摩根大通因交易監控計劃中存在的漏洞被美國國家銀行監督管理局和美聯儲罰款 - 彭博報道

JPMorgan Chase & Co.被美國監管機構罰款總額達3.48億美元，原因是其交易監控程序存在漏洞，監管機構稱其未能監控員工和客户的行為。

美國國家銀行監督管理局對該銀行罰款2.5億美元，而美聯儲則加罰9800萬美元，監管機構週四發佈的聲明稱。兩家監管機構都要求該銀行採取糾正措施來解決問題，他們稱這些問題最近一年仍在發生。

“這些缺陷的後果包括該銀行未能監控至少30個全球交易場所的數十億次交易活動，”國家銀行監督管理局在其同意書中表示。該銀行對國家銀行監督管理局的發現既不承認也不否認。

該銀行的代表表示，他們不認為這些行動會對客户服務造成任何中斷。

“正如我們上個月披露的，我們自我識別了這個問題，已經採取了重大的糾正措施，其他措施正在進行中，”發言人表示。“在我們對先前未被捕捉的數據進行審查時，我們沒有發現任何員工不當行為或對客户或市場造成的損害。”

該公司在二月中旬的監管文件中披露了預期的罰款。

根據國家銀行監督管理局的説法，JPMorgan的交易監控程序至少自2019年以來存在某些缺陷。監管機構稱，該公司未能在其活躍的交易場所建立充分的治理，指出了交易場所覆蓋範圍的差距和不足的數據控制。

“JPMC的交易監控程序中存在的這些空白和缺陷構成了不安全或不健全的銀行業務實踐，” OCC表示。

監管機構還發布了一項停止和解令，要求該銀行採取一系列補救措施。監管機構表示，該銀行不得在未經OCC批准的情況下添加新的交易場所，並必須請獨立的第三方進行交易監控程序評估。

在其自己的聲明中，美聯儲表示，該銀行的監控實踐不足發生在2014年至2023年之間。