遭“李鬼”假冒，京東“躺槍”300億元供應鏈詐騙案後又被起訴？

【文/觀察者網 周毅】

公開信息顯示，北京京東世紀貿易有限公司和上海歌斐資產管理公司的合同糾紛，將於今日（11月24日）開庭。其中上海歌斐為原告，京東等公司為被告。據有關報道，此事涉及一樁數年前震驚金融圈的供應鏈騙局，京東更是遭遇“李鬼”，被人假冒。

天眼查截圖

據《21世紀經濟報道》今年4月消息，“承興系”公司以非法佔有為目的，虛構對京東、蘇寧等多家電商公司的應收賬款，騙取上海歌斐等多家機構的融資款。截至案發，“承興系”公司共計騙取300餘億元，並造成了88億餘元的實際損失。

雖然“承興系”公司相關人員，已經因其違法行為受到了嚴懲，但此事並未終結。由於踩雷“承興系”，有投資者向上海歌斐等機構發起了訴訟，上海歌斐又向京東等公司發起了訴訟……一系列連環訴訟，引發了外界的關注和討論。

不少觀點認為，在整個供應鏈騙局中，由於“承興系”公司的偽造和頂替，京東無辜躺槍成為受害者，京東方面無需承擔責任。目前仍待法院審理判決。

京東是如何“躺槍”的？“承興系”又是如何瞞天過海，兩頭“截胡”的？

整件事，要從一位商業女精英和她的商業帝國説起。

70後“商界木蘭”，淪為300億詐騙犯

2017年5月4日，在北京大學萬眾樓，一場捐贈儀式正在舉行。那一天是北京大學建校119週年，木蘭匯公益基金會捐贈了3億元——對普通人而言，木蘭匯公益基金會或許有些陌生，但在業內，它有“國內商界女性領袖俱樂部”之稱，影響力非同小可。

作為木蘭匯公益基金會的聯合發起人之一，曾有“商界木蘭”之稱的羅靜，由此被公眾所熟知。但人們萬萬沒有想到，這位“商界木蘭”，竟是一位詐騙犯。

羅靜，中國香港籍，1971出生。25歲時，她就在香港創辦了承興集團，鼎盛時期旗下曾有三家上市公司，即“承興系”。羅靜在資本市場頗有名氣，曾連續入選2017年和2018年商界木蘭精英30強。

或許正是因為這樣的背景，讓人們很難將她和“詐騙犯”聯繫在一起。

據此前公開報道，判決書顯示，經一審法院審理查明，2015年2月至2019年6月，“承興系”公司利用它們與京東、蘇寧開展采購業務的供應鏈貿易背景，以應收帳款債權轉讓及回購等方式進行融資。

名為融資，實為詐騙。

具體來説，在“承興系”實控人羅靜、羅嵐（承興系資金部負責人，羅靜的妹妹）的安排下，“承興系”公司使用私刻的京東和蘇寧公司印章，偽造購銷合同等融資所需資料，虛構承興系公司對京東、蘇寧的應收帳款，同湘財證券、摩山保理、上海歌斐、雲南信託、安徽眾信等機構先後簽訂應收帳款債權轉讓及回購合同——這也讓後者成為了“被害單位”。

公開資料顯示，“承興系”員工在京東、蘇寧的辦公場所，用偽造的工牌冒充其員工，對接被害單位；他們還攔截了這些單位寄給京東、蘇寧的債權轉讓材料快遞，在材料加蓋假章後，再寄回上述機構；他們甚至還開設賬户，仿冒京東公司進行回款……

在這些以假亂真的操作面前，湘財證券、摩山保理、上海歌斐、雲南信託和安徽眾信等機構信以為真，並按照合同給付錢款。截至案發，實際損失共計88億餘元——直到後來諾亞財富主動報案，“承興系”這才“東窗事發”。

2019年6月，“承興系”羅靜案爆雷，整個金融圈為之震動。

2022年11月，“承興系”實控人羅靜因合同詐騙、對非國家工作人員行賄罪，一審被判無期徒刑，其妹妹羅嵐及時控公司多名員工涉刑。但事情並沒有因此結束，踩雷“承興系”的上海歌斐資產，選擇起訴京東、廣東承興控股、廣東中誠、蘇州晟雋等公司，索要投資損失。

這才有了開頭的一幕。

京東躺槍？先撞“李鬼”，又遭起訴

“承興系”公司是如何瞞天過海，假冒京東等公司，騙過一眾專業機構的？

庭審記錄等文件，為我們還原了當時的一些細節。

據公開報道，在諾亞財富（上海歌斐母公司）向京東確認應收賬款轉讓的過程中，“承興系”公司安排了兩位員工，在京東截留了快遞，蓋上“假章”後，再假冒以京東的名義寄回諾亞財富。

