新韓銀行美國分行因涉嫌合規問題將支付2500萬美元——《華爾街日報》

2022年5月紐約新韓銀行美國分行的店面招牌。監管機構曾指出該行反洗錢計劃及交易監控機制存在缺陷。圖片來源：David Niviere/Abaca/Sipa/美聯社韓國新韓銀行美國分行同意支付2500萬美元，以和解美國監管機構對其涉嫌合規問題的調查。

上述監管機構上週五表示，這家總部位於紐約的銀行是韓國最重要金融集團之一的子公司，已與美國財政部金融犯罪執法網絡、聯邦存款保險公司和紐約州金融服務廳達成和解。此前聯邦監管機構已對該行採取過執法行動。

監管機構指出該行反洗錢計劃及交易監控機制存在缺陷。金融犯罪執法網絡表示，這些問題導致與腐敗、洗錢和逃税有關的數千萬美元交易通過該行進行，且未向美國當局妥善報告。

金融犯罪執法網絡負責人Andrea Gacki説：“今天的行動應提醒所有規模的銀行，必須及時有效地解決反洗錢計劃的缺陷。”

新韓銀行表示已採取措施改進合規計劃。

該行稱：“這些同意令針對的是該行過去在反洗錢合規計劃中的不足，並不反映該行當前計劃的狀態。該行已在反洗錢計劃和系統方面做出重大改進。”

根據紐約州金融服務局(NYDFS)數據，截至3月底，新韓銀行美國分行資產超過18億美元。該行在美國運營15家分支機構，主要服務於韓裔聚居區，包括紐約、加利福尼亞、德克薩斯和佐治亞州。

其最終母公司新韓金融集團是韓國領先的金融財團之一，據最新年報顯示，2022年集團總資產約675.9萬億韓元（合5010億美元）。

新韓銀行美國分行此前曾於2017年和2022年10月就合規問題與聯邦存款保險公司(FDIC)達成和解。在最近一次和解中，該行同意加強反洗錢項目監管。

兩家聯邦監管機構對該行處以1500萬美元罰款，紐約州另處1000萬美元罰金。紐約和解協議還要求銀行向NYDFS提交關於完善客户身份識別政策、交易監控、可疑活動報告、內部審計及其他合規職能的"詳細行動計劃"。

新韓銀行美國分行正面臨曼哈頓聯邦法院的訴訟，起訴方包括前高級副總裁兼《銀行保密法》合規官詹姆斯·帕克在內的多名前僱員。原告指控韓籍外派員工監視美國合規團隊並妨礙其履職，稱解僱行為違反美國吹哨人保護法。

該行在法律文件中表示解僱是基於工作表現原因，並請求法官撤銷訴訟。銀行代表除聲明外拒絕進一步置評。

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