家族辦公室首席執行官在邁阿密的秘魯客户增加 - 彭博社
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布魯諾·吉奧來源：阿莉
布魯諾·吉奧只與秘魯家庭合作，阿莉是他五年前創立的財富管理公司。
但越來越多的客户從他的邁阿密辦公室獲得服務，因為新一代人正在美國定居，而政治動盪導致數十億美元流出國外，確保他們會留在那裏。
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“我們與客户的孩子在邁阿密一起成長了很多，”55歲的吉奧在一次採訪中説。“大約30%到40%的客户已經是美國人，”而過去這一比例約為20%。
在秘魯，這個擁有3400萬人口、經濟規模為2400億美元的國家，政治不穩定和疫情破壞了數十年的經濟穩定，並導致高達150億美元的資金流出，根據中央銀行的數據。因此，富有的秘魯人現在將大部分流動資產投資於國外，這使得像阿莉這樣的公司受益，它們提供投資、税務和遺產方面的諮詢。
阿莉成立於2019年，是秘魯三大獨立多家庭辦公室之一，這意味着它管理的資產至少為20億美元，吉奧表示，他拒絕透露確切數字。該公司在利馬和邁阿密設有辦公室，與23個家庭合作，每個家庭的平均資產為5000萬美元。
Ghio，前任 秘魯信貸銀行 的總經理，之前還曾在 摩根大通 擔任高級私人銀行家，現擁有公司100%的股份，該公司目前有10名員工。大多數員工已經合作超過十年，其中兩名居住在邁阿密。在這10名員工中，有八名是“前線員工”，包括Ghio，每人負責三到四個家庭。
一個説明Ghio仍然參與日常活動的例子是，他在採訪中短暫請假以為客户完成一筆交易。高級顧問負責客户服務的所有方面，從支付碼頭費用到提出私募市場的交易建議，他解釋道。
“大家庭”
儘管秘魯最富有的家庭擁有自己的 家族辦公室 和投資公司，如Breca集團和 Romero集團，Allie的成立旨在針對富裕家庭，提供更具成本效益的財務管理和規劃方式，他解釋道。
“我們説‘這裏有一個機會，只服務大客户，客户數量少’，”Ghio説道。
在其最新的財富報告中，Knight Frank顯示2023年拉丁美洲是一個特例，因為超高淨值個人——即淨資產超過3000萬美元的人——的數量減少了3.6%。而在全球範圍內，這一數字在同一時期增長了4.2%。報告指出，邁阿密是一座蓬勃發展的城市。
而當金錢湧入佛羅里達州南部時，秘魯和該地區其他地方的新財富創造卻稀缺。
儘管大規模消費和零售業表現出韌性，但農業和漁業等行業受到氣候變化的影響，更加不穩定，Ghio表示。秘魯也並不是區域科技初創企業的温牀。儘管活動減少，Allie並不打算擴展到其核心業務之外，即服務秘魯家庭。
邁阿密Brickell區的住宅建築。來源：彭博社雖然許多家庭的主要業務仍在秘魯，但新一代正在美國建立房地產投資工具，並參與海外的風險投資活動，Ghio説，他來自利馬，是秘魯CFA協會的主席。
Ghio提到他最近進行的一項研究顯示，秘魯的富裕家庭平均正在從第二代轉向第三代。在美國和其他發達市場，他們更接近第五代，他説。
隨着越來越多的秘魯客户成為美國公民並在那兒結婚，處理税務和其他事務的複雜性也在增加。
“一般來説，第二代的情況是，許多人出國留學後留在了國外，”他表示。“向新一代的轉移因遺產税和遺產税而變得複雜。在這方面，邁阿密的辦公室對我有幫助，因為你有律師在旁邊，税務規劃的部分和房地產的在另一邊，税務會計在旁邊。”
翻譯者：保利娜·斯特芬斯。