參議院法案提議：倒閉銀行高管薪酬或被沒收 - 《華爾街日報》

華盛頓——關鍵的民主黨與共和黨參議員已就一項跨黨派法案達成一致，該法案將幫助監管機構追回被認定對銀行倒閉負有責任的高管薪酬。

參議院銀行委員會主席謝羅德·布朗（俄亥俄州民主黨人））與該委員會首席共和黨人、南卡羅來納州參議員蒂姆·斯科特達成此項協議前，今年三家中型銀行的倒閉震動了整個行業。這些倒閉事件引發了白宮和兩黨議員對加強倒閉機構高管懲罰力度的呼籲。

若法案生效，將確保聯邦存款保險公司有權沒收高管在銀行倒閉前24個月內獲得的獎金、其他績效薪酬及出售證券所得利潤。

“美國人已目睹太多次高管捲走資金、搞垮銀行卻逍遙法外，”布朗在書面聲明中表示。

該法案源於俄亥俄州民主黨人、參議院銀行委員會主席謝羅德·布朗與委員會首席共和黨人、南卡羅來納州參議員蒂姆·斯科特達成的協議。圖片來源：曼努埃爾·巴爾塞·塞內塔/美聯社斯科特將法案描述為"解決高管問責制的常識性方案，旨在保護美國納税人並限制政府越權"。

銀行委員會定於下週就該措施進行投票，此舉可能推動該措施提交至參議院全體審議。

兩黨對該計劃的支持表明，雙方議員都希望傳遞對大型銀行採取更強硬態度的信號。參議員伊麗莎白·沃倫（馬薩諸塞州民主黨人）和J.D.萬斯（俄亥俄州共和黨人）本月早些時候聯合11位共同提案人提交了相關法案。參議員傑克·裏德（羅德島州民主黨人）和查克·格拉斯利（艾奧瓦州共和黨人）也提出了一項法案，旨在賦予監管機構更大權力，收回倒閉大型銀行高管的薪酬。

若週四公佈的法案在參議院獲得通過，其在眾議院的前景尚不明朗。部分共和黨人認為該法案沒有必要。眾議院金融服務委員會主席帕特里克·麥克亨利（北卡羅來納州共和黨人）的發言人表示"監管機構已具備收回高管薪酬的必要權限"。

拜登政府官員指出，聯邦存款保險公司現有的薪酬追回權限過於有限。雖然該機構可以在大型銀行倒閉並進入特殊清算程序時追究高管責任，但拜登在3月呼籲國會擴大這一權限，以便聯邦存款保險公司能更輕易地從接受常規處置程序的小型倒閉機構高管處追回薪酬。

資產低於100億美元的數千家社區銀行將不受週四公佈法案中薪酬追回條款的約束。若高管在倒閉銀行任職不足一年且未導致銀行倒閉，該條款亦不適用。

除了對高管所在公司的失敗進行懲罰外，追回薪酬的支持者表示，如果高管個人利益與公司更緊密綁定，他們將更有動力為公司的長期利益工作。

銀行普遍表示，自2008年金融危機以來，它們已經收緊了薪酬要求，而額外的限制可能會使尋找合格的高管候選人變得更加困難。

美聯儲和聯邦存款保險公司在硅谷銀行和簽名銀行於3月倒閉後，已經在重新考慮其幾項規定。預計監管提案將大幅提高銀行的資本要求，並加強壓力測試，以評估銀行在假設的嚴重經濟衰退中的承受能力。

監管機構還計劃重啓一項長期停滯的努力，要求大型銀行推遲高級官員的部分激勵薪酬。這些規定在2016年提出但未完成的早期版本，將允許銀行從自己的高管那裏追回薪酬。

硅谷銀行前首席執行官格雷格·貝克擁有的一個信託基金，在該銀行披露18億美元虧損（這一虧損在3月9日引發了致命的擠兑）前幾天，出售了360萬美元的銀行股票。監管機構在第二天接管了該銀行。美聯儲表示正在調查硅谷銀行倒閉前支付給員工的獎金。

這些交易是根據美國證券交易委員會的一項規定在1月26日安排的，該規定允許內部人士提前安排出售股票，以消除利用內幕信息交易的嫌疑。貝克為自己的薪酬辯護，上個月告訴參議院議員，公司董事會“認為這是公平的，我也認為他們的判斷是準確的。”

銀行家薪酬在金融危機期間的爭議焦點。批評者指責高管現金獎金鼓勵了導致危機的冒險短期押注。

金融業已知的薪酬追回案例寥寥無幾。一個著名案例是2012年深陷流氓交易醜聞的瑞銀集團決定，撤銷部分投資銀行員工本應獲得的每人超過200萬美元的股票型獎金。

週四提出的法案還要求銀行採用公司治理和問責標準，以增強對銀行監管機構的響應能力。美聯儲表示，硅谷銀行倒閉時有31項未解決的監管意見（即監管機構的警告），是同業公司的三倍。

聯繫作者安德魯·阿克曼：[email protected]

本文發表於2023年6月16日印刷版，標題為《法案達成共識：追回倒閉銀行高管薪酬》。