滙豐面臨英國5700萬英鎊的罰款，因為錯誤標記存款-彭博社

倫敦金絲雀碼頭的滙豐銀行辦公樓。攝影師：西蒙·道森/彭博社滙豐控股有限公司因與銀行倒閉時標記存款資格相關的失誤而被英國罰款5740萬英鎊（7300萬美元）。

英國 監管局 表示，這筆罰款是其有史以來第二高的罰款，“反映了2015年至2022年發生的失誤的嚴重性”，根據週二的一份 聲明。監管機構表示，這些缺陷包括未能準確識別符合金融服務補償計劃保護資格的存款。

“這一案件中的嚴重失誤觸及了監管局的安全和健全目標的核心，”監管局首席執行官薩姆·伍茲表示。“所有銀行充分遵守我們關於解決準備工作的要求至關重要。”

存款人保護規定要求公司建立充分的系統、控制和治理，以確保在公司倒閉時及時向存款人支付款項。最多85000英鎊的客户存款在銀行倒閉時將獲得保險並全額償還。

這筆罰款僅次於去年瑞士信貸因與阿爾克格斯資本管理的交易而從監管局獲得的8700萬英鎊罰款。週二早些時候，滙豐銀行的股價在倫敦基本持平。

英國金融行為監管局（PRA）表示，它首次在2019年10月聯繫滙豐銀行，確認其如何處理特定客户存款的資格，以確定其是否符合金融服務賠償計劃（FSCS）的保護標準。該銀行最終成立了一個內部工作組，以調查其是否正確標記了符合該計劃資格的存款。

儘管滙豐很快意識到其存款錯誤標記的潛在規模，但直到2021年4月才向PRA通報此事，根據週二提交的另一份通知。

PRA在其聲明中表示：“滙豐在大約15個月的時間裏未能向PRA通報在錯誤標記賬户為符合FSCS保護的問題。”“這顯然是PRA希望公司充分並及時分享的信息。”

最初的罰款金額為9650萬英鎊，但滙豐的合作、對某些規定違規行為的早期承認以及同意和解意味着它有資格獲得減免，根據PRA的説法。

“滙豐很高興解決了這個問題，”一位發言人在一份電子郵件聲明中表示。“PRA的最終通知承認了銀行在調查中的合作，以及我們全面解決這些問題的努力。”