議員們在處理美國銀行倒閉餘波期間交易銀行股——《華爾街日報》

上個月，兩位國會議員報告了銀行股交易記錄，當時他們正參與政府應對美國曆史上兩起最大銀行倒閉事件後續影響的工作。

紐約州共和黨議員與俄勒岡州民主黨議員的披露文件，標誌着國會股票交易與公務行為交叉的最新案例。

紐約州共和黨眾議員妮可·馬利奧塔基斯在某地區性銀行子公司同意接管簽名銀行倒閉後的存款前，購入了該銀行股票。她表示購入股票數日前，曾與金融監管機構會面討論該銀行倒閉事宜。

俄勒岡州民主黨眾議員厄爾·布魯門瑙爾報告了三筆銀行股交易，當時他正聯合發起旨在加強銀行倒閉後對金融機構監管限制的立法提案。

這些交易可能加劇國會限制議員股票交易的壓力。去年秋天眾議院民主黨人曾短暫推動相關立法，提出禁止國會議員、法官及高級行政官員進行股票交易的法案，但後續陷入停滯。今年早些時候，兩黨議員團體重新提交了禁止國會股票交易的法案。

國會議員因其職務特性能夠獲取特定行業的內部信息。但除定期披露規定和內幕交易法外，他們持有或交易股票不受其他限制。

他們需在45天內披露本人或配偶價值1001美元及以上的股票、債券、大宗商品、期貨及其他證券交易情況，並須每年以寬泛範圍申報資產與負債。

馬利奧塔基斯女士的發言人表示，該議員是根據財務顧問建議進行交易，且不知曉銀行計劃競購Signature Bank資產。布魯門諾爾先生的發言人則稱交易由其妻子操作，他本人當時並不知情。

多年來多名議員因股票交易受到批評。北卡羅來納州共和黨籍前參議員理查德·伯爾曾在2020年2月因拋售價值高達170萬美元的股票接受調查，當時他所在的委員會正獲得有關疫情發展的詳細簡報。兩項調查最終均未採取執法行動。

紐約監管機構上月對Signature Bank實施接管。圖片來源：Angus Mordant/Bloomberg News加州民主黨眾議員南希·佩洛西多次申報其丈夫保羅·佩洛西的交易記錄，這些交易正受到審查。她表示未與丈夫討論過交易事宜。

法律未要求議員披露交易具體時間，因此無法計算其股票交易的盈虧金額。

馬利奧塔基斯女士在3月17日購買了1,001至15,000美元的紐約社區銀行公司股票，此前不久她剛與金融監管機構會面。

在她購買股票前幾天，她強調了她在簽名銀行的工作，該銀行於3月12日被紐約監管機構接管。

“昨晚和今早我一直在與美聯儲、美國財政部、[凱西]霍楚爾州長以及紐約州金融服務部主管阿德里安·哈里斯會面，討論簽名銀行的關閉事宜，”她在3月13日發佈於其辦公室推特賬户的聲明中表示。

“我得到保證，所有存款人將通過存款保險基金得到全額賠付，該基金由所有成員銀行的貢獻組成，而非納税人資金，”她補充道。

次日，作為眾議院籌款委員會成員的馬利奧塔基斯女士呼籲美聯儲和拜登政府‘審查其貨幣政策’，稱利率上升在前一週的硅谷銀行倒閉中‘起到了一定作用’。

3月17日，她購買了紐約社區銀行的股票。3月19日，聯邦存款保險公司宣佈紐約社區銀行的Flagstar銀行將接管簽名銀行的存款。

次日，紐約社區銀行股票因此消息上漲32%。

馬利奧塔基斯女士的披露文件稱股票由其配偶購買。她未婚。一位發言人表示這是錯誤，報告將進行更新。

馬利奧塔基斯女士的財務顧問“鑑於去年三月該股價格超過11美元時，以6.69美元的買入價和9%的股息率，建議將NYCB作為長期投資購入，”女發言人在一封電子郵件中表示。

女發言人表示，在她參與的簡報會上沒有提到NYCB。她説，她在3月19日的新聞中得知該銀行的子公司已同意接管Signature的存款。

俄勒岡州眾議員厄爾·布魯門瑙爾報告稱，3月9日，在恐慌蔓延和美國四大銀行（包括美國銀行）股價下跌之際，他賣出了價值1,001至15,000美元的美國銀行股票。次日，聯邦監管機構宣佈已接管硅谷銀行（SVB），這是美國曆史上第二大銀行倒閉事件。

出售一週後，該股下跌了5%。

布魯門瑙爾先生還報告了3月9日一筆不太成功的交易：購買了價值1,001至15,000美元的SVB金融集團股票。次日早晨，SVB股票暫停交易，不久後該銀行被接管。

不到一週後的3月14日，布魯門瑙爾先生與其他議員共同提出了一項法案，旨在廢除2018年放寬對金融公司限制的法律。

他的辦公室向支持者發送了一封電子郵件，宣傳他在這一問題上的工作。郵件中寫道：“我正在與我的朋友參議員伊麗莎白·沃倫和眾議員凱蒂·波特合作，提出一項法案，廢除特朗普時代的監管放鬆政策，並將資產至少500億美元的銀行重新置於嚴格的聯邦監管和《多德-弗蘭克法案》時代的壓力測試之下。”

猶他州共和黨眾議員約翰·柯蒂斯申報出售了美國銀行和第一共和銀行的股票。圖片來源：亞當·方德倫/《德瑟雷特新聞》/美聯社“我將繼續努力保障公眾利益、我們的存款和企業安全、健康且穩固。”他説道。

數日後，隨着銀行業持續動盪，布魯門瑙爾申報出售了價值1,001至15,000美元的第一共和銀行股票。3月20日當天，該銀行股價收盤暴跌47%，此前《華爾街日報》報道稱美國多家大型銀行正商討採取新措施以穩定該金融機構。

布魯門瑙爾的申報文件顯示這三筆交易均屬其配偶退休投資組合調整。

發言人表示這位國會議員本人不持有任何股票，且“對妻子的財務交易毫不知情”。其妻子通過財務顧問進行操作，交易過程“無需她提供意見、建議、同意或事先知曉”。

自1996年當選眾議員的布魯門瑙爾現任籌款委員會成員及預算委員會資深委員。

第三位立法者上月申報了兩筆銀行股交易，但似乎未深度參與國會應對銀行危機的相關行動。

猶他州共和黨眾議員約翰·柯蒂斯報告稱，他於3月16日出售了價值1,001至15,000美元的美國銀行股票。當天，包括美國銀行在內的四家主要銀行宣佈將向第一共和銀行存入300億美元。

同日，他還報告出售了價值1,001至15,000美元的第一共和銀行股票。該行股價次日收盤下跌33%，反映出投資者對該行問題未得到徹底解決的擔憂。這是該行有記錄以來最糟糕的一週。

柯蒂斯的披露文件顯示，這兩隻股票都是他與配偶共同基金中的交易。其發言人未回應置評請求。

身為能源和商業委員會成員的柯蒂斯在2022年1月接受《華爾街日報》採訪時表示，他反對禁止議員交易股票的提案。“四十年來我一直在為退休積累資產，主要是股票。‘不碰股票’並非易事，“他説。

娜塔莉·安德魯斯對本文亦有貢獻。

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本文發表於2023年4月11日印刷版，標題為《銀行危機中議員的股票交易》。