美聯儲與SEC調查高盛在硅谷銀行最後階段所扮演的角色 - 《華爾街日報》

美聯儲和美國證券交易委員會正在調查高盛在硅谷銀行倒閉前為其進行註定失敗的融資時，購買該行證券投資組合過程中所扮演的角色，據知情人士透露。

部分知情人士表示，司法部作為對硅谷銀行 調查的一部分，也已向高盛發出傳票。《華爾街日報》此前報道稱，美國證交會和司法部正在調查該銀行的倒閉事件。部分人士稱，對高盛的調查是更廣泛調查的一部分。

知情人士稱，美聯儲和SEC正在索要與高盛雙重角色相關的文件——既是證券投資組合的買家，又是硅谷銀行融資的顧問。部分人士表示，調查方試圖查明高盛投行部門與交易部門在投資組合出售過程中是否存在不當溝通。

高盛在上個月的證券備案文件中披露，“多個政府機構"正在調查該行與硅谷銀行的業務往來。

高盛表示正在"配合多個政府機構對硅谷銀行的調查和問詢並提供信息，包括公司2023年3月前後與硅谷銀行的業務往來”。

官員們正在尋求與高盛雙重角色相關的文件——既作為硅谷銀行證券投資組合的買家，又擔任該公司融資顧問。圖片來源：Michael M. Santiago/Getty Images高盛在硅谷銀行最後階段扮演了關鍵角色。硅谷銀行聘請高盛協助融資，而高盛交易部門同時以低於市值的折扣價收購了硅谷銀行210億美元的可供出售債務證券組合。

銀行從業者與金融律師表示，除非處於財務危機時期，銀行很少同時擔任企業顧問和資產買家的雙重身份。

知情人士透露，高盛銀行家曾告知硅谷銀行高管，在融資前必須出售部分或全部證券組合以證明資金需求。硅谷銀行前首席執行官格雷格·貝克爾五月向參議院銀行委員會也陳述了相同情況。

雙方都擔憂硅谷銀行的問題外泄，部分人士稱高盛建議由其收購證券組合。知情人士表示，因擔心市場察覺其困境，硅谷銀行高管決定不進行公開招標。

高盛發言人表示，在證券組合出售前，高盛"已書面告知硅谷銀行不會擔任該交易的顧問，且硅谷銀行不應依賴高盛的任何建議，而應聘請第三方財務顧問"。

硅谷銀行3月聲明稱，其出售債券證券導致18億美元虧損。圖片來源：Benjamin Fanjoy/Associated Press據知情人士透露，高盛銀行家曾向硅谷銀行首席財務官致函。

3月8日，硅谷銀行宣佈其債券證券出售造成18億美元虧損，並計劃通過股票發行籌集資金。在披露虧損及包括穆迪評級下調在內的一系列負面消息後，硅谷銀行股價暴跌。

儲户蜂擁提現。3月10日聯邦存款保險公司接管硅谷銀行，由此引發的銀行業危機隨後導致簽名銀行和第一共和銀行相繼倒閉。

高盛發言人表示，該行自3月購入硅谷銀行證券組合後已開始分批出售。5月初該發言人稱，預計全部組合售出後獲利將低於5000萬美元。

David Benoit對本文亦有貢獻。

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本文發表於2023年6月16日印刷版，標題為《監管部門調查高盛在硅谷銀行最後時刻所起作用》。