紐約金融監管機構與Coinbase達成1億美元和解協議 - 華爾街日報

該公司首席法務官在一份聲明中表示，Coinbase Global Inc. “仍致力於成為加密領域的領導者和榜樣，包括在合規方面與監管機構合作”。圖片來源：Seth Wenig/Associated Press紐約州金融服務部週三公佈的1億美元和解方案凸顯了該機構為數字貨幣制定監管議程的意圖。

監管機構表示，加密貨幣交易所Coinbase Global Inc.已同意支付5000萬美元罰款，以和解其允許客户在沒有進行充分背景調查的情況下開立賬户、涉嫌違反反洗錢法的指控。Coinbase還將在未來兩年內投入5000萬美元改進其合規計劃。

紐約州金融服務部主管Adrienne Harris在10月份接受《華爾街日報》採訪時表示，她希望利用該州作為金融服務領導者的角色，幫助制定全國範圍內的監管議程，特別關注為加密貨幣行業帶來秩序。

該監管機構監督保險公司和州特許銀行，並且在全國範圍內在監督金融服務行業方面已經發揮了重要作用。

紐約州金融服務部在8月份對在線經紀公司Robinhood Markets Inc.的加密貨幣交易部門採取了執法行動，指控其違反反洗錢和網絡安全法規，並於上月發佈指導，要求銀行在涉足加密貨幣之前尋求其批准。

紐約州金融服務局(NYDFS)表示，Coinbase的反洗錢合規計劃存在“長期缺陷”，並補充稱，這家2017年獲得紐約牌照的公開上市加密貨幣交易所的合規計劃，就其規模和複雜性而言並不充分。

紐約州金融服務局稱，和解協議中強調的一些漏洞包括Coinbase的客户入職流程、交易監控系統和可疑活動報告系統。

該機構表示，例如，Coinbase無法跟上其交易監控系統生成的警報的增長，該系統標記了可能存在的可疑活動，到2021年底，該公司積壓了超過10萬條未經審查的警報。該機構稱，這導致Coinbase未能按照反洗錢法的要求及時調查和報告可疑交易。

紐約州金融服務局表示，2022年初，它在Coinbase安排了一名獨立監控員——這是一個不尋常的步驟——以幫助評估並與該公司合作解決未決問題。這位未在和解協議中披露、由紐約州金融服務局選定的監控員將繼續與Coinbase合作一年，並可以選擇延長合作時間。

根據和解協議，該機構對Coinbase的補救努力表示肯定，包括其如何加強入職流程。Coinbase現在有一個針對零售和機構客户的動態風險評級模型，並制定了定期審查流程。Coinbase還在其法律和金融犯罪合規職能部門聘用了新的高級領導人和員工。

Coinbase的首席法務官保羅·格雷瓦爾在給《華爾街日報》的一份聲明中表示，該公司"已採取重大措施解決這些歷史遺留問題"。他補充説，Coinbase"仍致力於成為加密領域的領導者和榜樣，包括在合規方面與監管機構合作"。

這項和解協議給加密貨幣行業帶來了新的挫折，該行業自去年交易所FTX、加密對沖基金三箭資本和幾家行業貸款機構倒閉後，一直在努力重建信譽。

Vicky Ge Huang對本文有貢獻。

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