最高檢：依法懲治“搭建 ‘跑分平台’”“直播打賞”等新型洗錢手段

微信公眾號“最高人民檢察院”10月26日消息，洗錢犯罪助推上游犯罪資金流轉，不僅妨害司法機關依法追繳犯罪所得及其收益，而且破壞金融管理秩序，威脅國家經濟與金融安全。近年來，檢察機關深入貫徹落實黨中央、國務院關於加強反洗錢工作部署，聯合中國人民銀行、公安部等有關部門開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年），聯合國家監委、公安部印發《關於在辦理貪污賄賂犯罪案件中加強反洗錢協作配合的意見》，持續加大懲治洗錢犯罪力度，切實以反洗錢工作遏制上游犯罪、促進追贓挽損，服務保障金融安全。

一是起訴洗錢犯罪數量呈持續上升趨勢。根據我國刑法規定，為毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪洗錢的行為，依照刑法第191條規定以洗錢罪定罪處罰。為上述七類上游犯罪之外的其他上游犯罪，如電信網絡詐騙、跨境賭博犯罪等洗錢的行為，適用刑法第312條掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。另外，針對地下錢莊為違法犯罪活動提供非法支付結算服務的，依法以非法經營罪追究刑事責任。今年1月至9月，全國檢察機關共起訴洗錢罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中於毒品、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙和走私犯罪。起訴掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗錢犯罪的62336人，同比上升92.7%。此類犯罪大幅增加，與電信網絡詐騙、跨境賭博等犯罪高發密切相關。

二是洗錢手段複雜多變、不斷翻新。辦案發現，犯罪分子洗錢手段多樣，除購房、購買黃金等貴金屬、投資證券基金、通過地下錢莊跨境轉移資金等手段外，租用他人銀行賬户、網絡支付賬户轉移犯罪所得及其收益也是常見洗錢手段，如收購、租賃銀行卡供上游犯罪人員轉移犯罪所得，並提供“刷臉”等身份認證全套服務。近年來，隨着網絡支付、區塊鏈等現代信息技術的應用，各類新型洗錢手段不斷出現。有的搭建“跑分平台”匯聚大量個人賬户用以收取、轉移犯罪資金；有的利用虛擬幣交易開展跨境洗錢；有的通過直播平台打賞後，再以向主播“借款”等方式洗白資金。這些新型洗錢手段通過海量資金賬户，快速多層轉移資金，技術性、隱蔽性增強，對發現查處犯罪帶來更大挑戰。如浙江省杭州市西湖區檢察院辦理的一起非法經營案中，犯罪人員開發、搭建、維護“跑分平台”，糾集“跑分客”提供銀行卡賬户及微信、支付寶賬户，進行收款轉賬，為境外賭博網站、殺豬盤詐騙等提供支付結算服務，金額達31.9億餘元。又如，上海市浦東新區檢察院辦理的一起洗錢案中，4名直播平台主播接受涉嫌集資詐騙犯罪嫌疑人打賞後，將部分資金迴流給犯罪嫌疑人指定的賬户，涉案資金達4700萬餘元。

三是受利益誘惑參與洗錢問題突出。洗錢行為通常藉助各類資金賬户等基本支付工具實施。辦案發現，一些在校學生、無固定職業人員、普通商户、偏遠地區老年人等，受小額利益誘惑，非法向他人提供資金賬户，參與洗錢違法犯罪活動。如，上述浙江省杭州市西湖區檢察院辦理的非法經營案中，犯罪人員搭建“跑分平台”後，共有10萬餘個“跑分客”提供37萬餘個銀行卡賬户及微信、支付寶賬户，用於轉移非法所得。非法提供資金賬户的行為人實際獲利不多，但社會危害嚴重，不僅助長了上游犯罪活動，而且還易使自己因蠅頭小利身陷囹圄。

檢察機關充分發揮職能作用，持續加大追訴力度，努力做到高質效辦好每一起洗錢案件。一是依法嚴懲洗錢犯罪。堅持“一案雙查”，在辦理上游犯罪案件時，同步審查是否遺漏涉嫌洗錢犯罪事實或犯罪嫌疑人，同步開展引導偵查取證。二是持續強化部門協作。會同中國人民銀行、公安部等有關部門，深入推進打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃，特別是在線索移送、信息共享、資金穿透、行業治理等方面與反洗錢工作部際聯席會議成員單位全面加強協作，強化反洗錢工作合力。三是引領提升全社會的反洗錢意識。結合案例開展普法宣傳，向社會公眾揭示洗錢犯罪慣用手段、社會危害以及參與洗錢犯罪的法律後果，引導社會公眾提高對各類洗錢行為的辨識能力、做到自覺抵制，構建良好的社會共治氛圍。