加密貨幣在恐怖分子融資中的作用

倫敦，10月23日 (路透社) - 加密貨幣在恐怖分子融資和資助激進組織方面的作用再次受到關注，此前一起由巴勒斯坦激進組織哈馬斯發動的致命襲擊。在以色列。

以色列已經查封了據稱與哈馬斯有關的加密賬户。美國議員敦促政府打擊哈馬斯及其附屬組織使用加密貨幣的行為。

但加密貨幣只是暴力激進組織和被指定為恐怖組織的組織獲取和使用資金的其中一種方式。以下是我們對加密貨幣作用的瞭解。

為什麼加密貨幣被用於非法融資？

任何人都可以建立加密貨幣錢包地址，而無需像銀行那樣經常接受檢查。

這些地址是偽匿名的 - 只用一串字母和數字標記 - 這意味着人們可以發送和接收加密貨幣而不用透露自己的身份。

支撐加密貨幣的區塊鏈技術是數字化的，跨越國界運作，這意味着它可以作為即時支付系統。

全球範圍內，加密貨幣受到的具體監管要少於傳統金融，儘管一些地區正在引入新規定。

負責打擊洗錢和恐怖融資的全球機構金融行動特別工作組 (FATF) 警告稱，加密資產“有可能成為犯罪分子和恐怖分子金融交易的避風港”。

加密貨幣是否無法被追蹤？

是的。但並非總是如此。

像比特幣和以太坊這樣的區塊鏈會創建交易的永久公開記錄。這意味着可以查看資金從錢包地址流入和流出，並與哪些錢包進行了交互。

外部人員很難在區塊鏈上識別交易，但區塊鏈分析公司有工具來追蹤資金。

然而，為了將這些資金流與個人或團體聯繫起來，研究人員依賴於區塊鏈未記錄的信息。

加密貨幣的圖示，2022年8月10日。REUTERS/Dado Ruvic/Illustration/File Photo

加密貨幣交易所可以記錄哪些地址屬於哪個客户，警方可以揭露那些隱藏在錢包背後的人。

加密貨幣用户可以通過使用加密 “混幣器”或將資金轉移到交易所或其他公司來進一步掩蓋他們的蹤跡，這樣就很難與其他客户的資產區分開來。

恐怖分子融資中使用了多少加密貨幣？

沒有人確切知道。

激進組織使用不同的方法來轉移資金，包括現金、銀行、空殼公司和慈善機構，以及非正式的金融網絡。專家表示，加密貨幣只是其中的一小部分。

聯合國官員在2022年表示，幾年前有5%的恐怖襲擊被認為是由加密貨幣融資的，但這一比例可能會上升到20%，彭博社報道。

FATF表示，加密貨幣今年提出了“日益增加的恐怖融資風險”，但“絕大多數”恐怖融資仍然使用常規貨幣。

加密貨幣研究公司Chainalysis在一篇博客中表示，當在加密貨幣公司發現非法資金流時，並不一定意味着該公司的所有資金流都是不正當的。

Chainalysis表示，恐怖融資“僅佔整個加密貨幣市場不到1%的非法活動的一小部分”。

其他形式的非法融資呢？

恐怖融資只是加密貨幣非法用途的一小部分，其中包括詐騙、勒索軟件和盜竊。

Chainalysis表示，2022年加密貨幣犯罪達到了創紀錄的201億美元，這是一個下限估計。該數字不包括加密貨幣作為非加密貨幣犯罪的收益，例如用於購買毒品。

根據聯合國的報告，通過網絡攻擊進行的加密貨幣盜竊也是朝鮮的重要資金來源。

一些英國銀行由於加密貨幣詐騙案件的增加，已經限制了客户對加密貨幣的訪問。