美國商品期貨交易委員會對幣安的指控凸顯前合規主管角色 - 《華爾街日報》

幣安一位女發言人表示，美國商品期貨交易委員會(CFTC)提起的訴訟"出乎意料且令人失望，我們與CFTC合作已超過兩年"。圖片來源：DADO RUVIC/REUTERS美國監管機構對幣安控股有限公司(Binance Holdings Ltd.)的訴訟主要集中在加密貨幣交易所前首席合規官的工作上，指控其蓄意協助公司逃避美國法律。

美國商品期貨交易委員會週一表示，2018年至2022年擔任幣安合規負責人的Samuel Lim面臨民事指控，罪名是破壞幣安的合規計劃，並開展活動逃避旨在防止非法金融活動的規則。

據該機構稱，Lim居住在新加坡，但幣安拒絕根據CFTC的調查傳票提供其住址。CFTC正在尋求對Lim處以罰款，並可能禁止其交易和註冊，同時要求幣安退還非法所得。

衍生品市場監管機構CFTC指控Lim和其他高管推廣使用創新手段幫助交易所客户規避幣安的合規控制。根據CFTC週一在芝加哥聯邦法院提交的訴狀，據稱他實施了一項公司政策，建議幣安的美國客户使用虛擬專用網絡(VPN)來規避幣安的互聯網協議地址控制，或創建新的離岸空殼公司來逃避交易所的反洗錢控制。

起訴書還詳細披露了幣安內部的對話及商業策略，例如該交易所據稱更傾向於讓"與非法活動密切關聯"的客户開設新賬户並繼續在平台上交易，而非清退那些帶來監管風險的客户。

美國商品期貨交易委員會(CFTC)在起訴書中指出：“幣安早已知悉其合規管控形同虛設。正如時任幣安首席合規官的林某在2020年10月與其他合規人員聊天時所承認的，幣安的合規環境不過是’發發郵件裝裝樣子…給媒體…可以説就是擺拍’"。

起訴書披露的另一則事例顯示，林某在2020年聊天記錄中承認部分幣安客户"就是來犯罪的”，包括來自俄羅斯的用户。其反洗錢報告負責人附和稱：“我們心知肚明，但選擇睜一隻眼閉一隻眼”。

記者未能聯繫到林某置評。

幣安發言人在郵件中回應：“CFTC的起訴令人意外且失望，過去兩年我們一直積極配合其工作”，並強調公司近兩年已加大對合規項目的投入。

監管科技公司Fenergo金融犯罪政策主管Rory Doyle表示，對林某的指控反映出CFTC正加強對加密貨幣行業的監管審查，特別是追究高管責任。根據Fenergo近期對監管處罰的分析，絕大多數罰單針對機構開出，但Doyle指出合規官與反洗錢報告負責人的個人責任風險正在上升。

行業參與者表示，在仍處於規則演變階段的加密貨幣行業，近期日益增加的壓力和關注度加劇了個體加密貨幣合規官及其他法律專業人士的焦慮。加密公司的法律與合規人員常被要求瞬間做出判斷決策，卻往往缺乏大型金融服務機構所具備的人力和資源支持。

雖然法律遵循"無罪推定"原則，但"要阻止此類行為，必須追究個人責任"，多伊爾先生表示。"[林先生]本應阻止這一切，他本是守門人。"

盛德國際律師事務所（華盛頓）合夥人、美國合規專業人士協會首席合規官指控指南撰寫者布萊恩·魯賓指出，針對林先生的指控可能難以為其他合規官提供可借鑑的日常操作經驗。

“如指控所述，該行為可謂駭人聽聞，多數首席合規官可能會認為’我根本不會陷入那種境地’"，魯賓表示。

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本文發表於2023年3月30日印刷版，標題為《幣安訴訟直指前合規主管》。