五大股東都為關聯方，共計持股66.97%。

財報顯示，2022年7月1日至2023年6月30日，海銀控股報告期內淨收入人民幣20.92億元，同比增長7.71%；淨利潤人民幣1.20億元，同比下降49.01%。

而這不是近期以來發生的第一起財富公司兑付危機。11月22日下午，中植集團在小程序公告板塊發佈了《致投資者的一封致歉信》。致歉信顯示，根據初步盡調，集團已嚴重資不抵債，存在重大持續經營風險，短期內可用於兑付債務的資源遠低於整體債務規模。

集團出險後聘請中介機構進行全面清產核資，初步盡調發現：一是按照中介機構模擬合併口徑測算集團總資產賬面金額約2000億元，由於集團資產集中於債權和股權投資，存續時間長，清收難度大，預計可回收金額低，流動性枯竭，資產減值情況嚴重；二是債務規模巨大，剔除保證金後相關負債本息規模約為4200億-4600億元。據業內人士測算，中植集團資不抵債的“窟窿”約為2200億元~2600億元。

另外，恆昌財富近期也備受關注。據全景網報道，該公司兜售的“固收類高息產品”，資金為30w起投，上限1000w以上也有，共分為六個檔，收益率在4.5%-11.6%，有3、6、12、18、24、36期。新用户30萬至少6個月起投，收益率6%-10.6%。而在當下利率不斷下行的階段，恆昌財富仍發行如此超高收益的理財產品，不免令人擔憂。