摩根大通因刪除信息將支付400萬美元和解金 - 《華爾街日報》

美國證券交易委員會表示，摩根大通丟失的信息阻礙了監管調查。圖片來源：Michael M. Santiago/Getty Images摩根大通旗下經紀子公司將支付400萬美元與美國證券交易委員會達成和解，原因是意外刪除了本應保留的4700萬條電子消息。

美國證券交易委員會在週四發佈的命令中稱，摩根大通在嘗試清理可追溯至20世紀70年代的積壓通訊時，無意中刪除了這些消息。

監管機構表示，這起發生在2019年的刪除事件違反了要求經紀商保留通訊記錄的規定，這些記錄應保存三年。

美國證券交易委員會稱，摩根大通的企業合規技術部門當時正在執行一個刪除舊電子郵件、即時消息和彭博消息的項目，但在刪除20世紀70年代和80年代的歷史通訊時遇到了困難。

監管機構表示，在故障排除過程中，由於外部存檔服務提供商提供了關於這些文件本應具備的電子保護措施的錯誤信息，2018年本應保留的消息被刪除。美國證券交易委員會稱，該銀行的法律發現團隊幾個月後發現了這一混亂情況，但文件已無法恢復。

一位女發言人表示，摩根大通“認真對待其記錄保存義務”，“我們已經採取措施改進流程和程序”。

根據該命令，2020年自行報告此事件的摩根大通既未承認也未否認這些指控。

美國證券交易委員會表示，這些缺失的信息阻礙了監管調查。該監管機構稱，在12項調查中（其中8項直接涉及SEC），由於記錄不復存在，摩根大通無法提供被要求調閲的通訊內容。

“由於被刪除的記錄無法恢復，這些丟失的記錄可能對監管調查產生何種影響無從得知且無法知曉。”SEC表示。

該銀行過去曾因書面通訊保存政策面臨監管機構質詢。2021年12月，摩根大通旗下經紀部門同意支付2億美元罰款，與SEC及商品期貨交易委員會達成和解，並承認其未能有效監控員工使用WhatsApp等規避記錄保存要求的個人通訊應用。

聯繫作者理查德·範德福德，郵箱：[email protected]

本文發表於2023年6月23日印刷版，標題為《摩根大通與SEC就信息刪除案達成和解》。