富國銀行同意支付10億美元和解股東集體訴訟案 - 《華爾街日報》

2016年富國銀行的虛假賬户醜聞暴露了該銀行風險監管體系的問題。圖片來源：Thalia Juarez/華爾街日報富國銀行 同意支付10億美元與股東達成和解，以了結一起集體訴訟。該訴訟指控該銀行誇大了其在2016年虛假賬户醜聞後的整改進展。

銀行股東指控富國銀行及其前任領導層在修復治理問題和風險管理系統方面誤導了他們，這些系統未能阻止銀行開設可能數百萬個虛假賬户。

原告稱，2016年醜聞引發了一系列監管譴責後，銀行解決問題的速度比公開宣稱的要慢。原告表示，當2020年進展緩慢變得明顯時，股價下跌給包括共同基金和養老基金在內的股東造成了損失。

週一晚間提交的法庭文件概述了初步和解協議，但仍需在未來幾個月內獲得批准。根據文件，這將是股東提起的集體訴訟中第17大和解協議。

“富國銀行辜負了羅德島州養老金領取者的信任，現在正因此面臨應有的懲罰，”羅德島州財政部長詹姆斯·A·迪奧薩在一份聲明中表示。該州的養老基金是此案的共同首席原告之一。

該銀行的一位女發言人表示，該協議解決了一起“涉及公司及數位已離職多年的前高管和董事的訴訟。雖然我們不同意本案中的指控，但對解決此事感到滿意。”

富國銀行仍在努力整頓內部事務並安撫監管機構。由於缺乏完善的治理和管控措施，該銀行五年來一直受到美聯儲實施的業務增長限制。

虛假賬户醜聞引發了監管部門的嚴厲審查，暴露出該銀行風險監控體系存在廣泛問題。富國銀行仍在重建這些系統，以確保建立適當的監督機制，防止客户與銀行業務往來時遭受損害。

近幾個月來，富國銀行已額外撥備數十億美元用於解決訴訟和監管問題，併為醜聞相關的不當行為向客户提供賠償。

去年12月，該銀行與消費者金融保護局達成37億美元和解協議，就其行為損害1600多萬存款賬户、汽車貸款和抵押貸款客户的指控達成和解。

今年2月，該行支付3億美元以了結集體訴訟，該訴訟指控其向數十萬客户不當收取不必要的汽車保險費用。

此次股東集體訴訟聚焦2018至2020年間，即銀行多數問題已被發現但尚未解決的階段。訴訟指控該銀行在這兩年間向投資者營造其正迅速執行監管要求且整改工作接近完成的假象。

但2020年初，美國眾議院公佈了一系列內部銀行通訊記錄，訴訟文件顯示這些材料表明高層領導明知銀行未遵守監管令。

股東們聲稱，這些在領導層即將赴國會作證時曝光的報告證明，銀行就其監管合規情況作出了虛假和誤導性陳述。

股東們於當年晚些時候提起訴訟。2021年法官駁回了被告方的駁回動議，雙方於今年初啓動私下調解。根據週一晚間提交的法庭文件，主持調解的法官建議以10億美元達成和解。

文件承認若進入庭審階段，原告方在舉證主張時將面臨重大障礙。其中一項挑戰是，原告方部分舉證依據是2020年3月的股價下跌——而當時因疫情導致經濟停擺，整個市場都在下挫。

富國銀行首席執行官查理·沙夫曾表示，他在2019年上任時對遺留整改工作的規模感到震驚。在今年致股東的年度信中他寫道：“有效管理下這項工作也需要數年時間，而我們當時的進展比我預期的要滯後。”

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本文發表於2023年5月16日印刷版，標題為《富國銀行10億美元和解訴訟》。