中國工商銀行因使用“機密監管信息”而被美聯儲罰款 - 彭博報道

Katanga Johnson

2024-01-19

美國聯邦儲備委員會對中國工商銀行進行了243萬美元的罰款，因為其不當使用了金融監管信息。

紐約金融服務部門還對該銀行在該州的分支機構進行了額外的3000萬美元罰款。

“機密的監管信息包括銀行檢查報告和銀行監管機構的其他機密通信，”聯邦儲備委員會在週五的聲明中表示。“未經適當銀行監管機構的事先批准，泄露機密的監管信息是違法的。”

聯邦儲備委員會表示發現，作為全球資產最大的銀行，中國工商銀行缺乏任何正式政策、程序、培訓或其他內部控制，無法指導員工正確處理機密的監管信息，或者防止未經授權的傳播和使用這些數據。

中國工商銀行沒有立即回應置評請求。

紐約金融服務部門在另一份聲明中表示，其罰款和同意書是對中國工商銀行進行調查後的結果，調查發現了該公司在2018年至2022年期間紐約分行的銀行保密法/反洗錢合規計劃中存在多個缺陷。

調查發現，一名前紐約分行員工按照同事的指示違規追溯了幾份合規文件，而工商銀行未能及時向部門報告違規行為，根據聲明。監管部門表示，工商銀行還非法向海外監管機構披露了機密監管信息，但沒有具體指明是哪個監管機構。

“銀行保密法和反洗錢法律法規是關鍵的國家安全保護措施，保護金融市場和消費者免受不良分子的侵害，”金融服務部主管Adrienne Harris在聲明中表示。“受監管機構必須對未能遵守紐約嚴格的法律和監管標準負責。”

美聯儲的命令要求工商銀行在90天內提交一份加強機密監管信息處理的內部控制和合規功能的書面計劃，以及其他改革。該計劃必須得到美聯儲的認可，並在10天內採納。然後，在每個季度結束後的30天內，銀行必須提交改革進展報告。

美聯儲對該行採取行動之後，該行的美國部門在11月遭受了網絡攻擊，導致其無法清算大量美國國債交易，因為負責結算交易的實體迅速與受影響的系統斷開連接。