美國財政部金融犯罪執法網絡實施空殼公司法引發爭議——《華爾街日報》

一個由兩黨參議員組成的小組上週向財政部長珍妮特·耶倫致信，就財政部關於訪問企業所有權數據庫的擬議規則提出意見。圖片來源：阿曼達·安德拉德-羅德斯/美聯社在建立企業所有權數據庫以遏制匿名空殼公司使用的過程中，美國財政部官員已經進行了兩年工作，但圍繞該數據庫支持者認為其收集和管理最終將包含的信息的計劃中存在的潛在漏洞，擔憂日益加劇。

立法者、銀行家和倡導團體已就最近圍繞該數據庫的幾項提案向財政部致函，他們認為這些提案將違背創建該數據庫的初衷。在本週的幾封信中，不同團體批評了一項擬議的報告表格，該表格將允許公司選擇表示無法確定其所有者，並在關於任何所有者的關鍵信息上標記“未知”。

“令人震驚的是，如果保持現狀，像信息收集表這樣簡單的東西可能會毀掉一個十多年才取得的具有里程碑意義的反腐敗成就，”政府監督項目主任佐伊·賴特在週一的一份聲明中表示。

由美國銀行家協會和金融問責與企業透明聯盟等不同團體發出的批評財政部金融犯罪執法網絡創建的報告表格的信件，是在許多相同團體對一項擬議規則表示失望的一個月後發出的，他們認為該規則將使訪問所有權數據庫變得過於困難，從而削弱其效用。

美國金融犯罪執法局發言人表示，該機構致力於有效實施實益所有權數據庫，並將認真考慮針對提案提交的所有意見。

圍繞該數據庫實施的爭議出現之際，拜登政府正計劃在下週白宮主辦的活動中強調其打擊腐敗和促進民主的承諾。財政部長珍妮特·耶倫因近期提案受到質詢，她將在名為"民主峯會"的活動中發表講話。

這是白宮舉辦的第二屆民主峯會，彙集了來自100多個國家的民主政府，共同承諾打擊腐敗和威權主義。會前，加拿大政府於週三提出立法，擬建立本國企業所有權數據庫。

美國國會於2021年1月通過《企業透明法案》，旨在建立所謂的實益所有權數據庫。該法律要求企業必須申報實際所有者，即使公司註冊文件上登記的是他人名義。建成後，該數據庫將成為執法和國家安全部門的重要工具。

構建數據庫並制定管理規則是拜登政府的優先事項，該政府表示將把打擊腐敗作為國家安全和外交政策戰略的核心組成部分。財政部官員稱計劃在2024年1月1日前啓動數據庫並開始接收所有權報告。

在另一波批評聲中，一個由兩黨參議員組成的小組上週向耶倫女士發送了一封信，就財政部關於訪問所有權數據庫的擬議規則提出異議，稱其嚴重偏離了國會通過立法的初衷。耶倫女士表示將審查信中提出的問題。

“我們認為受益所有權規則的發展遠未達到我們的期望，也遠未達到我們理解的實際法定語言所要求的水平，”羅德島州民主黨參議員謝爾登·懷特豪斯在上週的聽證會上對耶倫女士表示。

關於訪問規則的一個爭議點是銀行需要採取的步驟來查詢所有權數據庫。另一個問題是財政部缺乏確保其收集的所有權信息準確的任何計劃。

現行法律要求銀行對客户進行審查。支持創建所有權數據庫的行業團體曾希望這將降低其成員遵守這些盡職調查和反洗錢義務的成本。。

但負責創建數據庫的金融犯罪執法網絡（FinCEN）也面臨着關於其收集的個人數據敏感性的擔憂。在12月的提案中，財政部表示正在考慮限制銀行直接訪問數據庫。根據該提案，銀行在向FinCEN提交所有權信息請求之前還必須獲得客户的同意。

美國銀行家協會在週一的一封評論信中寫道，財政部的提案“建立了一個框架，使得銀行對登記處的訪問將受到極大限制，以至於其實際上毫無用處。”

圍繞金融犯罪執法網絡（FinCEN）提案的大量批評使財政部陷入困境。該局工作人員僅佔財政部總員工數的不到1%，一直難以按照國會規定的時間表執行法律。FinCEN代理主任表示，其缺乏滿足截止日期所需的資源。

拜登政府本月表示，將要求國會批准為FinCEN下一財年提供2.29億美元資金，較本財年預算增加20%。

圍繞FinCEN領導層的問題也開始浮現。財政部於2021年8月任命曾任職於白宮的國家安全專家Himamauli “Him” Das為代理主任。當時FinCEN表示將開始尋找一位常任主任，但財政部至今仍未任命。

FACT聯盟在本月早些時候致耶倫女士的一封信中呼籲財政部長任命一位常任主任。該組織在信中表示：“近兩年來，該局一直沒有常任領導，這與FinCEN使命的重要性以及政府聲明的國家安全、經濟和刑事司法目標相矛盾。”該信函已被《華爾街日報》查閲。

財政部發言人拒絕對這封信發表評論。

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