參議員伊麗莎白·沃倫向第一共和國銀行前CEO索取信息 - 《華爾街日報》

參議員伊麗莎白·沃倫參與聯邦銀行政策工作可追溯至2008年金融危機時期。圖片來源：michael reynolds/Shutterstock華盛頓——馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫(Elizabeth Warren)已致函倒閉的第一共和銀行(First Republic Bank) 前首席執行官，要求其提供更多信息，説明他和其他高管的薪酬、他們對放鬆銀行監管的支持，以及該行倒閉前的管理做法。

“你有責任向客户和公眾解釋導致銀行代價慘重的倒閉的決定，"沃倫在給該行倒閉時的首席執行官邁克爾·羅夫勒(Michael Roffler)的信中寫道。

本週早些時候，第一共和銀行被監管機構接管，監管機構達成協議將其大部分業務出售給摩根大通(JPMorgan Chase)。該行的倒閉是美國曆史上第二大銀行倒閉案，僅次於2008年華盛頓互惠銀行(Washington Mutual)的倒閉，同時也標誌着銀行業最成功的戰略之一——吸引富裕儲户併為他們提供五星級服務——的終結。

這家總部位於舊金山的銀行在3月份硅谷銀行倒閉後遭遇擠兑，損失了1000億美元存款。第一共和銀行的倒閉是由美聯儲快速連續加息引發的，這導致儲户轉向其他渠道尋求更高收益。

沃倫女士自2008年金融危機起便參與聯邦銀行政策制定，她向前任CEO提出了十幾個問題，重點關注羅夫勒在銀行倒閉前對問題的認知、薪酬操作與股票交易，以及為2018年法案遊説的情況——該法案將美聯儲最嚴格監管門檻從500億美元資產提高到2500億美元。她要求對方在5月17日前作出回應。

記者未能聯繫到羅夫勒置評。

作為參議院銀行、住房和城市事務委員會的資深成員，沃倫雖非主席且無傳喚權，但多年來深耕銀行監管研究的她，始終利用委員會平台推動金融政策議題。

資深銀行內部人士羅夫勒於2022年初接任CEO，此前數月創始人詹姆斯·赫伯特二世因心臟問題暫離崗位休病假，後以執行董事長身份迴歸。

“你何時首次意識到第一共和銀行存在潛在問題？“沃倫質詢道，要求銀行提供所有來自聯邦監管機構關於利率或其他風險的警示函件清單、問題詳情及銀行應對措施，並追問風險管理官是否曾就利率上升風險發出警告。

《華爾街日報》此前報道稱，這位78歲的創始人在3月恐慌前的全員會議上宣稱，銀行需要更多存款。《華爾街日報》稱，2022年底——當時美聯儲正在實施加息行動——第一共和銀行放緩了招聘速度，並且幾乎沒有替換離職員工。

第一共和銀行的倒閉是美國曆史上第二大銀行倒閉事件。圖片來源：Winni Wintermeyer/《華爾街日報》“這些報道準確嗎？”她問道。

沃倫女士的許多問題集中在銀行遊説撤銷2008年《多德-弗蘭克法案》的部分條款，以及削弱其他擬議的銀行業法規上。沃倫女士曾領導一個小組，該小組是根據2008年銀行救助法設立的，旨在監督用於穩定金融體系的資金，並評估危機後銀行業法規是否需要修改。

她的信引用了公開報道，提到了赫伯特先生向共和黨團體，特別是那些支持參議院共和黨人的捐款。她還詢問銀行高管與遊説者和立法者會面的次數，銀行花費了多少資金，以及是否與銀行董事會討論了遊説工作。

她強調了一封信，赫伯特先生在信中稱該銀行資本充足，並警告説，擬議的提高資本要求的新法規將損害該銀行。

沃倫女士正在發起一項立法，要求聯邦監管機構收回銀行倒閉前五年內收到的全部或部分薪酬。她還詢問了銀行倒閉前高管的薪酬情況，包括獎金形式的薪酬，以及銀行與高管之間的任何諮詢安排的細節。她還尋求高管股票出售的細節，並詢問官員們是否會返還部分收益。

《華爾街日報》此前報道稱，在地區性銀行健康狀況引發恐慌導致股價暴跌前的幾個月內，多位銀行高管拋售了價值數百萬美元的股票。報道指出，赫伯特先生自年初以來已拋售450萬美元股票，羅夫勒則在一月份拋售近100萬美元。該報道中，第一共和銀行發言人表示銀行及其高管拒絕對拋售行為置評。赫伯特先生的發言人則稱其股票出售符合年度遺產規劃及慈善安排。

另據消息，參議院常設調查小組委員會的兩黨高層已向畢馬威會計師事務所索要其對第一共和銀行及另外兩家倒閉銀行——硅谷銀行和簽名銀行的審計記錄。

“事務所將一如既往配合政府調查，包括提供有關審計準則的信息要求，”畢馬威發言人在聲明中表示，“我們堅持認為所有工作均嚴格遵循專業審計標準。”

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