投行業務踩雷不斷 興業銀行“三張名片”失色？_風聞

昔日“同業之王”的光環逐漸暗淡後，興業銀行開啓了“商行+投行”轉型，並將綠色銀行、財富銀行、投資銀行提升為重點打造的“三張名片”。

單從規模而言，興業銀行打造“三張名片”成果頗豐。然而，興業銀行在追求規模擴張的同時，也伴隨着不少違法違規行為，投行業務更是踩雷不斷。

01

理財子公司被罰超千萬元

今年12月5日，興業銀行旗下興銀理財因為理財產品之間進行利益輸送；開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標等8項主要違法違規事實，被處以罰款合計1240萬元。

這筆罰單刷新了銀行理財子公司的被罰紀錄。從2022年6月開出首批罰單至今，已有8家銀行理財子公司先後被罰，累計處罰金額超過4000萬元，興業銀行收下了唯一一筆千萬級罰單。

就興業銀行本身來看，今年以來也多次因為違法違規被罰。就在12月22日，國家金融監督管理總局深圳監管局發佈了2張罰單，劍指興業銀行深圳分行及其相關責任人。

罰單顯示，興業銀行深圳分行的主要違法違規事實包括：未按規定承擔小微企業押品評估費，未區分押品風險狀況、統一要求小微企業購買抵押物財產保險。興業銀行深圳分行為此被罰款100萬元，相關負責人郭健寶處以警告並處罰款5萬元。

據不完全統計，今年以來，興業銀行累計被罰逾八百萬元。其中較大的幾筆罰單包括：6月21日，興業銀行資金營運中心因十項違法違規行為，被國家金融監督管理總局責令改正，並處罰款共計400萬元；3月13日，興業銀行武漢分行違規向房地產企業提供融資，被罰320萬元。

02

投行業務踩雷不斷

在興業銀行“三張名片”中，投行業務是極為耀眼的一張。Wind數據顯示，2022年興業銀行承銷債券2078只，承銷金額9475.86億元，在所有銀行中均排名第6，僅次於中、農、工、建、交五大國有行。今年上半年，興業銀行非金債承銷3452.22億元，位居市場第二。興業銀行已從曾經的“同業之王”轉變為債券承銷大户。

然而，這亮眼的數據背後，興業銀行踩雷不斷，也讓投資者付出了慘重代價。在今年11月舉行的一場《11月固收資產配置策略》的直播中，當興業銀行在大談資產配置時，直播間卻湧入大量維權投資者刷屏留言，宣泄情緒。

投資者在評論區怒斥，“我信任你，你卻害我傾家蕩產。”其中有投資者提到“興業信託•築地D015（旭輝杭州新塘）集合資金信託計劃”違約的情況。據第一財經報道，“興業·築地D015”項目於2021年4月發行，產品總募集資金4.55億元。原定到期時間為2022年10月20日，但產品到期後並未如期兑付。截至目前，投資者僅收到兑付合計2000萬元。

除信託外，興業銀行的債券承銷也頻繁踩雷。比如在大連機牀“16大機牀SCP002”債券違約一案中，作為承銷商興業銀行因為對大連機牀出具的企業財務信息，特別是案涉四筆高額質押應收賬款，未充分履行盡職調查和獨立判斷的勤勉盡責義務，構成虛假陳述，被判承擔10%賠償責任。

而在“永煤違約事件”中，經中國銀行間交易商協會調查發現，作為主承銷商之一興業銀行存在未對永煤控股獨立性開展進一步核查並在盡職調查報告中體現，未能充分保證盡職調查質量等3項違規行為。

此外，在神州長城、三盛系、北京文化、北大方正等企業債券違約背後均有興業銀行的影子。據企業預警通統計，包括大連機牀項目在內，截至目前興業銀行“踩雷”的違約主體共15家，兩家為集合票據聯合發行人。涉及違約債券總計26只，累計違約總額206.77億元。（內容來源|華博商業評論）