《華爾街日報》：支持Tether的加密公司利用偽造文件和空殼公司獲取銀行賬户

2018年末，交易量最大的加密貨幣背後的公司們正竭力維持其全球銀行系統的接入渠道。文件顯示，部分支持者轉而求助於隱秘的中間人、偽造文件及空殼公司以重新獲得銀行服務。

其中一位中國境內的主要泰達幣交易中間商試圖"通過為每筆存取款提供虛假銷售發票和合同來規避銀行系統"，泰達控股有限公司股東之一斯蒂芬·摩爾在《華爾街日報》查閲的郵件中表示。

郵件顯示，摩爾先生認為繼續使用其簽署的虛假銷售發票和合同風險過高，建議放棄開設賬户的努力。“我不願在潛在的欺詐/洗錢案件中為上述行為辯護，“他寫道。

泰達公司運營着市值710億美元的穩定幣泰達幣——交易量最大的加密貨幣，其關聯公司運營着全球最大加密貨幣交易所之一Bitfinex。兩家公司在訴訟中表示，失去銀行系統接入對其業務構成"生存威脅”。

《華爾街日報》查閲的大量郵件和文件揭示了其為保持金融系統連接進行的長期努力。這些公司經常通過其他企業或個人隱藏身份。使用第三方偶爾會引發問題，包括數億美元資產被扣押以及與指定恐怖組織的關聯。

在本文在線發佈後的一份聲明中，Tether表示《華爾街日報》的報道"完全不準確且具有誤導性”，並稱Tether和Bitfinex擁有"世界一流的合規計劃"，遵守法律要求。

摩爾先生未回覆置評請求。

據知情人士透露，Tether一直受到美國司法部的調查。該調查由曼哈頓美國檢察官辦公室監督。

上週該辦公室指控已破產加密貨幣交易所FTX前首席執行官山姆·班克曼-弗裏德以看似無關企業名義開設美國銀行賬户涉嫌銀行欺詐共謀等11項罪名。班克曼-弗裏德先生對早前指控表示不認罪，並否認存在欺詐行為。

司法部已加強對加密貨幣市場的調查力度。圖片來源：Ting Shen/彭博新聞美國檢察官辦公室拒絕置評。Tether去年表示其與執法機構保持常規公開對話，且司法部似乎並未積極調查Tether。

目前無法確定調查人員是否在審查Tether約2018年前後開設銀行賬户的行為。彭博新聞此前曾報道過對Tether的調查。

接入銀行系統對泰達幣尤為重要。與許多波動劇烈的加密貨幣不同，泰達幣的價值與美元掛鈎。對許多投資者而言，泰達幣扮演着經紀賬户中貨幣市場基金的角色。

這一角色使泰達幣成為加密貨幣投資的重要進出通道，也是加密經濟體系中流動性的關鍵來源。根據CoinMarketCap數據，該加密貨幣在多數交易日的成交量超過比特幣與以太坊之和**，**。

2017年3月，當富國銀行停止處理泰達使用的幾個台灣賬户交易時，泰達維持銀行通道的努力變得緊迫。

根據泰達及其關聯公司對該銀行提起的訴訟，這一舉措引發了"對其業務的生存威脅"。該訴訟很快被撤回。

菲爾·波特曾任泰達首席戰略官，該公司運營的穩定幣是交易量最大的加密貨幣。圖片來源：克里斯托弗·古德尼/彭博新聞時任泰達首席戰略官的菲爾·波特在幾周後的電話會議上試圖安撫焦慮的用户，稱泰達和Bitfinex總能找到解決方案。“業內每個人都不得不採用各種貓鼠遊戲的技巧，“波特在通話錄音中表示。

文件顯示，這些公司通過僱傭知名企業高管並修改公司名稱開設新賬户。在台灣地區，賬户由生產電視機頂盒的瀚荃科技公司高管Chrise Lee以信託形式持有，但文件表明賬户是以瀚荃控股有限公司名義開設。李先生未就置評請求作出回應。

