美國商品期貨交易委員會起訴幣安涉嫌逃避監管規定——《華爾街日報》

美國監管機構週一起訴了幣安控股有限公司(Binance Holdings Ltd.)，指控這家全球最大加密貨幣交易所的運營商在美國市場保持非法立足點，並違反了旨在防止非法金融活動的規定。

這起訴訟在美國最小的金融監管機構之一——商品期貨交易委員會(CFTC)與一家全球性公司之間展開較量。幣安首席執行官趙長鵬(Changpeng Zhao)是該行業最具影響力的人物之一。儘管過去一年許多其他加密貨幣公司破產，但幣安卻生存下來並不斷髮展壯大。

CFTC是一個民事監管機構，有權對違反其規定的人處以罰款。但其主要的執法手段是能夠尋求永久禁止相關人員參與美國衍生品市場或交易符合商品定義的加密貨幣，如比特幣、以太幣和一些與美元掛鈎的穩定幣。

CFTC和其他聯邦機構已對幣安進行了數年的調查。圖片來源：Eric Lee for The Wall Street JournalCFTC在芝加哥聯邦法院提起的訴訟尋求對趙長鵬及其公司實施永久禁令。

“如果將幣安及相關個人逐出美國市場，就等於切斷了他們重要的收入來源，”曾在CFTC擔任執法律師、現為Barnes & Thornburg LLP合夥人的David Slovick表示。

幣安表示已努力在美國合法運營，包括設立關聯公司Binance.US，為美國用户提供精簡版的加密貨幣產品。

美國商品期貨交易委員會的訴訟還將幣安創始人趙長鵬列為被告。圖片來源：Zed Jameson/彭博新聞上月，《華爾街日報》報道了幣安高管關於逃避美國監管計劃的短信內容。

法庭訴狀指控其存在長期未披露的利益衝突和非法活動模式，並表示趙長鵬和該機構所稱的幣安首位首席合規官Samuel Lim知曉監管失職行為但未有效監督相關操作。

趙長鵬在聲明中稱CFTC的指控"出乎意料且令人失望"，並補充説幣安"與CFTC合作已超過兩年"。

“幣安致力於在美國及全球範圍內保持透明度並與監管機構和執法部門合作”，他表示，並指出交易所打算繼續與他們協作。趙長鵬還表示幣安不同意CFTC訴狀中對多項指控的定性。

趙長鵬早前在推特上寫下數字"4"，這是他用來告訴粉絲忽略其所謂的假新聞和攻擊的暗號。

前美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席蒂姆·馬薩德表示，該機構的指控極為詳盡，似乎包含了幣安內部員工提供的重要信息。“這是一份極具説服力的起訴書，“他補充道。

CFTC指出，趙長鵬掌控着在幣安平台運營或交易的複雜實體網絡，甚至親自審批辦公傢俱採購等微觀管理事項。訴訟文件顯示，趙長鵬曾直接接觸部分美國客户，且幣安高管在2022年4月與最大客户在拉斯維加斯舉行了聚會。

CFTC在訴訟中將幣安的公司架構描述為"由趙長鵬直接或間接控制的迷宮式實體網絡”，旨在模糊交易所的實際控制權。CFTC高級執法官員格雷琴·洛威在週一發佈的聲明中，稱幣安的合規努力是"一場騙局”"。

CFTC表示，趙長鵬於2017年創立幣安，其名下"約300個獨立幣安賬户"在平台上進行自營交易獲利。交易公司Merit Peak Limited和Sigma Chain AG持有部分此類賬户。幣安未向客户披露關聯方在其市場交易的情況。

這種信息披露缺失引發監管警覺，當局擔憂加密貨幣交易所為其關聯交易部門提供信息或資金優勢。幣安昔日最大競爭對手FTX交易所去年就因曝出允許關聯對沖基金挪用客户資產而破產。

