全球最大資產管理公司貝萊德收購小型企業401(k)初創公司股份 - 華爾街日報

總部位於紐約的貝萊德集團管理着約8萬億美元資產，遍佈各類投資產品。圖片來源：Jeenah Moon/Bloomberg貝萊德集團正在收購一家服務於小型企業的401(k)計劃提供商的少數股權，這個長期被忽視的退休市場領域正開始吸引更多關注。

全球最大資產管理公司貝萊德上週五宣佈，將對總部位於舊金山的人力資源公司Human Interest Inc.進行投資，該公司自2015年起提供401(k)計劃服務。

雙方未透露貝萊德的具體投資金額及交易完成後將持有的Human Interest股份比例。Human Interest首席執行官傑夫·施內布爾拒絕透露這家初創公司當前估值。

據該公司披露，截至2021年8月4日，Human Interest的估值為10億美元。

貝萊德退休業務負責人安妮·阿克利表示，這是貝萊德在401(k)行業的首筆股權投資。貝萊德管理着約8萬億美元資產，涵蓋各類投資產品。在401(k)業務中，該資管巨頭主要為大中型企業提供投資方案。阿克利女士指出，通過投資Human Interest，貝萊德將深入瞭解小型企業401(k)計劃這一增長中的市場。

根據美國勞工統計局數據，超過30%的私營企業員工無法通過工作獲得退休儲蓄計劃。

阿克雷女士表示，退休計劃覆蓋不足“是退休行業內的一個重大問題。我們一直非常關注如何促使企業提供退休計劃。”

阿克雷指出，此次投資延續了貝萊德在提升民眾財務安全領域的一貫佈局，此前已投資橡果理財和iCapital Network等同類企業。

施內布爾先生表示，Human Interest計劃利用貝萊德的投資將員工規模從約800人擴充至年中1000人左右，並增強其平台功能。

他透露，目前該公司擁有1.2萬家客户，每月新增約1000家，其中三分之二企業是首次提供401(k)計劃。客户平均僱員規模在30至40人之間。

施內布爾稱，到2023年底，公司目標是將401(k)計劃參與者從目前的"數十萬"提升至100萬人。

政策制定者一直在尋求提高退休儲蓄計劃對小企業吸引力的方案。據美國退休人員協會數據，近年加州、俄勒岡州和伊利諾伊州等五個州已開始強制要求企業提供退休計劃或加入州運營儲蓄計劃，另有九個州正在制定類似方案。

部分州立退休儲蓄計劃提供貝萊德基金產品。

Human Interest是新興在線401(k)服務商中的代表，這類企業以較低成本和簡化文書工作為小企業提供服務，多數直接向僱主銷售401(k)服務。

相比之下，Human Interest主要從其合作企業獲得推薦，包括薪資服務提供商、財務顧問、銀行和信用合作社。

Human Interest為其客户提供投資貝萊德基金的渠道，但大多數客户選擇的默認投資菜單由其他公司的基金組成，包括先鋒集團。施內布爾先生表示，他不預計這筆交易會導致這一情況發生變化。

Human Interest向僱主收取每月120至180美元的管理費，每位員工另收4至8美元，具體取決於所選服務級別。此外，公司還向員工收取0.50%的投資組合管理費。員工平均還需支付0.07%的投資費用。

根據401(k)計劃追蹤機構BrightScope Inc.和基金行業貿易組織投資公司協會的報告，2019年資產不足100萬美元的401(k)計劃平均總成本為資產的1.33%，而資產在100萬至1000萬美元之間的計劃為1.05%，資產超過10億美元的計劃則為0.28%。

聯繫安妮·特格森，郵箱：[email protected]