摩根大通CEO傑米·戴蒙牽頭制定新的一攬子第一共和國銀行救助方案——華爾街日報

摩根大通 集團首席執行官傑米·戴蒙正牽頭與其他大型銀行的首席執行官進行討論，商討採取新措施穩定陷入困境的第一共和銀行。

據知情人士透露，雖然討論尚處初步階段，但重點在於行業如何安排注資以增強該銀行資本實力。知情人士表示，討論中的方案包括由各銀行直接向第一共和銀行注資。

上週11家大型銀行聯合行動，向第一共和銀行存入300億美元以恢復市場信心。《華爾街日報》此前報道，自本月早些時候硅谷銀行倒閉以來，這家總部位於舊金山的銀行已流失約700億美元存款。

部分知情人士稱，該計劃可能涉及將300億美元存款部分或全部轉換為資本注入。

事態發展迅速且充滿變數。第一共和銀行正面臨巨大壓力，需向投資者證明其持續經營能力。其股價在3月份累計下跌超90%。週一《華爾街日報》首次報道相關談判後，該股收盤暴跌47%至12.18美元，創歷史最低紀錄。

知情人士表示，出售或外部注資也是當前考慮的選項之一。

摩根大通的投資銀行家被聘請為第一共和國銀行提供各種方案諮詢，其中一位知情人士表示。

戴蒙先生及其同行首席執行官們正試圖在面臨15年來最嚴重危機的金融體系中注入信心。據知情人士透露，戴蒙先生領導了上週支撐第一共和國銀行的行動，與聯邦監管機構協同合作。

隨着過去一週半對美國中型銀行的擔憂在全球金融體系中廣泛蔓延，第一共和國銀行成為最新的焦點。

硅谷銀行的迅速倒閉，這家主要為初創企業及其投資者服務的銀行，使投資者和客户對其他具有類似特徵的地區性銀行感到擔憂。與SVB一樣，第一共和國銀行大量未保險存款使其容易受到擠兑的影響。

硅谷銀行倒閉兩天後，聯邦存款保險公司表示已接管簽名銀行，該銀行也遭遇了存款擠兑。

隨後，上週瑞士信貸集團股價的急劇下跌最終導致其於週日匆忙與同城競爭對手瑞銀集團合併。

銀行業動盪震動了金融市場。但週一，一些美國地區性銀行領漲股市。紐約社區銀行股價飆升32%，此前該銀行同意收購簽名銀行的大部分貸款和存款。

PacWest Bancorp股價上漲約11%，美國合眾銀行攀升近5%，Comerica公司漲幅近2%。標普500指數上漲0.9%，道瓊斯工業平均指數上漲1.2%。以科技股為主的納斯達克綜合指數上漲0.4%。

摩根大通的傑米·戴蒙及其同行CEO們正試圖為面臨15年來最嚴重危機的銀行體系注入信心。圖片來源：Marco Bello/彭博新聞儘管如此，週一的漲幅仍不足以讓這些銀行股恢復到硅谷銀行倒閉前的交易水平。PacWest股價較3月8日收盤價仍低近62%，美國合眾銀行和Comerica股價分別仍下跌約24%和34%。

對投資者而言，此次事件暴露出小型專業銀行與大型銀行之間的差異——後者在上次金融危機中幾近崩潰後受到嚴格監管並實現業務高度多元化。

大型銀行的實力使其能夠援助第一共和銀行等較小競爭對手。

作為美國資產規模最大的銀行，戴蒙和摩根大通在危機中力挽狂瀾的歷史由來已久。2008年摩根大通在收購貝爾斯登後，又接管了華盛頓互助銀行的業務。

戴蒙將其危機管理能力轉化為銀行高管中的政治家角色。他是同行中任職時間最長的CEO（自2005年起），並經常利用其地位向政府官員提供建議，推動他認為有助於經濟的政策行動。

他對第一共和銀行的首次干預讓人聯想到1907年的恐慌，當時半退休的J·皮爾龐特·摩根召集其他銀行家共同支撐幾家遭遇存款擠兑的銀行，幫助避免了一場全國性金融危機。

近期的銀行業動盪給第一共和銀行造成了沉重打擊。在銀行主導的救助行動後，存款外流速度週五有所放緩，但該行資產負債表上仍有一個大窟窿需要填補。

“第一共和銀行完全有能力管理短期存款活動，”該行一位發言人週日表示。

標普全球週日進一步下調了第一共和銀行的信用評級，稱上週的存款注入可能不足以解決該行面臨的“重大業務、流動性、資金和盈利能力挑戰”。

聯繫本文作者本·艾森，郵箱：[email protected]；安娜瑪麗亞·安德里奧蒂斯，郵箱：[email protected]；以及大衞·伯努瓦，郵箱：[email protected]

本文發表於2023年3月21日的印刷版，標題為《戴蒙尋求為第一共和銀行提供更多援助》。