“幣安在任何情況下都不會為盈利或‘操縱’市場而交易，”趙先生表示，並補充説由於公司收入以加密貨幣形式存在，偶爾需要進行交易將其轉換為法定貨幣或其他加密貨幣以支付開支。他提到幣安有一些關聯公司為“流動性較差的交易對”提供流動性，這些關聯公司不應追求高額利潤。

趙先生還透露自己在幣安擁有兩個個人賬户：一個用於持有加密貨幣，另一個用於幣安卡（功能等同於借記卡）。“我身體力行使用自家服務，將加密貨幣存儲在幣安平台，”他説。

美國商品期貨交易委員會（CFTC）未指控幣安存在欺詐行為，而多年來調查幣安的司法部週一也未宣佈對幣安採取任何行動。司法部發言人拒絕置評。

與CFTC 2020年起訴加密貨幣交易所BitMEX的訴訟類似，CFTC指控幣安向美國用户提供本應在受監管平台上交易的期貨、互換等衍生品。與多數加密貨幣交易所一樣，幣安從未在美國監管機構註冊，導致美國交易者無法接觸其高風險產品。

CFTC指控稱，在運營的前兩年，幣安“未採取任何措施限制或阻止美國客户在平台上交易”。

在美國，期貨經紀商還必須嚴格審核新客户身份並實施反洗錢措施。CFTC指出，幣安未能運行有效的反洗錢程序。

2019年Binance.US上線之際，幣安曾表示其規模更大的全球交易所將不再為美國用户提供服務。但CFTC指出，該平台保留了一個漏洞，允許客户在未接受任何反洗錢盡職調查的情況下繼續通過全球平台交易。訴訟文件顯示，只要客户每日提現不超過2個比特幣，就無需遵守"瞭解你的客户"的合規要求。

根據前合規官林某與同事的聊天記錄，填補這個漏洞會"太痛苦"。CFTC援引的另一條信息顯示，一位名為"反洗錢報告官"的員工抱怨稱"需要向幣安董事會提交虛假年度報告"。

CFTC起訴書引用的圖表顯示，2019年8月幣安16%的收入來自美國客户。圖片來源：Lanna Apisukh/Bloomberg News內部交流中，幣安員工曾討論縱容非法資金通過平台洗白的行為。林某在2020年談及俄羅斯客户時直言：“得了吧，他們就是來犯罪的。“一名員工回覆道：“我們心知肚明，但選擇睜一隻眼閉一隻眼。”

根據CFTC訴訟文件引用的內部圖表，2019年8月美國客户貢獻了幣安16%的收入。CFTC稱，截至2020年6月，其約18%的客户位於美國境內。

“多年來，幣安明知自己違反了美國商品期貨交易委員會（CFTC）的規定，卻仍積極維持資金流動並逃避監管，”CFTC主席羅斯汀·貝納姆表示。“這應當對數字資產領域的每個人敲響警鐘——CFTC絕不會容忍蓄意規避美國法律的行為。”

在加密貨幣市場崩盤及競爭對手FTX垮台後，該交易所進一步擴大了領先優勢。研究機構CryptoCompare數據顯示，幣安2月份加密貨幣份額創下歷史新高，佔據市場60%以上。

但這家加密巨頭近期屢遭挫折。該公司表示，上週幣安因修復軟件故障暫停現貨交易數小時。2月，紐約監管機構勒令發行並上市幣安美元穩定幣的Paxos信託公司停止增發Binance USD代幣。

部分投資者正在重新評估與幣安保持業務往來是否安全。

“我們正考慮終止與幣安的合作。必須在聲譽風險與代幣發行機會之間權衡，”瑞士加密經紀商Crypto Finance首席商務官帕特里克·霍伊塞爾表示。他稱公司尚未作出決定。

帕特里夏·考斯曼對本文有貢獻。

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本文發表於2023年3月28日印刷版，標題為《監管機構起訴尋求禁止幣安在美運營》。