加密貨幣託管機構Prime Trust瀕臨倒閉——《華爾街日報》

又一家加密貨幣準銀行似乎瀕臨崩潰。

作為加密貨幣公司託管機構的州特許信託公司Prime Trust，在被州監管機構譴責並被潛在收購方放棄後，數字資產投資者擔心其即將倒閉。

總部位於拉斯維加斯的Prime Trust存在客户資金短缺問題，根據內華達州商業和工業部的説法，本週已無法滿足客户提款需求。

該部門的金融機構部門週三命令Prime Trust停止並終止所有違反內華達州法規的活動，指控該公司處於不適宜開展業務的狀態，可能已經資不抵債。Prime Trust拒絕對此命令置評。

Prime Trust此前經營多項業務，但其主要職能之一是代表加密貨幣公司持有美元，並將資金存入其銀行賬户。像Prime Trust這樣的託管機構本應是金融體系中較為安全的部分，不參與高風險活動。目前尚不清楚導致客户資金短缺的原因。

Prime Trust確認已停止所有現金和加密貨幣的存取業務，這使得將客户資產託管於該機構的加密貨幣公司前途未卜。

該公司曾通過為FTX、Binance.US和Celsius Network等公司持有資金，在加密貨幣市場基礎設施中扮演重要角色。儘管過去一年Prime Trust的重要性有所下降，但其突然關閉對依賴其服務的公司產生了連鎖反應。

區塊鏈公司Securitize（其交易平台投資者的現金存款託管於Prime Trust）表示已暫停部分功能。該公司在推文中稱正加速向新託管機構過渡，並承諾客户資產不受損失。愛沙尼亞加密交易所Coinmetro作為Prime Trust另一客户發推表示無法處理新美元交易。

數週來，Prime Trust的財務狀況一直是加密圈熱議話題。該公司試圖籌集數千萬美元緊急資金，引發與其合作的數字資產託管機構的強烈不安。部分客户如比特幣投資平台Swan Bitcoin已終止合作。

本月初，競爭對手BitGo宣佈達成收購Prime Trust的初步協議，暫時緩解了其即刻崩盤的擔憂。但協議公佈數日後危機跡象顯現。上週得克薩斯州證券委員會指控加密借貸平台Abra涉嫌證券欺詐，指其數月來處於資不抵債或瀕臨破產狀態。Prime Trust是Abra交易及生息賬户的託管方。

週四，BitGo宣佈終止收購協議。其首席執行官Mike Belshe表示，鑑於Prime Trust無力解決財務困境，公司決定撤回無約束力收購要約。

“他們正在燒掉大量資金，”貝爾謝在一次採訪中説道。

作為一家專注於加密貨幣的公司，Prime Trust一直保持低調。

但作為中介機構，幫助數字資產公司將現金存放在合作銀行網絡中，使其成為那些難以直接接入銀行系統的數字資產公司的關鍵合作伙伴。

今年早些時候Signature銀行倒閉後，加密貨幣交易所Binance.US曾使用Prime Trust通過該託管機構的銀行合作網絡存儲客户現金，《華爾街日報》此前報道。美國證券交易委員會本月早些時候起訴了Binance.US和Binance。

Prime Trust成立於2016年，最初並非加密貨幣公司。它最初專注於作為託管代理，為初創企業的眾籌活動持有資金。該公司於2018年開始轉向加密貨幣領域，同意為TrueUSD穩定幣發行方TrustToken（現更名為Archblock）持有現金。

在Prime Trust暫停存取款後，TrueUSD通過電子郵件告知與Prime Trust賬户關聯的客户，在Prime Trust業務暫停期間，他們將無法創建或贖回該穩定幣。TrueUSD自Binance在其平台上大力推廣該穩定幣以來增長迅速。

Prime Trust的創始人和首任首席執行官是斯科特·珀塞爾，他是一位連續創業者，之前的創業項目包括為搖擺族提供在線社區的Kasidie。珀塞爾於2021年初離職。

在一次採訪中，珀塞爾告訴《華爾街日報》，Prime Trust在他離職後管理不善，從投資者那裏籌集到的超過1.7億美元幾乎沒有取得什麼成果。“怎麼會花光這麼多錢？“珀塞爾説。“我不知道。這讓我感到震驚。”

隨着2021年比特幣的上漲，Prime Trust的加密貨幣業務蓬勃發展。該公司在2021年底的新聞稿中表示，當年新增了數百個賬户，託管資產幾乎翻了兩番，但並未詳細説明公司資產的規模。

Prime Trust在去年6月的B輪融資中籌集了1.07億美元，投資者包括FIS、Fin Capital、Mercato Partners和Kraken Ventures。

Prime Trust吸引的客户包括加密貨幣貸款機構Celsius Network和FTX，這兩家公司都在2022年加密貨幣熱潮消退時申請破產。根據聯邦選舉委員會的文件，FTX的美國分支機構有時在Prime Trust持有現金，FTX創始人山姆·班克曼-弗裏德還通過Prime Trust向他資助的政治行動委員會捐款。

請聯繫Vicky Ge Huang，郵箱：[email protected]，以及Alexander Osipovich，郵箱：[email protected]

本文發表於2023年6月26日的印刷版，標題為《加密貨幣託管機構瀕臨崩潰》。