摩根士丹利將推出人工智能聊天機器人以吸引富裕客户 | 路透社

摩根士丹利的標誌出現在紐約證券交易所（NYSE）曼哈頓的交易大廳，美國紐約市，2021年8月3日。路透社/安德魯·凱利/文件照片

紐約，9月7日（路透社）- 未來，富裕客户去摩根士丹利的財務顧問討論他們的投資可能會有一種不同的體驗：與聊天機器人交談。

在為1000名財務顧問進行了幾個月的測試後，該銀行將於本月推出一款生成式人工智能機器人，該機器人是與ChatGPT的製造商OpenAI合作開發的。

銀行家可以使用虛擬助手快速查找研究或表格，而不是在數十萬份文件中進行篩選。

該銀行還在開發技術，最終可以在獲得客户許可的情況下，創建會議摘要，起草建議下一步的電子郵件，更新銀行的銷售數據庫，安排後續約會，並學習如何幫助顧問管理客户的財務，如税收、退休儲蓄和繼承等領域。該計劃的細節尚未被報道。

“（人工智能的）影響將非常顯著，”摩根士丹利財富和投資管理首席信息官薩爾·庫奇亞拉説，他是推動該銀行進軍人工智能領域的執行官之一。

庫奇亞拉負責不斷地掃描硅谷，尋找潛在的科技供應商，他在2022年與OpenAI的高管會面，那時快速增長的應用ChatGPT開始被廣泛使用。

“很快就清楚地意識到我們需要與他們合作，他們遠遠領先於其他所有人，”他説。

摩根士丹利的聯席總裁兼財富管理部門負責人安迪·薩珀斯坦隨後飛往加利福尼亞州與OpenAI首席執行官山姆·奧爾特曼和該公司的技術人員鮑里斯·鮑爾討論合作事宜。

他們去年夏天簽署了一項協議，根據該協議，摩根士丹利在財富管理產品開發方面擁有優先權。兩家公司的高管們在薩珀斯坦主持的晚宴上慶祝了這一合作，薩珀斯坦是該銀行下任首席執行官的候選人。

OpenAI拒絕置評。

雖然這個機器人將為金融顧問提供見解和行政支持，但投資建議仍將由人類來提供。

“顧問仍然是核心，”庫奇亞拉説。目前，員工們將這項技術視為一個有用的工具，並不擔心他們會被機器人取代，他説。

財富競賽

人工智能計劃是摩根士丹利推動其財富部門戰略的一部分，該部門的淨收入在第二季度飆升了16%，達到了歷史紀錄，新客户資產增長了900億美元。

首席執行官詹姆斯·戈爾曼一直主導一系列重大交易，將更多資金注入財富業務，旨在實現1萬億美元的資產管理目標。

摩根士丹利在人工智能方面並非孤軍作戰。儘管銀行已經利用人工智能來處理數據、檢測欺詐和分析客户交易，但華爾街巨頭們正在開發更復雜的生成式人工智能用途，該技術能夠生成文本、圖像和其他數據。

JPMorgan Chase (JPM.N) 在6月份任命Teresa Heitsenrether為首席數據和分析官，以領導美國最大的銀行採用人工智能。競爭對手美國銀行的(BAC.N)虛擬助手Erica自2018年推出以來已經與客户進行了超過10億次互動。

此外，穆迪分析公司也正在與OpenAI和微軟合作開發一個研究助手，可以供客户使用，該公司首席產品官Nick Reed表示。

大型銀行在採用人工智能方面處於金融公司中最先進的地位，但資產管理公司、交易商和保險公司也在部署人工智能，諮詢公司安氏諮詢的全球銀行業主管邁克爾·阿博特表示。

“我們開始看到人工智能主導的客户服務在最大的銀行中蔓延，”正在與尋求使用人工智能的貸款人進行數百個案例研究的阿博特表示。