銀行家敦促世界銀行解鎖用於氣候貸款的秘密數據 - 彭博社

隨着金融行業面臨越來越大的壓力，要在發展中國家應對氣候危機中發揮作用，銀行家們指出了一個重大障礙——這是世界銀行和其他公共部門融資機構尚未消除的障礙。

他們説，問題在於數據。

包括花旗集團在內的銀行高管表示，如果世界銀行集團的國際金融公司、歐洲投資銀行和一些多邊開發銀行允許它們訪問其新興市場債務規模達1.5萬億美元的數據，它們可以提供更優惠的利率並獲得對一些世界上債務壓力最大的國家的准入。

全球新興市場風險數據庫（GEMs）包含了來自多邊開發銀行的三十年貸款表現和違約數據。商業銀行認為，獲取這些數據將使它們能夠基於歷史記錄而不是代理和感知來進行風險計算。這反過來可能使它們能夠降低貸款利率，並可能在它們本來會避免的地方和項目提供融資。

目前，這些數據僅對該財團的24個成員機構可用，儘管受到G20的壓力和改革承諾，它們拒絕分享。

“我敢打賭，我們正在計算比我們需要的風險更多，但我們仍然沒有GEMs數據來證明這一點，”傑伊·柯林斯，花旗銀行副董事長兼公共部門負責人説。

多邊開發銀行一直承諾提供數據，而投資者已經等得厭煩了。要求多邊開發銀行披露GEMs數據就像要求火雞投票支持聖誕節一樣，”非洲投資者首席執行官兼主席胡伯特·丹索説。“他們對此有很多好答案和理由，為什麼在行政層面無法實現，”他説，但這最終是一種“對抗性立場”，“削弱了私營部門成為更大貢獻者的能力。”

新興市場的不斷增長的債務危機已經把這個問題擺到了枱面上。根據世界銀行的數據，幾乎有40個較貧窮的國家處於債務困境或高風險之中。四分之一的國家實際上已經無法進入國際資本市場。

更重要的是，許多這些國家極其容易受到氣候變化的影響。根據IMF的估計，到2030年，它們每年將需要大約2萬億美元的氣候融資，其中高達90%將不得不來自私營部門，但這筆錢越來越難獲得，借貸成本也越來越高。

GEMS數據顯示，投資於許多地方並不像商業銀行目前所認為的那樣風險，三菱日聯金融集團歐洲、中東和非洲增長市場、創新金融和投資組合解決方案負責人Christopher Marks表示。 Christopher Marks説，這反過來“將降低融資成本，並使我們能夠與評級機構爭論，我們的一些私人部門融資活動可以獲得更高的評級。”

歐洲投資銀行的發言人表示，該銀行與國際金融公司於2009年共同創立了GEMs，致力於使數據對投資者和更廣泛的公眾可獲得。發言人表示，GEMs的恢復統計數據特別是“在3月底前將會出版”，這將是“重要的一大步前進”。

關於國際開發銀行的作用的爭論已成為全球氣候努力的核心。商業銀行認為，多邊開發銀行應在私人部門認為過於風險的市場提供貸款；而多邊開發銀行則被期望對公眾資金慎重對待。

結果，這兩者經常在中等風險市場上競爭，公共機構由於其歷史數據處於優勢地位，商業銀行表示。這意味着公共資金正在花費在私人資金可以承擔的國家和技術上，而這些國家和產品則可能被犧牲。

“公共發展融資應該集中在真正具有財務附加值的司法管轄區、技術和行業，”MUFG的馬克斯説。“太多的公共發展資金仍然流向中等收入國家，而不是主要集中在更脆弱的司法管轄區。”

歐洲投資銀行表示，它專注於市場上有時“服務不好”的領域和政策領域，並旨在與私營部門投資者一起貸款，而不是排擠他們。國際金融公司的一位發言人表示，對於我們來説，“保持參與中等收入國家至關重要。”這是因為大多數極端貧困人口生活在這裏，國際金融公司可以幫助創造就業機會、經濟增長和改善生活條件，該發言人説。

歐洲投資銀行的發言人表示，使GEMS數據更容易獲得並不像分發登錄名和密碼那麼簡單。該財團的指導委員會表示，它希望將GEMs轉變為一個獨立實體，這是G20專家小組在2022年提出的建議。該舉措將確保改進數據治理和質量控制，但需要各利益相關方更好地合作，該小組表示。

新任世界銀行行長阿賈伊·班加在2023年10月表示，該集團計劃在“幾個月內”開始提供對GEMs數據的訪問權限。花旗集團的柯林斯表示，如果班加能夠兑現承諾，這將是“巨大的進步”，最終將“解決這個問題”，他補充説。

畢竟，儘管有許多共享的專家討論和公開聲明，但像GEMs透明度這樣的切實可行的任務的進展才能展示真正的意圖。馬克斯説：“這是高級決策者多年來倡導改革的承諾問題。這些機構是否願意在一定程度上犧牲他們現有的商業模式來實現這一目標？”