摩根大通與傑弗裏·愛潑斯坦的關係比該銀行承認的更為密切 - 《華爾街日報》

摩根大通公司與傑弗裏·愛潑斯坦的關係比該行公開承認的更為深遠，且在其決定關閉這位已定罪的性犯罪者賬户後仍持續多年，據知情人士透露。

瑪麗·埃爾多斯，首席執行官傑米·戴蒙的重要副手，曾在2011年和2013年兩次造訪愛潑斯坦位於曼哈頓上東區的聯排別墅，當時愛潑斯坦仍是該行客户，知情人士表示。她與愛潑斯坦互發了數十封電子郵件，並討論了與他分享該行考慮設立的慈善基金相關費用的事宜，知情人士稱。

知情人士透露，2013年4月，負責摩根大通美國超高淨值客户私人銀行業務的約翰·達菲曾前往愛潑斯坦的聯排別墅參加會議。一個月後，儘管合規人員多次警告愛潑斯坦存在異常銀行業務操作，私人銀行仍續簽了允許其以賬户資產抵押借款的授權。

知情人士表示，2014至2017年間，摩根大通負責愛潑斯坦賬户的銀行家賈斯汀·尼爾森在其聯排別墅進行了約六次會面。2016年他還曾造訪愛潑斯坦位於新墨西哥州的牧場。

摩根大通聲稱已於2013年關閉愛潑斯坦的賬户。埃爾多斯女士此前通過摩根大通發言人表示，她唯一記得與愛潑斯坦會面是在將其從摩根大通私人銀行客户名單中除名當日。埃爾多斯女士拒絕對本文置評。

愛潑斯坦2008年因引誘未成年人賣淫被定罪，並被強制登記為性犯罪者。他於2019年被捕，被指控策劃販賣和性侵少女的計劃。

摩根大通否認知曉愛潑斯坦的罪行，並起訴了其前高管傑斯·斯塔利，指控他在愛潑斯坦的品行和行為上誤導了銀行。斯塔利的律師表示，對他的指控毫無根據。

新披露的細節顯示，摩根大通在愛潑斯坦首次被定罪後，儘管員工多次警告，仍將其視為明星客户。即使在摩根大通關閉了愛潑斯坦的賬户後，銀行家們仍與他保持多年會面。

摩根大通的一位發言人表示，與愛潑斯坦的互動水平對於私人銀行客户來説並不罕見。該發言人表示，2013年後與愛潑斯坦的任何會面都是關於他所代表的其他摩根大通銀行客户。

發言人表示，納爾遜先生拒絕置評。已不在該銀行工作的達菲先生未回應置評請求。

首席執行官傑米·戴蒙的高級副手瑪麗·埃爾多斯在2011年和2013年兩次前往愛潑斯坦的聯排別墅。照片：霍莉·亞當斯/彭博新聞去年年底在曼哈頓聯邦法院對摩根大通提起的兩起訴訟，再次引起人們對該銀行與愛潑斯坦關係的關注。愛潑斯坦於2019年在紐約監獄中去世，該市法醫稱其死因為自殺。當時，他正等待性交易指控的審判。這兩起訴訟由一名指控愛潑斯坦性侵的女性以及美屬維爾京羣島——愛潑斯坦私人島嶼度假地的所在地——提起，指控該銀行轉移了用於支付其所謂受害者的資金。

摩根大通表示，對愛潑斯坦的罪行不承擔法律責任。通過發言人，維爾京羣島和愛潑斯坦指控方的律師表示，訴訟中的公開文件已能説明一切。

針對這兩起訴訟，摩根大通已提交了詳細記錄愛潑斯坦與20多名現任及前任員工和高管互動的文件。其中許多人已在宣誓證詞中作證，而首席執行官戴蒙先生預計將於下月同樣出庭作證。

根據訴訟相關文件，愛潑斯坦於1998年左右成為摩根大通客户。文件顯示，多年來該銀行管理了約55個與愛潑斯坦相關的賬户，涉及資金數億美元。

愛潑斯坦與負責服務頂級富豪客户的私人銀行主管斯特利建立了密切關係。愛潑斯坦將摩根大通引薦給格倫·杜賓——2000年代增長最快的對沖基金公司之一Highbridge資本管理的聯合創始人。摩根大通於2004年以超10億美元收購了Highbridge的控股權。《華爾街日報》報道稱，愛潑斯坦因此獲得約1500萬美元中介費。

次年，佛羅里達州棕櫚灘警方在數名少女指控愛潑斯坦付費按摩期間實施性侵後展開調查。他於2006年因性犯罪被起訴。

根據維爾京羣島的訴訟文件，那年，摩根大通的高管和合規人員開始撰寫電子郵件和備忘錄，分享有關愛潑斯坦的新聞報道，並討論如何處理他的賬户，將其歸類為“高風險”。

摩根大通高管知道愛潑斯坦被指控使用現金支付女孩到他家，埃爾多斯女士在之前報道的訴訟證詞中表示。訴訟稱，合規團隊指出，愛潑斯坦經常進行大額現金提款，每次高達8萬美元，每年超過75萬美元。

小聖詹姆斯島，愛潑斯坦在美國維爾京羣島的私人島嶼。照片：marco bello/路透社愛潑斯坦於2008年在佛羅里達州法院認罪，罪名是引誘和招攬未成年人賣淫。他被判處18個月監禁，並被要求登記為性犯罪者。他最終在勞動釋放計劃中服刑約13個月。

訴訟稱，2008年，愛潑斯坦在摩根大通的斯泰利先生談判銀行薪酬時為其提供建議。維爾京羣島的訴訟稱，2009年，斯泰利先生訪問了愛潑斯坦位於棕櫚灘的豪宅及其私人島嶼小聖詹姆斯島。