根據其中一份文件，為Tether和Bitfinex開設的多個賬户清單中，有一個是以土耳其Deniz Royal Dis Ticaret Limited Sirketi公司名義開設。美國司法部提交的宣誓書稱，該賬户涉嫌用於清洗哈馬斯武裝派別卡桑旅籌集的資金。卡桑旅被美國政府列為恐怖組織。

2020年司法部打擊恐怖融資行動時曾引用該賬户，該行動針對卡桑旅通過加密貨幣捐款並兑換法幣的渠道。根據法庭文件和知情人士透露，該行動涉及一家使用Bitfinex賬户的地下匯款業務，與Deniz Royal賬户進行了超過8000萬美元的交易。

區塊鏈分析公司Chainalysis表示，美國當局扣押了據稱與卡桑旅有關的超100萬美元資金，其中大部分來自與Deniz Royal交易的匯款業務。該案目前正在密封審理中。

法庭記錄顯示，Bitfinex在雙方未簽訂書面協議的情況下，向一家名為Crypto Capital Corp的巴拿馬支付處理器轉移了超過10億美元資金。該支付公司目前已停止運營。

Crypto Capital慣常通過空殼公司開設銀行賬户網絡，為加密貨幣企業提供無牌照的貨幣傳輸服務。聯邦法院文件顯示，美國各家銀行被告知這些賬户將主要用於房地產交易。

到2018年10月，Crypto Capital的運作模式開始反噬。由於涉及銀行欺詐和洗錢指控的刑事調查，歐美當局查封了相關公司約8.5億美元資金。客户遭遇提現困難，泰達幣與美元脱鈎，Bitfinex不得不向泰達幣借款填補資產負債表漏洞。

次年，Bitfinex聲稱遭到Crypto Capital欺詐，目前仍在就資金查封進行法律抗辯。

根據文件披露，2018年10月的九天內，這些公司成功為亞洲空殼公司新開設了至少九個銀行賬户。當月Bitfinex向客户宣佈已建立新的"分佈式銀行解決方案"來接收法幣存款。

在與客户溝通時，公司極力敦促他們對新銀行安排保密。Bitfinex官網客户頁面寫道：“泄露這些信息不僅會損害您和Bitfinex的利益，還將危及整個數字代幣生態系統。”

Signature Bank曾大舉進軍加密貨幣市場，但後來撤退了。圖片來源：Marissa Alper for The Wall Street JournalTether和Bitfinex的高管還試圖通過在紐約Signature Bank開設賬户來擴大他們的銀行渠道，該銀行曾大舉進軍加密貨幣領域。根據文件，Signature當年早些時候關閉了與這兩家公司相關的兩個賬户，據知情人士透露，那年秋天還拒絕了Bitfinex的另一次嘗試。

隨後，Signature的銀行家們被介紹給一家名為AML Global的公司，這是一家尋求開設賬户的航空燃料經紀商。

根據申請文件，該賬户將由Christopher Harborne控制，文件稱該賬户將主要用於在一個名為Kraken的知名交易所進行加密貨幣交易，以對沖貨幣風險。Harborne是英國脱歐和英國保守黨的主要支持者，並擁有AML Global。

申請文件沒有提到Harborne以另一個名字Chakrit Sakunkrit持有Tether和Bitfinex約12%的股份。Sakunkrit的名字早些時候被列入銀行認為試圖逃避反洗錢控制的名單，當時這些公司的早期賬户被關閉，但Harborne的名字並未列入。

合規高管質疑，為什麼一個本應在Kraken上進行交易的賬户卻從他們看來是Bitfinex的地方收到大量資金流入。“提供的文件中沒有提到Bitfinex，”根據文件，一位Signature高管寫道。“如果他們與Kraken進行買賣，為什麼資金只從Bitfinex流入？”

據知情人士透露，AML賬户曾被臨時開設，但在銀行發現該賬户與Bitfinex有關聯後很快被註銷。哈伯恩先生未就置評請求作出回應。

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本文發表於2023年3月4日的印刷版，標題為《Tether採用欺騙手段開設賬户》。