質疑兩位參議員關於加密貨幣與恐怖主義的關係——《華爾街日報》

2022年9月8日，西班牙巴塞羅那一家加密貨幣交易所內，屏幕上顯示的加密貨幣標識。圖片來源：Angel Garcia/Bloomberg News參議員伊麗莎白·沃倫和羅傑·馬歇爾譴責任何形式的恐怖主義資助是正確的，但他們的專欄文章《加密貨幣助長哈馬斯的恐怖主義》（10月18日）存在一些問題。首先，美國的加密貨幣交易所自2013年以來已受到監管。如果世界其他地區實施我們現有的反洗錢/打擊恐怖主義融資規則，我們都會更安全。

其次，他們列舉的加密貨幣非法使用案例大多來自海外加密貨幣交易所的活動。他們提出的立法並未解決主要發生的問題。

第三，他們建議創建軟件錢包的公司應遵循金融領域的“瞭解你的客户”規則。這聽起來簡單，但就像説複印機製造商應對使用其複印機的任何人進行盡職調查。

我曾是中央情報局的反恐分析師，也是自2016年以來研究恐怖分子使用加密貨幣的專家。顯然，恐怖分子的加密貨幣眾籌活動對捐贈者來説本質上是高風險的，會迅速引起安全官員的注意。底層的區塊鏈技術使交易公開，為調查人員提供了數字化的交易記錄，多次幫助他們識別恐怖分子及其資金支持者。作者不應將這一問題政治化，而應支持多個機構中知識淵博、才華橫溢的人員，他們可以利用額外資源幫助追蹤不法分子。遺憾的是，這並非他們的關注重點。

亞雅·J·法努西

反洗錢與網絡風險總監

加密創新委員會

華盛頓