據稱印度監管機構考慮取消Paytm銀行許可證-Bloomberg

Paytm數字支付系統的二維碼。攝影師：Dhiraj Singh/Bloomberg據知情人士透露，印度銀行監管機構正在考慮在下個月儘早取消Paytm支付銀行的營業許可，一旦存款人得到保障。

據稱，印度儲備銀行可能會在其設定的2月29日截止日期之後採取行動，屆時Paytm支付銀行將禁止客户為其儲蓄賬户或熱門的數字支付錢包充值。知情人士稱，違規行為包括濫用客户文件規定和未披露重大交易，他們補充説，由於這些細節屬於私人信息，請求不透露身份。

據知情人士稱，目前尚未做出最終決定，印度儲備銀行的想法可能會根據Paytm的陳述而改變。

印度儲備銀行未回覆要求置評的電子郵件。

Paytm銀行發言人表示，央行最近的指示是“正在進行的監管參與和合規過程的一部分”。發言人表示，該銀行也遵守了監管機構的合規和監管指示。

據知情人士稱，成千上萬的Paytm支付銀行客户未提交了解您的客户文件，某些情況下使用單一身份文件註冊了成千上萬的客户，並且在最低KYC賬户中進行了數百萬盧比的交易，遠遠超出了監管限制，這引發了洗錢擔憂。

印度的銀行監管機構在週三晚間突然暫停了數字巨頭Paytm的大部分業務，這讓金融和科技行業大為震驚。此前兩年多次警告稱，Paytm的熱門支付應用與其較不知名的銀行業務之間存在可疑交易。彭博社早些時候曾報道過這一情況。如果決定取消許可證，這將被視為比印度央行本週早些時候採取的行動更為嚴厲。

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Paytm支付銀行有限公司是一家受限制的銀行，可以接受存款但不能放貸。億萬富翁Vijay Shekhar Sharma持有該銀行51%的股份，而Paytm母公司One 97 Communications Ltd.持有其餘股份。