監管機構稱瑞信在Greensill事件中違反法律——華爾街日報

瑞信表示，在自行審查與Greensill的業務往來後，已進行了一系列改進。圖片來源：ARND WIEGMANN/REUTERS瑞士信貸集團在與現已破產的融資合作伙伴Greensill Capital Management共同運營100億美元投資基金的過程中，未能履行其作為資產管理人的職責，並違反了瑞士監管法律。

瑞士金融監管機構Finma概述了該銀行必須採取的一系列措施，以改善治理並遵守瑞士的規定。Finma表示，已對瑞信四名前經理人啓動執法程序。

Finma無權直接實施經濟處罰或起訴公司，其主要執法手段是要求存在缺陷的公司進行整改工作。它還可以譴責公司及個人並實施禁令，並可責令上繳非法所得。

在此案中，Finma未對瑞信施加任何利潤處罰。此前Finma已要求瑞信就該事項持有額外資本。

這些舉措標誌着瑞士監管機構針對Greensill倒閉事件對瑞信採取的行動告一段落。

Finma對Greensill事件的調查以未施加重大處罰收場，這將為瑞信帶來一定喘息空間，但此刻正值這家擁有166年曆史的銀行處於關鍵時刻。2021年Greensill倒閉兩週後，瑞信又因另一客户Archegos Capital Management爆倉事件損失50億美元。

這兩起事件導致該銀行多名高管離職，並引發仍在波動的戰略調整。由於對其未來前景的不確定性，瑞信股價上週跌至低點。其最新重組計劃包括分拆投行業務及裁員9000人，但分析師擔憂近期客户資金大規模外流將阻礙復甦。

蘇黎世檢察院對Greensill基金的另案調查仍在進行中。

瑞信表示，Finma的審查結果與自身諸多調查結論一致，且已實施一系列改進措施。

瑞信股價週二微跌約1%。

2017至2021年間，瑞信與Greensill Capital合作推出投資企業供應鏈金融交易的基金。Greensill向企業放貸後，將貸款打包成由還款和違約保險支持的票據。瑞信資產管理部將這些票據作為低風險投資品銷售。兩年前因基金保險到期未能續保，Greensill突然破產。

Finma指出，瑞信未履行資產管理人的監督職責，更廣泛違反了多年來對Greensill及其創始人Lex Greensill關係中風險識別、限制和監控的監督義務。瑞信還曾向Greensill提供貸款。監管機構發現該銀行存在導致失職的組織結構嚴重缺陷。

瑞士信貸表示，直到2021年2月的最後一刻才得知Greensill的業務面臨風險，且基金中債務人的保險即將到期，這加速了Greensill的破產。截至目前，瑞士信貸已為投資者追回74%（74億美元）的資金。在同意免除受影響客户的部分費用後，此事對銀行收入造成衝擊。2022年因費用減免導致的負收入約為9400萬美元。

去年，經過內部審查，瑞士信貸表示，如果個別管理者和員工行為"更恰當"，本可避免Greensill事件帶來的聲譽損害和經濟損失。該行解僱了10名員工，並表示將追回4300萬美元薪酬。其資產管理業務部門也進行了重組。

瑞士金融市場監管局（Finma）要求，瑞信董事會現在必須定期審查約500個最重要的業務關係風險。該行600名高層管理人員還須在責任文件中記錄其職責範圍，以防止任何不當行為被遺漏。

聯繫記者Margot Patrick：[email protected]

本文發表於2023年3月1日印刷版，標題為《瑞士信貸集團因Greensill事件受責》