澳大利亞銀行在爭奪抵押貸款中將回購33億美元 - 彭博社

澳大利亞中央銀行在週二將利率維持在12年來的最高水平。

攝影師：Brendon Thorne/Bloomberg嘉能可的煤炭業務是其最盈利的部門之一。攝影師：Brendon Thorne/Bloomberg澳大利亞最大的銀行計劃向股東返還超過50億澳元（33億美元），正值抵押貸款市場的激烈競爭幾乎沒有緩解的跡象。

一場“激烈”的抵押貸款和新客户爭奪戰“消耗掉了所有銀行本可以保留的利率上漲”，悉尼威爾遜資產管理國際有限公司的投資組合經理Matt Haupt表示。由於資本過剩，他們通過回購來彌補，他説。

在過去一週，澳新銀行集團有限公司宣佈了20億澳元的回購，超過了國內貸款同行西太平洋銀行公司，後者選擇了10億澳元的股票購買計劃以及5億澳元的特別股息。澳大利亞國民銀行有限公司計劃進行15億澳元的回購，而麥格理集團有限公司繼續其在11月宣佈的20億澳元的股票購買計劃。

這些資本舉措反映了貸款機構之間關於在所有收益開始下滑、利率上漲效應減弱時，滿足股東的最可靠方式的共識。返還現金是對經濟改善時問題貸款不太可能激增的信心的表現，同時也強調了在超競爭的住房貸款市場對利潤率施加壓力時，安撫投資者的必要性。

澳大利亞對“抵押貸款懸崖”的擔憂，即固定利率房貸的借款人會突然看到服務費用 激增 因為他們的貸款從超低的疫情基準重新融資，並沒有實現。這意味着銀行不需要謹慎的資本，悉尼 Atlas Funds Management 的首席投資官Hugh Dive表示。

“這是一個優雅的理論，零售商會被夾擊，銀行的不良債務會激增，失業率在基本情況下會達到4-5%，房價會下跌15%，”Dive説。“這些都沒有發生。”

“在這種抵押貸款增長的環境中——好吧，不多——我寧願讓資本回到我手中，而不是進行一些瘋狂的收購，”Dive説。

澳大利亞銀行股票表現不及全球貸款機構。過去一年，S&P/ASX 200金融指數上漲約20%，而MSCI全球銀行指數上漲28%。

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這些貸款機構最近幾天向股東保證，他們在擴大市場份額時採取了選擇性的方法，即使沒有一家準備完全放棄日益競爭的抵押貸款市場。

澳大利亞中央銀行維持利率在12年來的最高水平。它警告説，家庭消費可能會比預期慢得多，但沒有看到足夠的證據來限制其緊縮政策。

“如果從多年的角度來看，消費者回報已經下降了很多，”西太平洋銀行首席執行官彼得·金在週一的電話會議上表示。該銀行對其消費業務的增長，包括住房貸款，持“謹慎”態度，但打算與行業其他部分保持一致地擴張。

澳新銀行首席執行官謝恩·艾略特在週二強調，銀行在家庭貸款方面面臨的困難，競爭影響了它們產生更高利潤的能力。

他説，“絕對存在風險”，銀行“開始看起來相似，都是在同一個池塘裏捕魚。”

嘉能可公司在與股東討論後，放棄了剝離其煤炭部門的計劃，僅在宣佈將退出這一盈利但污染嚴重的業務九個月後。

嘉能可去年宣佈將通過剝離煤炭將自己分為兩部分，這標誌着該公司的重大戰略轉變，也是更廣泛的礦業行業的一個分水嶺時刻，因為最大的煤炭運輸商——也是其最大的支持者之一——準備跟隨其競爭對手退出。