《華爾街日報》：Frank創始人查理·賈維斯因摩根大通交易面臨刑事欺詐指控

摩根大通於2021年收購了Frank大學助學金業務。圖片來源：GABBY JONES/華爾街日報美國司法部週二以欺詐罪起訴大學助學金公司Frank創始人，指控她在2021年9月將公司出售給摩根大通 時虛報公司客户數量，誘騙該銀行達成1.75億美元的交易。

查理·賈維斯週一晚被捕，並將於週二在治安法官面前出庭，據美國紐約南區檢察官辦公室稱。

據檢察官稱，賈維斯女士謊報了Frank的客户基礎，該公司提供簡化聯邦助學金申請表格的工具，並提供獎學金和低成本大學課程列表。檢察官表示，她聲稱公司擁有425萬用户，並掌握包括姓名和電子郵件地址在內的信息。而當時公司實際擁有詳細信息的用户不到30萬，檢察官稱賈維斯女士聘請了一位外部數據科學家為其他幾百萬所謂的賬户偽造數據。

檢察官稱，31歲的賈維斯女士從2021年7月左右開始向摩根大通撒謊，並在2021年6月與另一家正在洽談交易的主要銀行撒謊。

賈維斯女士的律師代表表示，賈維斯女士否認這些指控。摩根大通拒絕置評。

賈維斯女士面臨四項指控：合謀實施銀行和電信欺詐、電信欺詐、銀行欺詐以及證券欺詐。前三項罪名每項最高可判處30年監禁，而證券欺詐最高可判處20年監禁。

美國檢察官達米安·威廉姆斯表示：“這次逮捕應當警示那些為推進業務而撒謊的企業家，他們的謊言終將敗露，本辦公室將追究他們置貪婪於法律之上的責任。“威廉姆斯稱，賈維斯女士從這筆交易中獲利4500萬美元。

週二另案處理中，美國證券交易委員會也對賈維斯女士提起民事訴訟，同樣指控其欺詐行為。

摩根大通表示，在2022年初測試電子郵件營銷活動時發現了偽造信息，當時發送給所謂Frank客户的大部分地址均未能成功投遞。

關於Frank在交易談判期間向摩根大通提供客户數據真實性的法律糾紛於12月正式爆發，該銀行在特拉華州聯邦法院起訴賈維斯女士和另一位Frank高管奧利維爾·阿馬爾，指控其大規模欺詐。賈維斯女士幾天前已在特拉華州地方法院對摩根大通提起獨立訴訟，稱去年春天開始為應對內部調查產生的數百萬美元費用應由銀行承擔。

Frank網站目前已停用。

賈維斯女士在法庭文件中聲稱，摩根大通明知Frank實際用户數量，卻試圖將自身失誤歸咎於她。

阿馬爾先生未在美國證券交易委員會或司法部的案件中被點名，並在摩根大通的訴訟中否認有不當行為。

大衞·貝努瓦對本文有所貢獻。

聯繫梅麗莎·科恩，郵箱：[email protected]

刊登於2023年4月5日印刷版，標題為“援助公司創始人被控欺詐”。