或許有人會好奇：這麼重要的商業往來，就沒有登門拜訪環節嗎？

整個事件中，另一大無厘頭的地方正在於此：

據過往庭審記錄，諾亞方面2018年6月、2019年4月和2019年6月曾三次上門盡調，“承興系”公司每次都安排人員戴着“假工牌”冒充京東員工，並在京東職場的走廊區域應對了盡職調查訪談。

值得一提的是，“李鬼”之所以能這麼順利地偷襲京東，還有一個重要原因：

金融機構這邊，有“內鬼”。

在“承興系”公司騙取上海歌斐錢款的過程中，他們收買了一個關鍵人物——方建華。方建華是諾亞基金的管理人員，他負責與承興系公司對接業務——這意味着只有場地是京東的，盡調雙方其實都是“承興系”的人。這才讓“瞞天過海”如此順利。

據報道，方建華等人當時證實，上海歌斐與承興系公司簽訂應收賬款轉讓及回購合同，由上海歌斐成立“創世核心企業系列私募基金” 為承興系公司和京東公司間的釆購合同融資。諾亞公司、上海歌斐累計提供給承興系公司的融資共計106億餘元，尚有35億餘元未回款。

伸手必被捉。裁判文書顯示，2016年9月起，經羅靜批准羅嵐多次給予方建華錢財，共計300餘萬港元,摺合人民幣200餘萬元。據上海市楊浦區的刑事判決書，方建華因犯非國家工作人員受賄罪，已被判處刑罰。

京東應當承擔責任嗎？律師：京東是受害者

雖然“承興系”羅靜案的刑事判決已經告一段落，但紛爭並沒有因此結束。

據媒體此前報道，在整場騙局中，上海歌斐損失34億餘元。還沒等“歌斐資產創世核心系列私募基金”的70餘位投資人起訴歌斐資產，歌斐在19年案發後即對京東進行了起訴……“承興系”騙局帶來的連環訴訟，為這場詐騙案帶來了更多的爭議。

京東等被冒充的公司，對此事應該負有責任嗎？

從刑事判決書來看，“承興系”造假過程中，京東等公司並無工作人員參與或知情。發生在京東公司相關的詐騙行為，也都是承興系人員以偽造工牌、冒用身份、利用快遞員等方式，在歌斐基金團隊高級副總監方建華的配合下完成的。

京東是否有場所、人員管理方面的過錯？

遠澤律師事務所權益合夥人陳宇律師表示，“個人認為京東是不需要承擔法律責任的。”

“根據我國《民法典》第一千一百六十五條：‘行為人因過錯侵害他人民事權益造成損害的，應當承擔侵權責任。’但客觀而言，諾亞系公司的損失系羅靜系相關犯罪行為、侵權行為導致，京東給訪客提供訪客碼，會客區供訪客暫留等，我認為均是日常生活中可以理解的中立性行為，而非侵權行為或幫助侵權的行為。”

在陳宇律師看來，京東也是羅靜“承興系”公司“偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章”的受害方。“即便從侵權角度，我個人亦認為京東無需承擔相關責任。”華商律所劉凱律師也表示，根據目前已知條件，京東並不需要承擔責任。

事實上，對於偽造合同、假扮員工的案件，此前已有判例在先。2022年10月17日，上海金融法院曾發佈霍爾果斯新駿商業保理有限公司（“新駿保理”）訴蘇寧易購集團股份有限公司（下稱“蘇寧易購”）等保理合同糾紛案。案情較為相似。

在該案中，蘇寧易購的上游供應商智寶公司，通過偽造合同、假扮蘇寧員工、在蘇寧對供應商開放的公共會議室中進行商談等措施，騙取新駿保理信任，簽訂相關合同。最終，對於新駿保理公司要求蘇寧易購承擔《保理業務合同》約定的《大單採購合同》項下合同債務的訴求，上海金融法院不予支持。

上海金融法院強調，應收賬款的真實性是保理合同締約前提。當存在虛構應收賬款債權時，應審查應收賬款債權人與債務人是否構成共同虛構的合意。若債權人單方虛構應收賬款債權，債務人不承擔保理合同項下責任。

上海金融法院微信公眾號截圖

需要説明的是，現有討論多是外界基於公開資料進行的判斷和推測。至於本案結果如何，有待法院最終判決。

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