伊拉克人飛往鄰國獲取美元 美國打擊洗錢活動——《華爾街日報》

巴格達市中心市場，人們正在兑換美元。圖片來源：Hadi Mizban/Associated Press巴格達——隨着美國試圖阻止美元非法流入伊朗，鄰國伊拉克的貨幣交易商在當地美元供應枯竭之際，正通過新途徑獲取美鈔：他們攜帶大量銀行卡飛往鄰國提取現金。

邊境口岸管理局發言人阿拉丁·卡伊西表示，過去兩個月至少有24名伊拉克人因試圖離境時攜帶約1200張銀行卡（內含超500萬美元）在機場和邊境口岸被捕。上週五，當局在伊拉克中部城市納傑夫的國際機場又拘留了一名試圖用香煙盒偷運300張銀行卡的伊拉克旅客。

他表示：“這種利用銀行卡走私美元的手段是政府開始打擊行動後出現的新策略。”

卡伊西稱，另一起案件中，一名男子在巴格達機場通過安檢後，工作人員遞給他一個裝有300張銀行卡的包，隨後該男子被捕。

多年來，伊拉克一直是以現金為主導的經濟體，嚴重依賴美元交易，這使其成為受西方制裁的鄰國伊朗和其他中東國家非法美元的重要來源。據《華爾街日報》報道，去年11月，美國財政部和伊拉克中央銀行開始對伊拉克銀行的國際美元交易實施更嚴格的控制，以遏制洗錢和走私活動。

美國主導的遏制美元流出伊拉克的行動推高了黑市上美元對伊拉克第納爾的匯率，引發了對美元的需求。2月份，兑換店的美元售價高達1750第納爾，比當時1460第納爾的官方匯率溢價20%。

伊拉克經濟嚴重依賴美元交易。圖片來源：murtaja lateef/Agence France-Presse/Getty Images普通伊拉克人可以按市場匯率在兑換店獲取美元。但伊拉克銀行被允許以官方匯率向儲户發行最高價值1萬美元的現金卡，這些卡可在海外提取現金。

據交易員和伊拉克官員稱，近幾個月來，貨幣交易商開始申請數十張銀行卡，並將其交給旅行者，這些旅行者飛往阿拉伯聯合酋長國、土耳其和約旦等附近國家提取美元。上週末，當局表示拘留了一名試圖攜帶128張銀行卡通過陸路邊境進入伊朗的伊拉克人。

交易員表示，這些硬通貨在黑市上以溢價出售。他們稱，其中一些還被用於在國外購買商品。

儘管通過銀行卡途徑走私的貨幣價值與整個經濟中的流動相比相對較小，但它顯示了伊拉克對美元的需求規模。

為了確保伊拉克的美元供應，每隔幾個月就有飛機將成托盤的現金運抵巴格達。但更多美元是通過伊拉克私營銀行的電子交易流動的，這些交易由伊拉克在紐約聯邦儲備銀行的官方賬户處理，其石油銷售收入就存放在那裏。

這一系統允許伊拉克進口商將第納爾兑換成美元，以支付伊拉克境外供應商的款項。但十多年來，美國和伊拉克官員表示，這也成為伊拉克強大民兵組織、腐敗政客以及伊朗獲取非法美元的豐厚來源。

根據舊規則，伊拉克賬户持有人在美元轉賬完成後才需要披露收款方信息。去年11月，伊拉克銀行被納入環球銀行金融電信協會(SWIFT)全球金融報文系統，要求其提供美元轉賬接收方的詳細信息。

伊拉克中央銀行已將每張銀行卡的每日現金取款限額設定為不超過250美元。圖片來源：ahmad al-rubaye/Agence France-Presse/Getty Images美國和伊拉克官員及伊拉克政府官方數據顯示，新規生效後，由於資金去向信息不足或其他錯誤，伊拉克每日電匯轉賬中80%或以上的交易最初被攔截，此前日均轉賬總額超過2.5億美元。

近幾個月來，為規避伊拉克的美元匯出限制，出現了多張現金卡組合使用的情況，不過這可能僅佔銀行電子轉賬美元的一小部分。

作為回應，伊拉克中央銀行上個月將每張銀行卡的每日現金取款限額設定為不超過250美元，這使得提取卡內全部金額更加耗時。

伊拉克央行行長阿里·莫森·阿拉克表示：“每當官方匯率與市場匯率之間的差距擴大時，一些機構就會發現有利可圖的套利機會。“他補充説，設定取現限額的措施將終結這些機會。

伊拉克大學國際經濟關係教授阿卜杜勒·拉赫曼·馬什哈達尼表示，央行的舉措成功減少了通過該渠道的外流，但未能完全阻止。“交易員仍在這樣做，“他説，“資金仍在流出。”

馬什哈達尼稱，在一個案例中，貨幣交易商通過批量購買機票獲取美元。根據規定，伊拉克人只要出示出境機票，就可在私人銀行和兑換點將第納爾兑換成美元用於旅行支出。

伊拉克央行2月將旅行支出額度從5000美元提高到7000美元，但隨後在3月降至僅2000美元，以遏制機票搶購熱潮。

伊拉克總理穆罕默德·蘇達尼週三批評該國銀行業薄弱，表示自去年秋天以來美伊當局對美元流動的嚴格審查造成了經濟動盪。但他為新的美元交易SWIFT規則（在伊拉克稱為"貨幣拍賣”）辯護，稱其有助於阻止欺詐交易。

“遺憾的是，我們沒有一個完善的銀行系統，無論是政府還是私營機構，這確實是個嚴重問題，“他在巴格達中東研究所舉辦的政策論壇"伊拉克論壇"上發言時表示，“這實際上是一個通過偽造貿易文件進行洗錢和貨幣走私的過程。”

近幾周黑市匯率已跌至1美元兑1410第納爾，而當前官方匯率為1320第納爾。伊拉克銀行的電匯業務量也有所回升，表明民眾正在適應更嚴格的監管規定。

據烏姆蓋斯爾港（伊拉克在波斯灣的港口）清關代理哈米德·阿布·法特瑪透露，上月該港集裝箱卸貨幾近停滯，因為許多習慣伊拉克寬鬆進口政策的貿易商缺乏合規文件，無法為用美元採購的貨物辦理清關手續。

“貿易商無法提供合規文件，“他表示，“這導致港口貨物集裝箱嚴重擁堵，業務幾乎癱瘓。“他補充説，隨着進口商逐步適應新規且伊拉克官員放寬執法力度，近期積壓情況已有所緩解。

聯繫記者戴維·S·克勞德，郵箱：[email protected]

本文發表於2023年5月9日印刷版，標題為《美國加強監管促使伊拉克人赴海外獲取美元》