維爾京羣島的訴訟稱，兩人之間的通信“表明斯泰利可能參與了愛潑斯坦的性交易活動”。訴訟指控愛潑斯坦在斯泰利先生住在佛羅里達州棕櫚灘的豪宅期間向一名女性匯款，然後在斯泰利告訴愛潑斯坦他將前往倫敦時再次向同一名女性匯款。

斯坦利先生表示，他對愛潑斯坦被指控的罪行並不知情，並對他們長期的友誼感到後悔。

愛潑斯坦與傑斯·斯坦利建立了密切關係，後者曾掌管為摩根大通最富有客户服務的私人銀行。圖片來源：Dimitrios Kambouris/Getty Images2009年9月，斯坦利先生升任新職，負責摩根大通龐大的企業與投資銀行業務。埃爾多斯女士則接任其資產與財富管理部門。

同年11月，斯坦利造訪了小聖詹姆斯島。“此刻我正泡在熱水浴缸裏喝着白葡萄酒，“訴訟文件顯示斯坦利在給愛潑斯坦的郵件中寫道，“這地方太棒了，真的不可思議。下次我們要一起來。我欠你太多。我珍視我們深厚的友誼，這樣的情誼我此生罕有。”

摩根大通合規部門當時正施壓要求終止與愛潑斯坦合作。“請看最新關於人口販賣調查的指控——您是否仍堅持保留這個已登記在案的性犯罪者客户？“根據維爾京羣島訴訟最新文件，2010年一位合規官在郵件中寫道。

摩根大通最終維持了與愛潑斯坦的合作，並在當年允許他以5000萬美元賬户資產進行抵押貸款。

2011年1月，該行反洗錢合規主管聯繫總法律顧問史蒂芬·卡特勒要求重新審批這一客户關係。卡特勒未回應置評請求。

關於這段關係的審查工作落到了斯坦利先生身上。根據維爾京羣島訴訟文件顯示，2011年合規部門報告稱，愛潑斯坦向他表示"這些指控毫無根據，也沒有證據”，“我們將繼續密切監控賬户和現金使用情況”。

知情人士稱，斯坦利先生於2011年1月再次造訪小聖詹姆斯島。

據知情人士透露，同年3月，卡特勒先生要求其團隊成員向檢察官索取愛潑斯坦的相關信息，但邁阿密聯邦檢察官未透露是否正在進行刑事調查。維爾京羣島訴訟稱，該銀行反洗錢部門建議關閉愛潑斯坦的賬户。

銀行高層管理人員仍繼續與愛潑斯坦會面。知情人士表示，愛潑斯坦曾向摩根大通提議成立一個價值數十億美元的捐贈者建議慈善基金，他將協助引入最低投資額1億美元的富豪客户。

《華爾街日報》查閲的郵件顯示，在數月時間裏，埃爾多斯女士、斯坦利先生與愛潑斯坦就該基金合作事宜進行商討，其中愛潑斯坦的潛在報酬成為爭議焦點。

2011年10月，埃爾多斯女士在給愛潑斯坦的郵件中寫道：“所有人正齊心協力創造非凡事業，我們會解決報酬問題。”

該基金最終未能啓動。

知情人士稱，埃爾多斯女士曾於2011年和2013年造訪愛潑斯坦的曼哈頓聯排別墅。摩根大通發言人表示，2011年的會面旨在和解愛潑斯坦對貝爾斯登（摩根大通已收購該投行）因破產損失提起的訴訟。

愛潑斯坦位於曼哈頓上東區的聯排別墅。圖片來源：盧卡斯·傑克遜/路透社根據《華爾街日報》查閲的電子郵件，埃爾多斯女士曾代表摩根大通參與和愛潑斯坦的賠償談判。郵件顯示，該銀行向愛潑斯坦支付了920萬美元以了結訴訟。

知情人士稱，現任摩根大通董事總經理、負責對沖基金創始人和大客户業務的尼爾森曾多次與其他高管及銀行職員一同造訪愛潑斯坦的紐約寓所。

這些會面此前從未被披露。

斯泰利於2013年初離職後，摩根大通在數月後決定關閉愛潑斯坦的賬户。斯泰利後來出任巴克萊集團CEO，但於2021年底卸任，因英國監管機構認定其未如實申報與愛潑斯坦的關係。

據知情人士透露，賬户關閉後摩根大通員工仍與愛潑斯坦會面，商討其他客户事宜及潛在客户引薦。

愛潑斯坦與摩根大通的超級富豪客户存在關聯，如私募巨頭阿波羅全球管理聯合創始人萊昂·布萊克。獨立審查發現，布萊克多年來累計向愛潑斯坦支付了1.48億美元信託及遺產税諮詢費。

據知情人士透露，納爾遜先生在2014至2017年間七次造訪愛潑斯坦的聯排別墅，並於2016年1月訪問了愛潑斯坦位於聖達菲南部的牧場。

根據《華爾街日報》查閲的文件顯示，董事總經理保羅·巴雷特在2014至2017年離開摩根大通前，至少安排了五次與愛潑斯坦的會面。

愛潑斯坦2019年去世使得針對他的刑事審判終止。

針對摩根大通的訴訟定於今年10月開庭。

位於紐約的摩根大通集團總部。圖片來源：加比·瓊斯/彭博新聞聯繫記者卡迪嘉·薩夫達爾，郵箱：[email protected]；聯繫大衞·伯努瓦，郵箱：[email protected]

本文發表於2023年4月22日印刷版，標題為《摩根大通與愛潑斯坦的關係比銀行承認的更為密切》。