加密貨幣借貸平台Nexo同意支付4500萬美元以和解監管調查 - 《華爾街日報》

Nexo在不承認或否認不當行為的情況下與美國證券交易委員會達成和解。圖片來源：Eva Marie Uzcategui/Bloomberg News華盛頓——加密貨幣借貸平台Nexo Capital Inc.同意支付4500萬美元以和解其產品違反投資者保護法的指控，成為一週內第二家面臨重大執法行動的數字資產借貸機構。

美國證券交易委員會表示，Nexo的"賺取利息產品"屬於應向監管機構註冊後方可向公眾銷售的投資類型。過去幾年間，Nexo等加密中介機構通過向出借加密貨幣的用户提供超過10%的年化收益率，吸引了大量客户。

Nexo在不承認或否認不當行為的前提下與SEC達成和解，同意將4500萬美元罰款中的一半支付給該聯邦機構，另一半支付給已對其提起訴訟的多個州。上週SEC剛剛起訴加密借貸平台Genesis Global Capital LLC，指控其加密借貸項目屬於應遵守聯邦法規的證券產品。

根據與SEC達成的協議，Nexo將停止向美國投資者提供該產品，SEC表示該公司已於去年12月決定開始在美國逐步停止該業務。包括加利福尼亞州和紐約州在內的多州聯合訴訟早在去年9月就針對Nexo提出了與SEC週四指控相同的申訴。

根據北美證券管理協會消息，該公司於週四與17個州達成和解。

公司在聲明中對解決方案表示滿意。“我們現在可以專注於最擅長的事——為全球用户構建無縫的金融服務方案，“Nexo聯合創始人安東尼·特倫切夫表示。

美國證券交易委員會指出，許多數字資產和加密貨幣屬於證券範疇，這意味着必須遵守聯邦投資者保護法規後才能向公眾發售。這通常需要向該機構提交財務報表及其他業務披露文件，以供投資者查閲。

被SEC起訴的Genesis及另一家加密公司Gemini Trust Company LLC正在曼哈頓聯邦法院抗辯SEC的指控。Gemini聯合創始人泰勒·温克萊沃斯將SEC的起訴稱為“捏造的違章罰單”。

據知情人士透露，Genesis正準備在數日內提交破產申請。

根據會計師事務所Armanino LLP的證明，總部位於倫敦的Nexo提供借貸與交易服務，其管理資產規模約22億美元。

上週四該公司位於保加利亞索菲亞的辦公室遭當地警方突擊搜查，涉及洗錢和税務犯罪的調查。Nexo聲明其在保加利亞未開展業務，並表示將"採取法律允許的一切手段保護員工及公司權益，抵制當局的越權行為”。

據美國證券交易委員會(SEC)披露，Nexo於2020年進軍美國市場，截至2022年3月已管理27億美元資產並擁有11.2萬名美國客户。該公司接受數字資產存款，並將資金用於自身業務創收及向出借人支付利息。

SEC文件顯示，Nexo不僅將收到的資產出借給需要加密貨幣的企業，還參與去中心化加密交易所交易、期權與互換合約等其他業務活動。

2022年，另一家加密借貸平台BlockFi Lending LLC曾支付1億美元與SEC及多州監管機構就其產品達成和解，創下加密貨幣公司與SEC和解金額的最高紀錄。該公司後將破產歸咎於2022年加密貨幣價格暴跌及FTX交易所崩盤事件。

SEC表示，在2022年2月對BlockFi採取執法行動後，Nexo主動停止向美國新投資者提供"賺息產品”。根據和解令，該公司計劃在4月1日後全面退出美國市場，SEC對其配合調查的態度予以肯定。

——Vicky Ge Huang對本文亦有貢獻

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本文發表於2023年1月20日印刷版，標題為《加密借貸平台Nexo與SEC達成和解》