前富國銀行高管在虛假賬户醜聞中被指控 同意認罪 - 《華爾街日報》

2020年，富國銀行支付了30億美元以和解司法部和美國證券交易委員會的調查。圖片來源：Michael M. Santiago/Getty Images富國銀行社區銀行部門的前負責人已同意對妨礙監管機構調查的指控認罪，檢方週三表示，這些監管機構試圖審查她所管理的業務中存在的銷售不當行為。

Carrie Tolstedt與洛杉磯聯邦檢察官達成的協議將結束對她在該銀行長期存在的虛假賬户醜聞中所扮演角色的刑事調查，這一醜聞嚴重損害了富國銀行的聲譽，並促使美聯儲對其施加了限制其規模的資產上限。

檢方表示，根據Tolstedt的認罪協議，她可能面臨最高16個月的監禁。預計她將在未來幾周內舉行的法庭聽證會上進行認罪。法官將決定是否接受該協議，並在未來的聽證會上確定她的刑期。

2016年從富國銀行退休的Tolstedt還與貨幣監理署達成和解，被禁止從事銀行業，並被要求支付1700萬美元的罰款。Tolstedt的律師拒絕置評。

現年63歲的Tolstedt是八年前曝光的虛假賬户醜聞中的關鍵人物。監管機構指控，高管們在分行中製造了一種高壓環境，基層員工因高銷售目標的困擾而開設了虛假和未經授權的銀行賬户。

富國銀行在2020年支付了30億美元以和解司法部和證券交易委員會的調查。作為和解協議的一部分，富國銀行承認其"非法濫用客户的敏感個人信息"，損害了部分客户的信用評級，並在此過程中收取了數百萬美元的費用和利息。

由托爾斯特德女士領導的社區銀行管理着富國銀行向個人和小企業銷售的許多產品，包括支票和儲蓄賬户、定期存單、借記卡、賬單支付和其他產品。檢察官指控她早在2004年就意識到富國銀行存在銷售不當行為的問題。

2015年5月，她參與了一份關於銷售行為問題的備忘錄，該備忘錄本應提交給貨幣監理署。檢察官表示，托爾斯特德女士未能披露在銷售行為不當調查中被解僱或辭職的員工人數統計數據，從而阻礙了審查。

檢察官稱，她也沒有披露富國銀行的社區銀行僅主動調查了參與潛在銷售行為不當行為的員工中的一小部分。

“司法系統和監管機構依賴公司及其高管在對潛在不當行為進行調查時充分合作。但在本案中，托爾斯特德女士採取了掩蓋富國銀行不當行為的措施，“洛杉磯美國代理檢察官約瑟夫·T·麥克納利説。“阻礙調查會損害尋求真相者的使命，我們將追究任何試圖隱瞞不當行為的個人的責任。”

寫信給戴夫·邁克爾斯，郵箱：[email protected]

刊登於2023年3月16日印刷版，標題為《前富國銀行高管將認罪》。