貸款機構Popular Bank因不良疫情救濟貸款被罰款 - 《華爾街日報》

大眾銀行此次被罰款，標誌着美聯儲首次針對銀行在薪資保護計劃相關欺詐行為中採取行動。圖片來源：Lev Radin/Zuma Press大眾銀行因涉嫌未能阻止薪資保護計劃申請者的欺詐行為，被罰款230萬美元。該計劃是聯邦政府為陷入困境的小企業提供的與新冠疫情相關的大規模救助計劃。

美聯儲週二宣佈了罰款，稱總部位於紐約的大眾銀行*,* 作為波多黎各大眾公司的子公司，儘管發現了潛在欺詐的重大跡象，仍處理了六筆價值約110萬美元的PPP貸款。

聯邦政府通過PPP貸款幫助在新冠疫情期間遭遇困難的企業，依賴銀行來發放這些資金。根據小企業管理局的數據，在該計劃於2021年5月結束之前，共發放了近1200萬筆貸款，價值約8000億美元。

美聯儲一位女發言人表示，儘管政府已對實施欺詐的PPP借款人採取了行動，但對大眾銀行的罰款標誌着美聯儲首次針對銀行本身與該計劃相關的行為採取行動。她拒絕透露監管機構是否打算對更多銀行採取類似行動。

監管機構表示，大眾銀行主動向美聯儲報告了問題，配合了調查，並進行了大量補救工作。大眾銀行的一位女發言人表示，銀行同意接受罰款，儘管美聯儲的命令稱銀行並未正式承認或否認這些指控。

爭議貸款於2020年8月由大眾銀行發放，當時正值數百萬申請人尋求政府資金以維持其經營困難的企業運轉。聯邦官員早前就因大量舉報而疲於應對，這些舉報稱有人濫用政府救助資金中飽私囊。

舒爾特·羅斯&扎貝爾律師事務所合夥人梅麗莎·戈德斯坦表示，薪資保護計劃下發放的龐大規模意味着金融業可能面臨更多執法行動。她曾為財政部金融犯罪執法網絡制定反洗錢法規。

“貸款發放時我們正處於疫情期間，合規人員也捉襟見肘，“她説，“人們急於快速獲得救濟，一些不法分子趁機鑽了空子。”

司法部9月對一家銀行處以約1.9萬美元罰款，因其為明知面臨刑事指控（因此不符合貸款資格）的申請人處理貸款。該和解協議被稱為《虛假申報法》下的首例。該法律允許聯邦政府追究欺詐政府的個人和企業。

政府還對數千名涉嫌疫情欺詐者直接行動，就超過80億美元的涉嫌盜用資金提起刑事指控及其他訴訟。

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