花旗集團聲稱紐約總檢察長的網絡詐騙訴訟是“誤導性的” - 彭博社

花旗集團 請求法官駁回紐約州提起的一項 訴訟 ，稱這是紐約州總檢察長莉蒂夏·詹姆斯試圖修改聯邦法律的“誤導性嘗試”。

詹姆斯在一月起訴該公司的花旗銀行部門，聲稱其未實施足夠的安全措施和安全協議，以防止詐騙分子通過在線和移動銀行，包括電匯和支付應用程序如 Zelle 和 Venmo，竊取資金。

在消費者因金融詐騙損失數十億美元的同時，州政府正瞄準銀行的數據安全措施，而騙子正在使用越來越複雜的工具，包括 人工智能，來欺騙受害者。根據聯邦調查局的數據，2023年美國人因在線詐騙損失了125億美元。 根據。

該銀行週二稱詹姆斯的訴訟是為了修改《電子基金轉移法案》，以增加新的消費者保護措施。並辯稱電匯受到完全不同的法律《統一商法典》第4A條的保護。

“紐約州總檢察長試圖在這場訴訟中實現的目標的適當論壇應該是國會，而不是法庭，”花旗銀行在週二的法庭文件中表示。

銀行聲稱，EFTA 管理消費者發起的電子資金轉賬，包括 ATM 交易，但不包括電匯。根據 UCC，遵循合理安全程序以驗證客户身份的銀行不承擔損失責任。

阻止網絡釣魚困難

銀行表示已採取“強有力的對策”來應對試圖從客户賬户中取款的行為。但銀行表示，要捕捉網絡釣魚詐騙行為特別困難，其中客户被誘騙提供安全信息，如代碼或密碼，給騙子。

“花旗銀行致力於打擊在線欺詐行為並保護客户，並將繼續這樣做，”在法庭文件中表示。“花旗銀行的重要反欺詐實踐每天都能阻止無數欺詐交易，並保護消費者免受騙子侵害。”

該州正在尋求一項命令，要求花旗銀行提供過去六年內與未經授權的付款指令和被拒絕的借記授權相關的所有客户索賠的賬目。還要求為客户提供賠償和損害賠償，以及處罰。

案件為紐約訴花旗銀行 N.A.，24-cv-00659，美國紐約南區地方法院（曼哈頓）。