《華爾街日報》：美聯儲調查摩根士丹利國際財富管理業務

財富管理是摩根士丹利的重要收入來源，有助於彌補交易和投行業務的週期性低迷。圖片來源：Angus Mordant/Bloomberg News摩根士丹利的財富管理部門正受到美聯儲審查，監管機構在調查該行是否具備足夠的管控措施來防止富裕的外國客户洗錢。

據知情人士透露，美聯儲一直在調查摩根士丹利在接納外國客户前如何審查這些外國人及其資金來源。幾年前開始的例行審查在監管機構發現該行客户盡職調查和反洗錢工作存在不足後升級。

美聯儲已私下譴責該行未按要求完成所有整改，摩根士丹利財富管理業務負責人安迪·薩珀斯坦一直在與美聯儲會面，討論如何解決發現的問題。

富裕外國客户是摩根士丹利財富管理業務新增資金中相對較小但重要的來源，該業務總共為客户管理着約5萬億美元資產。過去五年左右，摩根士丹利加大了專門服務離岸客户（許多來自拉丁美洲）的財務顧問招聘力度。

雖然大多數美國富人都有財務顧問或財富管理公司，但許多拉丁美洲人沒有——或者至少沒有總部設在美國的顧問。

2020年，美聯儲發現該銀行缺乏針對外國財富管理客户的風險管理控制措施，知情人士透露。監管機構向摩根士丹利列出了一份需整改問題清單。當2021年監管再度檢查時，清單上許多問題仍未解決。去年美聯儲複查時，同樣的情況再次發生。

正是在此期間，薩珀斯坦進一步介入。2022年，他前往美聯儲提交了關於銀行將如何徹底解決問題的方案。根據他提交的計劃，他和團隊還有約18個月的時間來完成整改。

財富管理業務是摩根士丹利的關鍵收入來源——目前已增長至佔總營收近50%——這有助於抵消交易撮合和交易業務的低迷。

這一擴張由首席執行官詹姆斯·戈爾曼推動，他在4月的銀行收益電話會議上表示有興趣在美國、亞洲和"部分拉美地區"獲取更多客户資產。摩根士丹利近期宣佈資深高管特德·皮克將出任新一任CEO。

摩根士丹利還因涉嫌處理與委內瑞拉洗錢計劃相關的資金而接受多部門聯合調查。據《華爾街日報》2021年報道，美國司法部、證券交易委員會等聯邦機構正在調查摩根士丹利是否允許一名委內瑞拉商人協助該國前石油部長通過該行洗錢。調查聚焦於當該委內瑞拉商人的賬户存在潛在洗錢活動警示信號時，摩根士丹利為何仍為其管理約1億美元投資。

寫信給安娜瑪麗亞·安德里奧蒂斯，郵箱：[email protected]

刊登於2023年11月9日印刷版，標題為《美聯儲調查摩根士丹利反洗錢管控問題》。