銀行監管機構撤銷對前荷蘭合作銀行美國合規主管的訴訟——《華爾街日報》

荷蘭合作銀行美國分行（Rabobank NA）是荷蘭合作銀行的加州子公司。圖為2018年該銀行位於加州千橡市的分支機構，同年該行承認合謀向貨幣監理署隱瞞問題。圖片來源：Mark J. Terrill/Associated Press美國銀行業監管機構撤銷了對荷蘭合作銀行前合規主管的指控，該主管被指控試圖掩蓋銀行反洗錢計劃中的問題。監管機構認為案件法官未給予其公正聽證。

美國貨幣監理署（OCC）表示將"不情願地"終止對Laura Akahoshi的訴訟。Akahoshi曾就職於OCC，後擔任荷蘭合作銀行合規主管。她被指控通過隱瞞會計師事務所出具的關鍵報告來阻礙OCC對荷蘭合作銀行的調查。

荷蘭合作銀行美國分行是荷蘭合作銀行的加州子公司，該行於2018年在聯邦法庭認罪，承認合謀向OCC隱瞞問題，並同意沒收約3.69億美元。2019年該行出售資產後關閉。同年OCC在其內部法庭對Akahoshi提起相關訴訟。

但OCC表示本案法官未讓Akahoshi充分為自己辯護，且案件歷時過久無法發回重審。

“儘管本案指控令人不安，暗示涉事行為不符合OCC對銀行業專業人士的期望，但監理官不得不決定不再發回重審，也不會做出最終事實認定。“監管機構在週三的命令中表示。

赤星女士的律師表示，貨幣監理署（OCC）撤銷此案是為了掩蓋其執法"慘敗”。

“雖然撤銷執法行動對勞拉來説是重大勝利，但OCC此舉顯然是為了避免在聯邦法院接受公眾和司法機構對其自身行為及無依據執法行動的審查，“韋德法律事務所的賈斯汀·韋德爾表示。

OCC除裁決外拒絕置評。本案核心的荷蘭合作銀行美國子公司已出售，其母公司未回應置評請求。

檢方指出，合作銀行發現大量交易具有國際販毒、有組織犯罪和洗錢特徵後蓄意放任，並阻撓OCC對這些問題的調查。

2013年OCC獲知某會計師事務所正審查合作銀行反洗錢合規項目後，要求銀行提交報告。OCC稱該報告發現重大缺陷。

據OCC陳述，銀行管理層已看過報告摘要。但赤星女士未提交會計所報告原件，反而與其他高管商議應對策略，考慮能否以"僅是草案"為由否認報告存在。

OCC稱，她向監管人員電郵稱外部會計所未"正式完成"評估，後告知時任CEO將聲明銀行未"接受"該報告故不視作正式文件。銀行最終仍提交了會計所報告。

赤星女士的辯護團隊辯稱，報告因存在大量錯誤而被拒絕。

2022年，該機構的一名法官裁定赤星女士存在不誠實行為，應支付3萬美元罰款並被禁止從事銀行業務。但貨幣監理署表示，法官在需要更全面聽證的情況下以簡易方式作出了這一決定。

儘管貨幣監理署通常會要求更多程序，但此案涉及十多年前的事件，證人很難回憶起他們當時的心理狀態。

貨幣監理署表示，儘管做出了有利於赤星女士的裁決，但仍希望銀行在被要求時迅速提交記錄。

“雖然貨幣監理署不寬恕[被告]被指控的行為…但受貨幣監理署監管的機構必須應檢查人員的要求迅速提供其賬簿、記錄或文件，“貨幣監理署表示。

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