硅谷銀行倒閉威脅加州葡萄酒商 - 《華爾街日報》

硅谷銀行曾助力加州葡萄酒業發展。圖片來源：George Rose/Getty Images硅谷銀行倒閉可能導致加州葡萄酒產業面臨短期現金流緊張和長期融資渠道喪失的問題，該行曾是葡萄園與釀酒商的重要貸款方。

數百家葡萄酒生產商曾向該行借款並存放資金，其中包括一些正努力支付工資或償還貸款的中小型私營企業。

“這可能是毀滅性的，”加州聖羅莎家族葡萄園及酒莊Balletto Vineyards的總裁約翰·巴萊託表示。他在硅谷銀行的存款金額較小且受保險覆蓋，但他認識當地一些持有未投保存款可能面臨壓力的酒企。“人們都震驚了，”他補充道。

巴萊託先生在索諾瑪縣俄羅斯河谷約850英畝土地上主要種植黑皮諾和霞多麗葡萄，他在該行有三筆抵押貸款。他表示，若因銀行變故需以更高利率重組貸款，將引發重大擔憂。

美國聯邦存款保險公司週五宣佈已通過新實體接管硅谷銀行。存款金額在25萬美元保險限額內的客户預計週一可動用資金，超額部分需等待償付。目前眾多企業正緊急尋求其他融資渠道。

該銀行的迅速倒閉是由客户提取現金所驅動，這迫使銀行通過虧本出售長期政府債券來籌集資金。對銀行能否籌集額外資金的擔憂促使企業迅速撤資，加速了銀行的崩潰。

與科技和醫療行業相比，葡萄酒行業在該銀行業務中所佔比例相對較小。但自20世紀90年代以來，SVB銀行乘着加州葡萄酒業務的增長浪潮，受益於需求的激增和土地價格的飆升。最近，釀酒商面臨着疫情帶來的動盪、更高的勞動力成本以及野火和乾旱造成的損失。

“他們感到不安和焦慮，”該銀行葡萄酒業務的創始人兼執行副總裁羅布·麥克米倫説。“每個人都害怕未知。”在過去幾天裏，他已經接到了來自客户和行業其他人士約50個電話。

該部門擁有約400家葡萄酒客户，在過去30年裏向該行業提供了超過40億美元的貸款。截至2022年底，該部門對該行業的未償還貸款超過10億美元。

SVB銀行葡萄酒業務的創始人羅布·麥克米倫表示，他的客户感到焦慮。圖片來源：Cayce Clifford/《華爾街日報》該銀行每年發佈的《葡萄酒行業狀況報告》在業內廣為流傳。麥克米倫先生已同意留在FDIC控制的公司45天，並正在接受其他銀行的工作邀請。由於近期股價暴跌，他遭受了重大的財務損失。

葡萄酒生產商高度依賴貸款方與投資者，以支撐其度過葡萄種植、採收、釀造及陳年的漫長過程。當前葡萄園正為迎接新生長季進行剪枝——去除老藤並修剪其他枝條以促進新芽萌發。

小型生產商可能受銀行倒閉衝擊最為嚴重。而諸如星座品牌公司與嘉露酒莊等行業巨頭擁有更多元化的融資渠道。

業內最擔憂的是失去這家擁有數十年葡萄酒庫存資產評估及抵押貸款經驗的銀行所帶來的連鎖反應。

索諾瑪縣赫希家族酒莊總經理茉莉·赫希在硅谷銀行僅有少量受保存款，但她對18個月前與該行達成的貸款協議感到憂慮。

她原計劃今年晚些時候動用這筆貸款開發10英畝葡萄園，若被迫以更高利率尋求新貸款將面臨不確定性。其他與硅谷銀行有關聯的從業者也可能被迫推遲或取消投資擴張計劃。

“這真是雪上加霜，“赫希女士表示。

聯繫記者阿姆裏特·拉姆庫馬爾請致信[email protected]

本文發表於2023年3月13日印刷版，標題為《加州釀酒商面臨資金危機》。