美國證交會起訴加密貨幣公司Genesis和Gemini 指控其借貸產品違規——華爾街日報

在Gemini Earn項目下，Gemini的客户將加密資產借給Genesis，以換取高達8%的利息回報。圖片來源：Tiffany Hagler-Geard/Bloomberg News華盛頓——美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)週四起訴Genesis Global Capital LLC和Gemini Trust Company LLC，指控其一項9億美元的加密貸款項目違反了投資者保護法。

美國證券交易委員會在曼哈頓聯邦法院提起民事訴訟，指控Genesis本應註冊該產品，這將要求向客户提供詳細的財務披露。美國證券交易委員會表示，這兩家公司於2021年2月開始向個人投資者推銷該計劃，並從數十萬投資者那裏籌集了價值數十億美元的加密資產。

根據名為Gemini Earn的計劃，加密貨幣交易所Gemini的客户將他們的加密資產借給加密貨幣貸款機構Genesis，以換取高達8%的利息回報。美國證券交易委員會稱，Gemini為安排貸款收取費用，有時高達4.29%。

自11月16日Genesis在加密貨幣交易所FTX倒閉後無法滿足客户的贖回請求，突然暫停該計劃的提款以來，這兩家公司一直不和。根據美國證券交易委員會的數據，當時Genesis持有來自34萬Gemini Earn客户約9億美元的資產。

美國證券交易委員會（SEC）的訴訟要求罰款並追回非法所得利潤。

“我們期待對這起人為製造的‘停車罰單’進行抗辯。我們將確保此事不會干擾我們正在開展的重要復甦工作，”Gemini聯合創始人泰勒·温克萊沃斯在推特回應SEC訴訟時表示。

Genesis發言人未予置評。

自Genesis暫停贖回以來，Gemini已聯合其他債權人，表示希望為這家加密貸款機構找到償還欠款資產的途徑。

近日，與弟弟泰勒共同創立Gemini的卡梅倫·温克萊沃斯不斷向Genesis及其母公司數字貨幣集團（DCG）施壓。上週卡梅倫與DCG首席執行官巴里·西爾伯特在推特上激烈交鋒。卡梅倫在兩封發佈於推特的公開信中指控西爾伯特採用“惡意拖延策略”，並呼籲罷免其CEO職務。DCG發言人則稱温克萊沃斯的公開信是“絕望且無建設性的公關噱頭”。

據《華爾街日報》近日報道，Genesis上週裁員30%，並正考慮申請破產。這家加密貸款機構因向現已倒閉的交易公司Alameda Research和對沖基金三箭資本提供貸款而遭受鉅額損失。Alameda與三箭資本均於去年申請破產。Alameda是FTX的關聯交易公司。

泰勒·温克萊沃斯（左）和卡梅倫·温克萊沃斯是加密貨幣交易所Gemini Trust的聯合創始人。圖片來源：Marco Bello/法新社/蓋蒂圖片社針對Genesis和Gemini的訴訟與另一起案件類似，該案中美國證券交易委員會（SEC）及多個州對BlockFi Lending LLC的產品提起訴訟，該產品允許加密貨幣交易者通過出借數字資產賺取收益。SEC指控BlockFi的計息賬户屬於證券，該公司本應將該產品註冊。BlockFi支付了1億美元罰款以和解指控，但未承認或否認存在不當行為。

這起新訴訟是近期針對Gemini的第二起監管投訴。美國商品期貨交易委員會（CFTC）去年也起訴了這家加密貨幣交易所。

CFTC在其民事訴訟中稱，Gemini在2017年為獲得比特幣期貨批准而誤導監管機構。Gemini當時否認了CFTC的指控，並表示將在法庭上抗辯。該訴訟目前仍在進行中。

聯繫作者戴夫·邁克爾斯請致信[email protected]，聯繫黃薇琪（音）請致信[email protected]

更正聲明本文作者為戴夫·邁克爾斯與黃薇琪。較早版本錯誤地將作者署名為丹尼爾·邁克爾斯。（2023年1月12日更正）